a:

إدارة الثروات الخاصة هي ممارسة استشارية في مجال الاستثمار تتضمن التخطيط المالي وإدارة المحافظ والخدمات المالية المجمعة الأخرى للأفراد، وليس للشركات أو المؤسسات الائتمانية أو المجموعات أو الأنواع الأخرى من العملاء.

من وجهة نظر العميل الخاص، إدارة الثروات الخاصة هي ممارسة حل أو تعزيز وضعها المالي وتحقيق أهدافها المالية القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل بمساعدة مستشار مالي. من وجهة نظر المستشار المالي الخاص، إدارة الثروات الخاصة هي الممارسة المتمثلة في تقديم مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات المالية لزبائن ثراء كمستشار مالي بحيث يمكن للعملاء تحقيق أهداف مالية محددة.

AD:

يمكن أن تقدم خدمات إدارة الثروات الخاصة من قبل كيانات الشركات الكبرى مثل تشارلز شواب، والمستشارين الماليين المستقلين أو مديري المحفظة متعددة المرخصين الذين يركزون على عملاء القطاع الخاص ذات القيمة العالية.

تقدم البنوك الكبيرة ودوائر الوساطة الكبيرة منتجات استثمارية متنوعة للأفراد، على الرغم من أن العديد من الأفراد العاديين يفتقرون إلى الوقت والجهد أو المعرفة لإدارة أموالهم بنجاح. وللتعويض عما قد يفتقر إليه الأفراد، يسعى الأفراد إلى التشاور مع مديري الثروات المتخصصين في إدارة الشؤون المالية للأفراد العاديين، الذين غالبا ما يكونون من أصحاب الثروات العالية.

AD:

مدير الثروة يجلس مع الفرد الخاص ويذهب إلى الأهداف المالية التي يرغب العميل في تحقيقها. ثم يضع مدير الثروة استراتيجية استثمارية لمساعدة ذلك الشخص على تحقيق أهدافه. يدير مدير الثروات أموال العميل ويستثمر في المنتجات الاستثمارية التي تكون منطقية للعميل.