a:

تنويع محفظة واحدة من دعائم أساسيات الاستثمار. وفي حين أن كلا من صندوق التبادل المتداول (إتف) وصندوق تعقب الاستثمار المشترك قد يوفر للمستثمر تعرضه لقطاعات كبيرة من السوق، فإن صندوق المؤشرات يقدم العديد من المزايا المميزة.

الالتزام بالاستثمار

بالنسبة للمستثمر المتوسط، غالبا ما يكون الهدف هو الاستفادة من الفائدة المركبة وزيادة الاستثمار على المدى الطويل. تخصيص رأس المال لصندوق مؤشر يمكن أن تعطي المستثمر راحة البال أن محفظته أو على الأقل لا أداء أقل من المعيار. وبالنظر إلى أن متوسط ​​العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 بين عامي 1992 و 2011 كان حوالي 7٪ 8، فإن المستثمر الذي يبحث عن الاستقرار وزيادة رأس المال كان أفضل بكثير في صندوق المؤشرات منه في العديد من الصناديق المدارة بشكل نشط أو من خلال صناديق التداول المتداولة بنفسها على مدى نفس الوقت.

<1>>

الاستثمار الآلي

العديد من حسابات التقاعد تسمح للمستثمرين بتحويل الأموال مباشرة من حساباتهم المصرفية إلى صناديق المؤشرات على جدول منتظم. وبدون مساعدة أحد المحترفين، لا يتوفر هذا الخيار لصناديق الاستثمار المتداولة. وبالاقتران مع العلم بأن هذا الاستثمار يتتبع المؤشر المطلوب ككل، فإن الصندوق المشترك للاستثمار بهذه الطريقة يعطي وقت المستثمر للتركيز على بناء المدخرات بدلا من شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة داخل محفظة.

- 2>>

فترة تسوية أقصر

بما أن صناديق الاستثمار المتداولة يتم تداولها بنفس الطريقة التي يتم بها تداول الأسهم، فإن شراء أو بيع واحد يستغرق ثلاثة أيام للتسوية، في حين أن الصندوق المشترك لديه فترة تسوية يوم واحد فقط . ويمكن أن تؤدي فترة التسوية التي تستمر ثلاثة أيام إلى إعاقة المستثمر عند محاولة إجراء تغيير في المحفظة، مما يجبره على الانتظار لفترة الاستحقاق قبل إتاحة هذه الأموال لإعادة استثمارها. في حين يمكن تجنب هذا النوع من المشاكل من خلال التداول من خلال حساب الهامش، العديد من المستثمرين لا يريدون لفتح هذا النوع من حساب الوساطة.

- <>

الرسوم

عادة ما يكون لدى صناديق الاستثمار المتداولة هيكل رسوم أقل على أساس النسبة المئوية من العديد من صناديق الاستثمار المشتركة، ولكن يمكن تعويض ذلك بسرعة عندما يتضمن المستثمر عمولات من تداول صناديق الاستثمار المتداولة. النظر في سيناريو اثنين من المستثمرين تخصيص 100 $ مرتين في الأسبوع إلى محافظهم. واحد منهم يستخدم صندوق تتبع مؤشر المشترك، في حين أن الآخر يستخدم إتف مماثلة. في حين أن الرسوم على الصندوق المشترك قد تصل إلى 0. 2٪، و إتف فقط 0. 05٪، والمستثمر باستخدام إتف قد تضطر لدفع ما يصل إلى 8 $ عمولة على كل عملية شراء يقوم بها. وعلى مدى بضع سنوات من الاستثمار، من المرجح أن تتغلب اللجان على الفرق في مصاريف الرسوم. بطبيعة الحال، هذا يعتمد على حجم المحفظة المعنية، ولكن بالنسبة للمستثمر المتوسط، يمكن أن تكلف لجنة 8 $ بسرعة.

مؤشر تتبع صناديق الاستثمار هي بعض من أفضل الأدوات الاستثمارية للاستثمار على المدى الطويل. والفكرة هي الاحتفاظ بها من خلال القمم والوديان المتأصلة في السوق، في أعقاب الاتجاه الذي استمر لعقود من الزمن والذي توفر فيه المؤشرات الرئيسية عائدات ككل لأولئك الذين لا يزالون مستثمرين. كما هو الحال مع كل شيء تقريبا في عالم التمويل، من المهم أن يكون التعليم على الجانب الآخر من الحجة.