جمعية الاستشارات المالية والتخطيط قد خلق التعليم مصداقية مهنية جديدة للمخططين الماليين. يوفر المستشار المالي المعتمد (أفك) المستشارين الماليين تدريبا عمليا في جميع جوانب التمويل الشخصي. ومع ذلك، هذا الاعتماد ليست استنساخ الشهادات الأخرى، مثل مخطط مالي معتمد أو المتعاقد مع تشارترد الحياة. ومع ذلك، فإنه لا يكمل سفب ® في العديد من النواحي، على الرغم من أنه يقف أيضا وحده كاعتماد من قبل نفسه. تدرس هذه المقالة المنهج وعملية التصديق لهذا التعيين وكيف يقارن مع علامة سفب ®. (999). . توتوريال:
دليل ضريبة الدخل الشخصي - 1>>
جمعية الاستشارات المالية والتخطيط التعليم هي منظمة دولية غير ربحية مكرسة لتعزيز التعليم المالي والمساعدة في تدريب المعلمين والمرشدين الماليين. وهو معتمد تماما من قبل أعضائها ويشبه مجلس CFP® في كل من الغرض والممارسة، على الرغم من أنها أقل بكثير معروفة. ومع ذلك، هناك بعض الاختلافات العامة بين التسميات التي سيتم تناولها أدناه. وتتكون العضوية أساسا من معلمين جامعيين، وممارسين خاصين، ومستشارين يعملون مع أعضاء من الجيش والمسؤولين الحكوميين، فضلا عن منظمات المصالح المالية المختلفة، مثل أمريكا سافيس، فينرا، فتس، إرس، نيف (الصندوق الوطني للمالية التعليم)، المجلس الأعلى للتعليم ووزارة الخزانة الأمريكية. ويتلقى الأعضاء رسائل إخبارية دورية ومجلات بحثية وخصومات إلى المؤتمر السنوي.
مثل نظرائهم CFP®، يجب على المستشارين الماليين المعتمدين تلبية المتطلبات التعليمية والخبرة والأخلاقية قبل الحصول على شهاداتهم. يجب أن يكون لدى المرشحين أفك ما لا يقل عن 1000 ساعة من الخبرة ذات الصلة كمستشار مالي بشكل أو بآخر. ويشمل تعريف المستشار المالي بهذا المعنى أولئك الذين يقدمون المشورة لآخرين على أساس فردي، والذين يساعدون على تدريب أو توعية العملاء أو المخططين الآخرين ومن يشرفون عليها. ومع ذلك، فإن هذا العنصر من المعايير هو أضيق من متطلبات الخبرة المنصوص عليها من قبل مجلس سفب ®، الأمر الذي يتطلب خبرة ثلاث سنوات في أي قدرة تقريبا في الصناعة المالية، بغض النظر عما إذا كان أي نوع من المشورة الفعلية يتم تنفيذها. المنهج الدراسي ل أفك هو أيضا أقل صرامة مما يجب على المرشحين CFP® إكمال، على الرغم من أنه يتجلى كثيرا إلى حد كبير في القضايا المالية التي هي ذات الصلة للأميركيين من الطبقة الدنيا والمتوسطة.
أولئك الذين يرغبون في الذهاب والحصول على شهادة مستشار الإسكان المعتمد يجب أن تكمل وحدة ثالثة تغطي جميع جوانب السكن السكني، مثل قضايا المالك والمستأجر، وتقييم الممتلكات والعقود والحقوق والأفعال والتمويل والضرائب، والصناعات العقارية والرهن العقاري والتشريعات وأيضا يجب أن تلبي متطلبات البرنامج اللازمة.
متطلبات الدورة والامتحانات
كل وحدة من وحدات أفك تكلف 425 $، بالإضافة إلى 50 $ رسوم غير قابلة للاسترداد لبدء البرنامج. وبمجرد دفع الرسوم، يتم إرسال المواد الدراسية للطالب. وعندها يكون لدى الطالب ثلاث سنوات لاستكمال جميع الوحدات المطلوبة. بعد الانتهاء من كل وحدة، سيقوم الطالب بترتيب لإجراء الامتحان النهائي في موقع مؤهل اختبار بروكتور من خلال التقدم بطلب لمكتب أفكب. امتحان نفسه يتكون من 100 أسئلة الاختيار من متعدد ويتطلب حوالي ساعتين لإكمال. يجب الحصول على درجة 70٪ أو أعلى في الاختبار من أجل الحصول على درجة النجاح (أولئك الذين يفشلون يجب دفع رسوم إعادة $ 125). وبمجرد منح التعيين، يجب على المتقدمين استكمال 30 ساعة من التعليم المستمر المعتمدة كل عامين من أجل الحفاظ على أوراق اعتمادهم. (تعتبر شهادة كفا بمثابة الشهادة الرئيسية لمهنيي الاستثمار، تحقق من
مقدمة لتسمية كفا . CFP® vs. أفك
كما ذكر سابقا، يركز منهج أفك أكثر بكثير على القضايا ذات الصلة بالعمالء من ذوي الدخل المتوسط أو المنخفض. يتم تدريب المستشارين الماليين المعتمدين بشكل أكثر دقة في تفاصيل الديون والائتمان وبرامج المساعدة الحكومية من معظم المرشحين سفب ®، الذين يتم تدريبهم على التركيز بشكل رئيسي على احتياجات الطبقة المتوسطة العليا للعملاء الأغنياء. أولئك الذين يسعون للحصول على أفضل التعليم المالي المهني مدورة قد ترغب بالتالي في النظر في كسب كل من أوراق الاعتماد. ومع ذلك، أولئك الذين هم أكثر عاطفي حول تعليم شريحة الدخل المنخفض من السكان قد ترغب في النظر في تجنب CFP® لصالح الاعتماد أفك. كما يحق للمرشحين من الاتحاد الافريقي الحصول على عدد من المناصب داخل الحكومة الامريكية فيما يتعلق بالتعليم والتدريب المالي.
الاستنتاج
تعيين المستشار المالي المعتمد هو اعتماد جديد نسبيا في صناعة التخطيط المالي، لكنه لم يحصل عمليا أي دعاية مقارنة مع غيرها من التسميات، مثل CFP®.ومع ذلك، فهي ذات أهمية كبيرة بالنسبة لكثير من السكان ذوي الدخل المتوسط والدنيا في أمريكا. لمزيد من المعلومات حول اعتماد أفك، قم بتسجيل الدخول إلى هتب: // ووو. afcpe. غزاله /. (لا توجد برامج الفوركس بدقة، ولكن لا تزال هناك بعض البدائل التعليمية المتقدمة لمتداولي الفوركس انظر
وظائف الفوركس: 5 التعيينات المهنية .)
نصائح لحل النزاعات مع المستشار المالي
قبل إلقاء اللوم على مستشارك عن خسائرك، تأكد من تعرف حقوقك ومسؤولياتك.
هل المستشار المالي لا يستخدم إتفس؟ حذار!
اكتشف لماذا يجب أن يقدم المستشارون الماليون صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة للعملاء، وأن يتعلموا سبب اعتبارهم متعلقين إن لم يكونوا كذلك.
المستشار المالي مقابل المخطط المالي
عند مسح المشهد المستشار المالي، ندرك أن كل من المستشار المالي والمخطط المالي هي فئات واسعة جدا.