العديد من الوسطاء والمخططين الماليين يبدأون نشاطهم التجاري من خلال أحد المسالك الرئيسية مثل مورغان ستانلي أو بنك أوف أميركا / ميريل لينش. وبينما توفر هذه الشركات لممثليها قدرا كبيرا من الدعم والتدريب، فإنها تفرض قيودا أكبر على ما يسمح للممثلين بالقيام به ولديهم المزيد من القدرة على التأثير على تعويضات الممثلين.

ولهذه الأسباب، فإن العديد من الوسطاء الناجحين يغادرون المنازل الصعبة للعمل من أجل وسيط مستقل أو إقليمي. ويمكن لهذه الشركات في كثير من الأحيان وعد بتحقيق قدر أكبر من الحكم الذاتي، ودفعات أعلى واختيار متفوق من المنتجات لعملائها.

AD:

هذا هو نظرة على لماذا يغادرون وما يعنيه العمل بشكل مستقل أكثر كمستشار مالي. () المستشارين بريك ما لا يقل عن 189 المستشارين تحولت الشركات في عام 2016، على الرغم من أن هذا العدد هو أسفل مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. وتبلغ الأصول التي تخضع لإدارة هذه التحركات نحو 31 بليون دولار. وعلى نحو متزايد، أصبحت الشركات المستقلة والإقليمية الخيار الأول لكبار المواهب في هذه الصناعة. وكان ثلثا أكبر التحركات هذا العام ينطوي على الانتقال إلى واحد من هذين النوعين من الشركات، وفقا لبيانات من

في وول ستريت.

- <2>> وقال جون بيرس، رئيس التوظيف في وسيط تاجر وتاجر الإقليمي ستيفل، "إن المستشارين الأكثر إنتاجية هم أصحاب المشاريع التي تحتاج إلى دعم، وليس الشركات يملي على المنتجات الملكية والمنتجات المصرفية، أو مزيج المنتجات. "هذا هو ما يمكن للشركات المستقلة والإقليمية تقديمه، جنبا إلى جنب مع مجموعة أكثر تنوعا من المنتجات والخدمات التي يمكن أن تناسب احتياجات العملاء أكثر تحديدا.كثير من الاسلاك أيضا علاج كبار ممثليها فقط نفس الشخص الذي هو مجرد بداية، في حين الإقليمية وتعرف الشركات المستقلة أن منتجي النخبة لديهم احتياجات متخصصة ويتطلبون علاجا متخصصا في كثير من الحالات.

AD:

أحد الأمثلة المميزة في

في وول ستريت

مقال روبرت فورهيس ، وهو مخطط مالي يبلغ من العمر 58 عاما انتقل من رك إلى ستيفل لأنه شعر أن شركته السابقة كانت تركز في المقام الأول على بيع المنتجات بدلا من الاهتمام بما يحتاجه زبائنه حقا، وقال فورهيس أن هناك العديد من الآخرين مثله في تي وقال انه الأعمال الذين يريدون التركيز أكثر على إدارة الثروات شمولية وشاملة من على بيع المنتجات المصرفية. وقال: "هناك اتجاه واضح حيث يخسر السلكيون المستشارين. "كان فورهيس يعمل في شركة ويلز فارجو وشركاه بعد أن حصل على أ. ج. إدواردز، حيث يقول إنهم يستخدمون نموذجا واحدا يناسب الجميع، وهو" يدار إلى القاسم المشترك الأدنى. "وقال إن هذا النهج لا يعمل بشكل جيد لسماسرة النخبة الذين يقومون بإنتاج كبير. خطوات لبدء وسيط مستقل التاجر. ) مجموعة أخرى من المستشارين المذكورة في هذه المادة تدير حوالي 600 مليون دولار لمورغان ستانلي وكسر أيضا إلى فريق مع ثلاثة شركاء آخرين. شكلوا نحن واحد سبعة، وهي شركة ريا مقرها في كليفلاند. أرادت هذه المجموعة التكنولوجيا الجديدة ومجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية، وأرادوا أيضا التركيز على أكثر من الصحة المالية. أرادت أن تجلب تجارب الحياة لكلا من العملاء والمستشارين التي تتجاوز المال. هذا النوع من النهج في العمل هو ببساطة غير ممكن في السلك، وقالوا. المستودعات رد

في جميع الإنصاف، وقد تنازع المساجد الادعاء بأن جميع النخبة المنتجين تسير مستقلة. في أكتوبر / تشرين الأول، استحوذت ويلز فارغو على 110 منتجين آخرين من النخبة في صفقة مع مجموعة كريدي سويس، وذكر متحدث باسم مورغان ستانلي أن مستوى التناقص في الخمس الأعلى لا يزال منخفضا للغاية. كما حافظ بنك أوف أميركا / ميريل لينش على أن مستوى دورانه عند مستوى منخفض تاريخيا.

بعض كبار المنتجين يحذرون من الذهاب مستقلة لأنهم يخشون أن شركة مستقلة أو إقليمية لن تكون قادرة على خدمتهم بشكل مناسب، وأنها أيضا مثل الاعتراف اسم العلامة التجارية التي تأتي مع موقفهم الحالي.

خلاصة القول

في حين أن العديد من كبار المنتجين سعداء بالبقاء في المساجد ذات الأسماء التجارية، وترك نسبة كبيرة منهم هذه الشركات بحثا عن مزيد من الحرية، وارتفاع عوائد العمولات والمنتجات والخدمات أكثر تطورا. أولئك الذين قادرون على جعل الانتقال بنجاح في كثير من الأحيان تجد المزيد من الارتياح في ممارساتهم ولها عملاء أكثر سعادة. المستشارين الذين ينتهي بهم المطاف في شركات إقليمية أو مستقلة هي أيضا أكثر قدرة على نقد أعمالهم وبيعها لسعر أعلى بكثير مما سيحصل إذا بقيت في السلك. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

رياس ووسطاء مستقلون: مقارنة.

)