أصبحت الرسائل النصية وسيلة شائعة للغاية للتواصل. ووفقا لبيو ريزارتش، يتلقى الشخص العادي 41. 5 رسائل نصية يوميا مقارنة ب 12 مكالمة هاتفية فقط. فالشباب هم أكثر من مجرد نصوص، إذ يرسلون ما متوسطه 109 رسائل يوميا، مما يوحي بأن هذا الشكل من التواصل لن يصبح أكثر انتشارا.

لا يستطيع المستشارون الماليون تجاهل الرسائل النصية كشكل حاسم من أشكال التواصل مع العملاء، ولكن الامتثال يمكن أن يكون أكثر صعوبة لأن الرسائل النصية يصعب الإشراف عليها ورصدها وأرشفتها. بعد كل شيء، يمكن أن تحدث رسائل نصية عبر الرسائل القصيرة التقليدية أو عبر منصات محددة للهاتف مثل أبل (آبل آابلابل إنك 174. 68 + 1. 26٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) الكتروني و غوغل (غوغ غوغلفابيت Inc1، 028. 39-0 40٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هنغوتس في أندرويد. ويمكن أيضا إرسال هذه الرسائل عبر أجهزة مختلفة، مثل جهاز كمبيوتر محمول أو كمبيوتر سطح مكتب إلى هاتف جوال.

لنلق نظرة على الكيفية التي يقرأ بها القانون ويتحقق من بعض الخطوات التي يمكن للمستشارين الماليين اتخاذها لضمان امتثالهم للقانون. () تفسير القانون قواعد السلوك 3110 والقسم 17 (أ) من قانون سوق الأوراق المالية لعام 1934 تتطلب من الوسطاء و المستشارين الماليين لإنشاء والحفاظ على نظام للإشراف على أنشطة الشركات الزميلة التي تم تصميمها بشكل مسؤول لتحقيق الامتثال لقوانين الأوراق المالية المعمول بها.

على وجه الخصوص، تنص المادة 3110 على مراجعة المراسلات الإلكترونية الواردة والواردة والرسائل الداخلية المتعلقة بالخدمات المصرفية الاستثمارية للأعضاء أو الأوراق المالية. وتنص المادة 17 (أ) أيضا على أن يحتفظ تجار الوساطة بسجلات لمدة ثلاث سنوات على الأقل، بما في ذلك الرسائل الأصلية الواردة ونسخ من جميع الرسائل التي يرسلها الأعضاء أو الوسطاء أو التجار فيما يتعلق بعمله التجاري.

- 3>>

في عام 2014، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات بشحن العديد من شركات الوساطة التابعة لها والتي لم تتمكن من الاحتفاظ بالرسائل النصية المرسلة أو المستلمة من قبل بعض الأشخاص المرتبطين بها والإشراف عليها. الأخطاء الناتجة عن تكوين خلل من بلاكبيري إنتيربريس سيرفر وانتهت الشركة حتى دفع غرامة 275،000 $. وكان من الممكن تفادي هذه المشاكل من خلال وجود النظم المناسبة لضمان أرشفة الرسائل النصية بشكل آمن للرجوع إليها في المستقبل.

الامتثال: الشركات السعر دفع.

) حلول التكنولوجيا أسهل طريقة لضمان الامتثال لهذه القوانين هو أرشفة يدويا جميع الاتصالات الإلكترونية باستخدام الشركة المعتمدة الأجهزة. بعض صانعي الهواتف الذكية الأعمال مثل بلاك بيري توفير حلول البرمجيات للشركات لأرشفة الاتصالات.والمشكلة هي أن هذه الحلول تتطلب من الموظفين استخدام الهاتف الذكي الشركة لإجراء العمل. فإن العديد من العمال يفضلون استخدام، واستخدام الهاتف الشخصي.

هناك عدد متزايد من الحلول التكنولوجية المصممة لجعل التوافق المحمول أسهل بكثير للشركات. من خلال أرشفة الرسائل، يمكن للمستشارين الماليين ضمان امتثالهم للقاعدة 3110 والتأكد بشكل استباقي من أن الاكتشاف الإلكتروني أسهل في حالة حدوث مشاكل. كما أن العديد من هذه الحلول تدعم سياسات تجلب جهازك الخاص (بيود) وتعمل عبر منصات متعددة، بما في ذلك أبل و غوغل و ميكروسوفت (مسفت

مسفتميكروسوفت Corp. 30+ 0٪ 19

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). موبيلغوارد و موبيليرون هما فقط من بين العديد من الشركات التي تقدم أرشفة الرسائل القصيرة، تسجيل صوتي متنقل، وخدمات المراسلة الآمنة التي يتم تسليمها كخدمة قائمة على السحابة أو المحلية. وفي حين أن هذه الحلول يمكن أن تكون مكلفة بعض الشيء وتستغرق وقتا طويلا في تنفيذها، فإنها أقل بكثير من الغرامات التي يمكن تكبدها لعدم الامتثال، فضلا عن أي تكاليف إضافية مرتبطة بالاكتشاف خلال دعوى تتطلب معلومات نصية. الخلاصة

تتزايد شعبية الرسائل النصية كوسيلة للتواصل بين العملاء والمختصين الماليين، وخاصة بين الجيل الأصغر سنا، مما يجعل الامتثال أكثر أهمية. مع وجود العديد من لوائح الأوراق المالية التي تفوض مراجعة وحفظ الرسائل النصية، يجب أن يكون لدى المستشارين الماليين العمليات المعمول بها لضمان امتثالهم واتباع أفضل الممارسات. والخبر السار هو أن هناك الكثير من البرامج هناك التي يمكن أن تساعد في جعل عملية أسهل لشركات الاستشارات المالية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

مراجعات هيئة الأوراق المالية الأمريكية: ما يجب على المستشارين الماليين البحث عنه.

)