أعادت التكنولوجيا تعريف عدد من الصناعات على مدى السنوات العديدة الماضية. وقد حلت الروبوتات محل البشر في العديد من مصانع التصنيع الثقيلة، في حين أن مواقع التجارة الإلكترونية تستهلك مليارات الدولارات من المبيعات كل عام من تجار التجزئة من الطوب والهاون.

الصناعة المالية ليست استثناء مع ارتفاع ما يسمى روبو المستشارين أن بناء تلقائيا وإعادة التوازن محفظة مخصصة للعملاء. وبالإضافة إلى المنافسة المتنافسة مع المستشارين، فإن العديد من التكنولوجيات الجديدة تزيد من خدمات نظرائهم البشريين للمساعدة في توفير حلول أفضل للعملاء. فالمستشارون الذين يفشلون في تبني هذه التكنولوجيات الجديدة قد يفقدون قدرتهم التنافسية، ويتركون المال على الطاولة ويحتمل أن يفقدوا أعمالهم.

<1>>

وفقا لدراسة استقصائية عن التخطيط المالي مؤخرا، لم يكن هناك أي مستشارين ماليين استطلعت أن خططت لخفض ميزانيات التكنولوجيا هذا العام، ولكن نصف فقط من الذين شملهم الاستطلاع يهدف إلى زيادة إنفاقهم في العام الجديد. ويمكن للمستشارين الماليين الاستفادة من هذه الاتجاهات - ملخصة أدناه - من خلال زيادة استثماراتهم في التكنولوجيا لبناء ميزة تنافسية في السوق في الوقت الذي العديد من المنافسين "بيني الحكيم والجنيب الجنيه" في استثماراتهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: ما يمكن للمستشارين تعلمه من روبو-أدفيسورس. )

- 2>>

البرامج الأكثر شعبية

برامج التخطيط المالي لا تزال الأكثر شعبية في الاستثمار التكنولوجي للمستشارين الماليين، مع ما يقرب من ثلث المستطلعين يقولون أنهم حققوا أعلى عائد على الاستثمار. بقي مونيغيدبرو برامج التخطيط المالي الأكثر شعبية في السوق العام الماضي، مما يساعد المستشارين إشراك العملاء مع ميزات تتراوح من منطقة اللعب التي تتيح للعملاء تحليل سيناريوهات مختلفة ل سوبيرزولف أن يزيد من الاحتمالات.

جاء برنامج إدارة علاقات العملاء (كرم) في المرتبة الثانية من حيث تأثيره على النتيجة النهائية للشركة. لا يزال معظم المستشارين يستخدمون ميكروسوفت (مسفت مسفتميكروسوفت Corp. 23 + 0 11٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أوتلوك كرم الرئيسي، على الرغم من ريدتايل و ساليسفورس (كرم > كرمزاليسفورس. كوم Inc102 30-0 40٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هما خياران شعبيان آخران. باستخدام هذه الحلول، يمكن للمستشارين أتمتة المزيد من سير العمل والتأكد من أنهم باستمرار على اتصال مع العملاء الحاليين والوصول إلى جديدة. كانت البوابات العميلية أسرع القطاعات نموا، وأصبحت ضرورية تقريبا للتنافس مع روبو المستشارين تقديم المعلومات في الوقت الحقيقي للعملاء. في كثير من الحالات، المستشارين الماليين ببساطة استخدام البرامج التي تقدمها الوصي أو تاجر وسيط، ولكن إيموني ومورنينستار (مورن

مورنمورنينستار Inc87.14 + 0. 05٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) اثنين من الخيارات المستقلة الشعبية. تميل بوابة العميل إيموني إلى أن تكون الأكثر شعبية بين المستشارين الماليين الأصغر سنا تسعى إلى نهج أكثر التكنولوجية. أعلى 5 منصات على شبكة الإنترنت المستخدمة من قبل المستشارين. ) تحسين التسويق

المستشارين الماليين لم تعد قادرة على تسويق نفسها مع عروض الفانيليا ولكن يجب أن توفر تحليلا متعمقا مقدما لعرض إمكاناتهم. في كثير من الحالات، يمكن أن تساعد البرمجيات على تحسين هذه الممارسات التسويقية من خلال أتمتة هذه الحسابات.

نمت ريسكاليز في شعبيته كأداة تسمح للمستشارين بتقييم بسرعة ودقة لبيان المخاطر لدى العميل ونقله في عدد بسيط. من خلال بناء خريطة للنجاح في الاجتماع الأول، يمكن للبرنامج يساعد على إغلاق يؤدي والحصول على نماذج أكات وقعت بسرعة. وقد تزايدت هذه الأنواع من األفكار املنتجة كقيمة تسويقية سواء داخل أو خارج القطاع املالي كوسيلة لتقديم قيمة حقيقية للعمالء احملتملني.

بدأ العديد من المستشارين الماليين أيضا في تبني وسائل التواصل الاجتماعي كوسيلة للوصول إلى الجمهور الأصغر سنا. وفي حين أن العديد من المستشارين الماليين الأقدم قد أفسدوا المساحة، يستخدم جميع المستشارين في الفئة العمرية 24 عاما وسائل التواصل الاجتماعي ونصفهم يستخدمونها عدة مرات في اليوم. إن الأهمية المتزايدة لاستراتيجية فعالة لوسائط التواصل الاجتماعي من الصعب المبالغة حيث أن التكنولوجيا توفر مصدرا رئيسيا لقيادات الإحالة للشركات.

استبدال الخدمات

العديد من المستشارين الماليين يختارون الاستفادة من التكنولوجيا من أجل أتمتة العديد من جوانب ممارساتهم. بعد كل شيء، يستفيد العملاء من أحدث التقنيات والمستشارين يمكن أن تركز على تنمية أعمالهم.

في حين أن بعض مستشاري روبو يقدمون هذه الخدمات، فإن العديد من المستشارين الماليين ينتظرون من وكلاء الوساطة أو الأوصياء طرح عرض في وقت لاحق من هذا العام. شواب أصبحت المحافظ المؤسسية الذكية الخيار الأكثر شعبية للعديد من المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى إلغاء تحميل هذه الخدمات في الوقت الحالي، ولكن السوق ينمو بسرعة ويمكن لهذه الديناميات أن تتغير مع دخول شركات جديدة المعركة مع عروضها الخاصة.

لبل فينانسيال (لبلا

لبلالبل فينانسيال هولدينغز إنك 49. 99-0٪ 08 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) يمكن أن يكون من بين الشركات الأكثر تأثيرا إطلاق منصة روبو في الأشهر المقبلة. وبالإضافة إلى ذلك، أشار المنافسون مثل كامبريدج للأبحاث الاستثمارية وشبكة الكومنولث المالية إلى أنهم يعتزمون النظر إلى مستشاري روبو وتحديد كيفية دمجهم مع ممارساتهم الاستشارية. وسوف تكون هذه الاتجاهات الرئيسية لمشاهدة تتحرك إلى عام 2016 كما الأعمال مستشار يستعد لبعض التغييرات الكبيرة. الخط السفلي

التكنولوجيا تحول بسرعة الطريقة التي المستشارين الماليين القيام بأعمال تجارية. ومع ارتفاع مستشاري روبو، يتوقع العملاء أن يتوقعوا المزيد من الأرباح من مستشاريهم الماليين. التكنولوجيا توفر وسيلة رائعة للقيام بذلك مع بناء ميزة تنافسية في التسويق للمساعدة في دفع عملاء جدد.قد يرغب المستشارون الماليون الذين لا يخططون لزيادة إنفاقهم التقني هذا العام في إعادة النظر. (لمزيد من المعلومات، راجع:

إيجابيات وسلبيات استخدام روبو-أدفيسور. )