إن أول اجتماع للزبائن هو واحد من أكثر الاجتماعات حميمية وشمولا. هذه المرحلة الأولى من جمع كل المعلومات هي عندما يبدأ العميل الخاص بك الثقة فيكم والكشف عن المسائل الشخصية للغاية. فما هي المواضيع التي ينبغي أن تناقشها في بداية عملية التخطيط المالي؟ (لمزيد من المعلومات، راجع: المستشارين: التحضير لاجتماع العميل الأولي .)

1. مستقبل عميلك

ابدأ بالتركيز على عميلك في المستقبل من خلال طرح المكان الذي يرون فيه أنفسهم في غضون خمس سنوات، 10 سنوات، إلخ.

2. هدفك لتحقيق الوضوح في حياتهم

اسألهم عن الفرص والتحديات التي يرونها في حياتهم الآن وفي المستقبل. قد تسمع التفاصيل التي لم تكن على علم بها.

3. علاقاتهم

ما هو نوع العلاقات التي يقوم بها العميل مع أبنائهم وأولياء أمورهم وأحبائهم والحيوانات الأليفة؟ هذا سوف يساعدك على معرفة من لديهم التزامات مالية تجاه مثل الآباء المسنين، والأطفال، الخ

4. أهدافهم المالية

ما هي الإنجازات التي يرغب العميل في تحقيقها؟

5. قيمهم

ما هي قيم العميل وما هي عقائدهم الأساسية؟ على سبيل المثال: "توفير للمستقبل المالي لأطفالنا" (للمزيد من المعلومات، انظر: الأسئلة الحيوية يجب على المستشارين أن يسألوا عملاء جدد .

6. ما هي أصولهم وديونهم الحالية

يمكن أن يتم جمع وتنظيم جميع أصول العميل الخاص بك على مدى فترة أسبوعين لأنها تجمع كل الوثائق اللازمة، وبعض التفاصيل التي يمكن طرحها حول:

• الأصول الشخصية < هوم
• 401 (k)
• معاشات
• الرواتب
• خيارات الأسهم
• التوفير
• حسابات أخرى
• ديبت
• 7. ذي أدفيسينغ بروسيس > كيف يفضل عملاؤك التفاعل معك؟ على سبيل المثال، هل يرغبون في اتباع نهج غير عملي حتى يتمكنوا من التركيز على العمل والأسرة، أو اتباع نهج أكثر تفاعلا؟ (للمزيد من المعلومات، راجع:
• تريد إقناع العملاء ()

8. المستشارون الحاليون

ما هو نوع المستشارين الذين يستخدمونه حاليا؟ بعض التفاصيل التي يمكن أن تسأل عنها: كبا المحامي

وسيط

9. المسائل المالية

• ما هي أنواع القضايا المالية التي تراها على سبيل المثال:
• أوضاع نقدية مفرطة
• عدد الحسابات والحسابات التي لا يمكن إدارتها

مركز الأسهم المركزة

تمليك حساب غير لائق

• عدم توازن الموارد الأسرية بين المالكين
• 10. قضايا أخرى
• بعض الأمثلة قد تشمل ما يلي:
• الثقة غير القابلة للتمويل المعيشة
• لا تخطيط المنسق للتقاعد المستفيد

التعرض المسؤولية الكبيرة شخصيا والعقارات

الأهداف والموارد المنحرفة

• الرعاية
• من خلال التعرف حقا على عملائك في كل جانب تقريبا من حياتهم، يمكنك تقديم خدمة أفضل لهم كمستشار مالي.بمجرد تنظيم التفاصيل المالية الخاصة بهم والبدء في قطعة معا ما كنت قد سمعت، العميل الخاص بك وسوف نقدر تنظيم صورهم المالية. كما سيبدأون في رؤية أهدافهم المستقبلية تتماشى مع إجراءاتهم الحالية عند بدء إجراء تعديلات سلوكية. <لمزيد من المعلومات، انظر:
• كيفية إقناع العملاء: الاجتماع الأول
• .
• باتريك تاكر هو الرئيس التنفيذي ل ترو مياسور ويلث

.