تطورت التكنولوجيا بسرعة خلال العقد الماضي لمساعدة المستشارين الماليين على فهم وإدارة أعمالهم وعملائهم بشكل أفضل.

يمكن للمستشارين بسهولة تجميع معلومات العميل من عدد كبير من المصادر بدلا من الاعتماد على بيانات قديمة يجب أن يتم تثبيتها يدويا في جدول بيانات. وعلاوة على ذلك، يمكن تحليل هذه البيانات تلقائيا لرؤى رئيسية وعرضها باستخدام مرئيات فعالة لنقل النقاط الرئيسية. ويمكن تطبيق هذه الفوائد نفسها على أعمال المستشار الخاصة من خلال لوحات تبين مؤشرات الأداء الرئيسية - أو مؤشرات الأداء الرئيسية.

دعونا نلقي نظرة على أفضل التقنيات للمستشارين الذين يتطلعون إلى فهم أفضل لأعمالهم وعملائهم. (للمزيد من المعلومات، انظر: أحدث اتجاهات التكنولوجيا للمستشارين في عام 2016. )

تجميع البيانات

تتفوق التكنولوجيا على الحد من العمل اليدوي من خلال التشغيل الآلي. بدلا من إدخال بيانات العميل من البيانات الورقية، يجب على المستشارين استخدام أدوات تجميع البيانات التي تسحب تلقائيا البيانات من المؤسسات المالية عبر الويب.

العديد من الحلول الاستشارية الشعبية تشمل بالفعل وظيفة تجميع البيانات. على سبيل المثال، ومقدمي بوابة العميل مثل بلليف وبرنامج المستشار مثل مونيغيدبرو تأتي بالفعل مجهزة مع وظيفة تجميع البيانات خارج من مربع. أولئك الذين يستخدمون أنظمة الملكية أو التي عفا عليها الزمن يمكن إضافة وظيفة تجميع البيانات من خلال العمل مباشرة مع شركات مثل يودلي و بيالاكوناتز التي تتصل الآلاف من المؤسسات المالية المختلفة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: تجميع البيانات: كيفية تقديمها للعملاء. )

- 3>>

بوابات العميل

أصبحت بوابات العملاء شعبية متزايدة بين المستخدمين النهائيين، لأنها توفر رؤى في الوقت الحقيقي للصحة المالية للمستثمرين. صعود مستشاري روبو مثل ويثفرونت و بيترمنت جعلت هذه الأنواع من الميزات أكثر من يجب أن يكون من لطيفة إلى أن يكون.

والخبر السار هو أن هناك العديد من حزم البرامج التي توفر بوابات العميل خارج مربع للمستشارين الماليين، في حين أن عددا متزايدا من منصات وسيط تاجر تقدم حلولها الخاصة. أطلقت مورنينستار مؤخرا بوابات العميل الخاصة بها مع ميزات تجميع البيانات، في حين بلليف يوفر بوابات العميل كخدمة مستقلة. هذه البوابات يمكن أن تساعد على إبقاء العملاء تشارك وزيادة الرضا العام مع مرور الوقت.

كرم حلول

أصبحت حلول إدارة علاقات العملاء (كرم) وسيلة شعبية لمساعدة المستشارين الماليين توفق عدد كبير من العملاء. مع توقعات العملاء على ارتفاع ومستشاري روبو أخذ حصة في السوق، فمن المهم أكثر من أي وقت مضى للحفاظ على علاقات قوية مع العملاء.

هناك العديد من حلول إدارة علاقات العملاء المختلفة في السوق مصممة للمستشارين، بما في ذلك مونيادفيسور، ويلثبوكس، وحتى ساليسفورس.كوم إنك في العديد من الحالات، تم تجميع هذه الحلول البرمجية في العديد من الميزات المذكورة أعلاه، بما في ذلك تجميع البيانات وبوابات العميل لإنشاء حل شامل. وتشمل أخرى التنبيهات في الوقت الحقيقي لمتابعة مع العملاء على أساس حساباتهم المرتبطة مع فرص الصفر المحتملة. تطبيقات جديدة للمستشارين الذين يعملون عن بعد. )

لوحات مفاتيح كبي

يجب على المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى تحسين أعمالهم الخاصة باستخدام التكنولوجيا أن ينظروا في استخدام لوحات التحكم التي تظهر الأداء الرئيسي في الوقت الحقيقي مؤشرات مؤشرات الأداء الرئيسية. يمكن أن تساعد لوحات التحكم هذه في الحفاظ على مقاييس النشاط التجاري ذات الصلة في المقدمة في جميع الأوقات.

يمكن للشركات مثل سيمبلكبي و دومو المساعدة في إنشاء لوحات التحكم هذه باستخدام البيانات التي يتم تجميعها تلقائيا من الخدمات الخارجية. على سبيل المثال، قد يرغب المستشارون في تتبع عائداتهم في الوقت الحقيقي من خلال التكامل مع قراء إنتوت. قد يرغب المستشارون أيضا في النظر في المقاييس غير المالية مثل معدلات الاحتفاظ بالعميل والظهور من أجل ضمان نمو أعمالهم بكفاءة بمرور الوقت.

الخلاصة

التكنولوجيا لديها القدرة على إحداث تغيير كبير في حياة المستشارين الماليين من خلال أتمتة المهام التي تستغرق وقتا طويلا وتقديم المعلومات في الوقت الحقيقي بطرق فعالة. يساعد تجميع البيانات على توفير الوقت في تسجيل البيانات، وتساعد بوابات العميل على إبقاء العملاء على اطلاع دائم على وضعهم المالي، وتساعد حلول إدارة علاقات العملاء في الحفاظ على علاقات وثيقة مع العملاء، كما تساعد لوحات مؤشرات كبي المستشارين على مواكبة أنشطتهم التجارية للتأكد من أنهم دائما على الطريق الصحيح. في نهاية المطاف، كل هذه الحلول تمثل طرقا كبيرة للمستشارين الماليين لتحسين كبير في سير العمل والربحية الإجمالية مع مرور الوقت. القاعدة الائتمانية تطالب المنتجات التقنية الجديدة و أفضل الطرق للمستشارين لتجنب الخلل التقني. )