ريتا غونتر ماكغراث، أستاذ مشارك في كلية إدارة الأعمال بجامعة كولومبيا، يعرف شيئا أو اثنين عن الأرقام والأداء. وعندما لم تكن تحب الأرقام والأداء الذي كانت تشاهده من مستشارها المالي، اتخذت خطوة بسيطة ومباشرة - فأطلقت مستشارها.
يقول ماكجراث: "لقد كان الأمر يتعلق بالأداء الضعيف، لقد كنت معهم لمدة سبع سنوات، وانتهى الأمر بأقل من المال الذي أرسلته إليهم، وبصراحة، كنت سأكون أفضل حالا، "وقال
ماكغراث زيارتها مستشار لها سوء فهم احتياجاته." حساب مصرفي. كنت اذهب إلى هذه الاجتماعات معهم، وكان كل الرسوم البيانية الدائرية والجامبو الطقوس حول تنويع محفظة، آفاق الاستثمار والاشياء الفنية. "
"ما احتجت إليه (ووجدت في النهاية) كان أحد الأشخاص يربط الجانب المالي للحياة … حسنا، الحياة، أشياء مثل أهدافنا، وما هي القرارات الكبيرة التي يجب اتخاذها، هل أخذت الرعاية خططك العقارية، يمكنك الحصول على زوجي وأنا في غرفة لإجراء محادثات صعبة في بعض الأحيان، وهذا النوع من الشيء. "
ليست حالة معزولة
لا توجد أرقام ثابتة وسريعة عن عدد المرات التي يقوم فيها العملاء بإطلاق النار المستشارين الماليين، ولكنها قضية على شاشة الرادار من المهنيين الخدمات المالية وبالتأكيد على شاشة الرادار من عملاء الاستثمار. ولكن ما هي المحركات الرئيسية التي تسبب عملاء لسحب دونالد ترامب على مستشارين الاستثمار؟ مكغراث يضيف عدم وجود برواكتيفيتي وعدم وجود صراحة لهذا المزيج.
"بعد سنوات من الخسائر، هل تعتقد أنها سوف تتصل بي وإجراء محادثة؟" سألت: "لا، كان الصمت الإذاعي لسنوات، وأنا قررت ما يكفي بالفعل، وعندما سحبت أخيرا حسابي واستشهد الأداء الضعيف، كانت الاستجابة" ولكن حساب زوجك بشكل جيد … "بدلا من الاعتراف بنقص الأداء في حسابي وكونها صريحة حول هذا الموضوع "، وتضيف.
كالين هوليداي، مدير الاتصالات في Covestor، سوق للمستثمرين للعثور على المستشار المالي المناسب، يقول تسمع من العملاء استشاري مالي غير راضين في كل وقت - في الغالب بعد أن أطلق لتوه مرشدهم "نسمع كل شيء"، كما "يشكو الناس من فتح حساب ومن ثم لا يسمعون من المستشار، أو يشعرون بأنهم تم إغفالهم لأنهم" فقط "لديهم 500،000 دولار في صناديق الاستثمار."
إذا كان لدى المستثمرين هذه الخبرات وإذا كانوا يشعرون أنهم مثل يقول هوليداي: "إن النتيجة النهائية هي أن الناس يريدون الاهتمام الشخصي، بالإضافة إلى الأداء اللائق، وعندما يفتقرون إلى واحد أو آخر أو كليهما، يجب عليهم تطلق النار على مستشارها "، وأضافت:" إذا لم تكن قد سمعت من مستشارك مؤخرا، ما الذي تدفع له؟"

<- -> ->

أهم الأسباب المستثمرين يطلقون النار على مستشاريهم الماليين
يقدم كوفيستور كوم قائمة من" صفقة الصفقات "الأولية التي تدفع المستثمرين إلى سحب القابس على مستشاريهم: < أداء

1. : المرضى مرضى و متعبون من دفع رسوم عالية للأداء الرديء و أنهم لن يأخذوه بعد الآن. عدم اهتمام المستشارين
2. : لا يدعون، هم رسوم
3. : عندما يحصل العملاء على عوائد عالية، فإن الرسوم العالية لن تجعلهم يخسرون؛ في البيئة الاقتصادية اليوم، الناس يتطلعون إلى خفض التكاليف؛ (999) - 2>> التفاعل البشري هو سبب آخر كبير يجعل العملاء يسيرون، ويقول جيسون لوكس، نائب رئيس مجموعة سينرجي المالية، وهي شركة استشارية استثمارية مقرها بيتسبرغ "." السبب الرئيسي عملاء اطلاق النار المستشار المالي هو عدم وجود لمسة شخصية "، ويوضح لوكس. يمكن للعملاء تحمل صعودا وهبوط السوق، وتغيير الزوبعة الاقتصادية، وعدم انتظام بيئة معدل الفائدة إذا، وفقط إذا كانوا يشعرون أن مستشارهم يرصد الوضع ويبقوا على علم ".

ولكن لا أحد يريد أن يكون في الظلام عندما يتعلق الأمر بأموالهم، وخاصة في الأوقات المقلقة ". مجرد معرفة خطة في المكان، وأن يتم العناية بهم سوف توفر الطمأنينة اللازمة ل والحفاظ على وبناء علاقة مالية عمل قوية "، كما يقول.

أهمية التوقعات الواقعية

يقول غريغوري غالو، المؤسس المشارك لمجموعة أوبوس، وهي شركة ريد بانك، وهي شركة استشارية تابعة لشركة N. J، أن هناك سبب كبير آخر يدفع العملاء إلى إطلاق النار على مستشاريهم. تحت تسليم، وهذا واحد كبير "، وقال انه يقدم.
"في بلدي 16 عاما في الأعمال التجارية، لقد سمعت العديد من المستشارين في محاولة" الفوز "الأعمال، وإدلاء بيانات للعملاء المحتملين التي في نهاية المطاف تثبت جيدة جدا ليكون صحيحا." يقول مثال واضح، هو الأداء. ويقول احتمال أن يتفوق على "السوق" هو ​​مجرد وضع العميل لخيبة الأمل. "عندما يشعر العميل وكأنهم قد دفعت المال الجيد لهذا الأداء الضعيف، فإنها ببساطة ترك"، كما يقول.
ويتفق خبراء الاستثمار الآخرين مع هذا الشعور، مضيفا أن وضع توقعات غير واقعية ترتبط ضعف مهارات الاتصال بين المستشارين. "عودة المستثمرين الواعدة التي هي فوق السوق، ومن ثم عدم تسليم لهم، هو وسيلة مؤكدة لفقدان العملاء، "يقول بيل حمر الابن، مؤسس المبدأ من مجموعة الثمار المطرقة، وهي شركة ميلفيل، نيويورك لإدارة الثروات.

خلاصة القول
إن عدم التواصل مع العملاء هو المشكلة الأساسية، ويقول حمر: "العملاء ليس بالضرورة إطلاق النار المستشارين فقط بسبب الأداء، وإنما لأن المستشار أبدا يتصل معهم.الفشل في التواصل يؤدي إلى (مثل شراء / بيع في وقت خاطئ)، فضلا عن الشعور بأن المستشار هو "نائما في عجلة القيادة"، ويضيف المطرقة أنه خلال فترات لا محالة مخيبة للآمال من الأداء، فمن الأهمية بمكان للمستشارين للتواصل مع عملائها، حتى على الرغم من أن العديد من تمرير تلك المشورة والخطر فقدان عملائها في هذه العملية - دونالد ترامب على غرار.