إذا فرضت رسوما على عملائك للحصول على المشورة المالية أو خدمات إدارة الأصول، فإن تحديد السعر المناسب قد يكون مهمة صعبة. أنت بالطبع تحتاج إلى أن تعوض بشكل كاف عن الخدمات الخاصة بك، ولكن يحتاج العملاء أيضا أن يشعر أنهم يحصلون على قيمة أموالهم في مقابل ما يدفعون لك. لكن زيادة المنافسة وانفجار البدائل التكنولوجية جعلت من الصعب أكثر من أي وقت مضى أن نكون قادرين على تحديد ما إذا كانت الرسوم التي تفرضها على عملائك تتماشى مع منافسيك.

AD:

ابدأ بالأسئلة الأساسية

إلى حد ما، يمكن تحديد الرسوم التي تفرضها كمستشار حسب الحس السليم. يجب أن تكون الأسئلة التالية قادرة على مساعدتك في تحديد أنواع ومبالغ الرسوم التي تقوم بشحنها. كيف يمكن للمستشارين مكافحة رسوم إدارة التقلص .

• هل أفضل أن أتقاضى بالساعة، عن طريق الوظيفة أو الخطة أو نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة؟

  AD:

• هل سأتحمل رسوما مقابل بعض الحالات أو الخدمات؟

• ما هي منافسي التي تتقاضى خدمات مماثلة للعملاء المماثلين، وهل يحققون أرباحا كافية من أجل النمو والنمو؟

• ما مقدار الإيرادات التي يجب أن أولدها من أجل البقاء في العمل؟

رسوم الرسوم

بمجرد أن تكون لديك إجابات على هذه الأسئلة، سيكون لديك على الأرجح ما يكفي من المعلومات لكي تتمكن على الأقل من تحديد رسم أولي لخدماتك إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل. وفي حين أن قوانين العرض والطلب سوف تحدد في نهاية المطاف ما إذا كانت الرسوم مرتفعة جدا أو منخفضة جدا على المدى الطويل، وهناك العديد من الأشياء التي يمكنك القيام به في هنا والآن لإضافة قيمة لهيكل الرسوم وتحفيز العملاء على التجنيد خدماتك. (لمزيد من المعلومات، انظر: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين ).

AD:

• العملاء الذين يتقاضون رسوما أقل من ذلك بكثير - على الرغم من أن الفرق في الرسوم لا ينبغي أن يكون شديدا جدا، إلا أن ذلك يمكن أن يكون له معنى مالي جيد في نواح كثيرة. جميع العملاء تتطلب على الأقل مستوى معين من الإدارة، ولكن تحتاج إلى التركيز أكثر على جعل العملاء أعلى قيمة صافي سعيدة. أولئك الذين لديهم عدد أقل من الأصول تحت الإدارة يمكن أن ينتهي بهم المطاف يأخذ بقدر أكبر من وقتك كقاعدة العملاء الغنية، ولكن تخصيص الوقت المتساوي لهم في نهاية المطاف يكلفك المال.

• العروض المجانية مثل التشاور الأولي بدون رسوم - هذا يمكن أن يكون وسيلة رائعة للحصول على العملاء في الباب بحيث يمكنك اظهار لهم ما كنت قادرا على القيام به بالنسبة لهم. وعدم وجود التزام من جانبهم سيجعل الكثير من آفاق على استعداد للقاء معكم مرة واحدة على الأقل.

• إعطاء العملاء الذين يحتاجون إلى أقل قدر من الصيانة خصم - هذه الفكرة تقوم على التمييز الحاسم بين العملاء منخفضة صافي القيمة وانخفاض تلك الصيانة.كما ذكر سابقا، يمكن للعملاء منخفضة القيمة الصافية لا تزال تأخذ الكثير من وقتك، وبالتالي يجب أن تدفع أكثر قليلا من تلك مع المزيد من المال. ولكن أولئك الذين يحتاجون القليل أو لا شيء من وقتك يجب أيضا أن يكافأ لبساطتهم. المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن .

• تحصيل سعر واحد للموجودات المدارة - إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بالأشياء البسيطة، معدل لجميع الزبائن قد تكون وسيلة للذهاب. على الرغم من أن هذا قد يكون محبطا للعملاء الصغيرة الخاصة بك، فإنه سيتم توفير قيمة أفضل لجهودكم الكبيرة، ويمكن أيضا تشجيع بعض العملاء الآخرين لزيادة قاعدة الأصول الخاصة بك معكم من أجل الحصول على قيمة أفضل.

• تقدم بعض الخيارات المختلفة للعملاء عن كيفية الدفع - قد يكون من دواعي سرور بعض العملاء أن يدفعوا لك مقابل ساعة مقابل خدماتك، بينما يفضل الآخرون دفع نسبة مئوية من أصولهم لخدمات الإدارة الخاصة بك. القدرة على تقديم خيار هنا يمكن توسيع قابلية التسويق الخاصة بك وبالتالي قاعدة العميل الخاص بك. لماذا أفضل مستشار مالي قد يكون .

هنا تأتي المستأجرين روبو

إذا كنت تهمة رسم نسبة للأصول تحت الإدارة، تكون على استعداد للتعامل مع الموجة القادمة من خدمات الاستثمار الآلي التي لا تفرض سوى جزء من نسبة مئوية لخدماتها. يمكن لمواقع الويب مثل ويالثفيست وغيرها من مثل ذلك توفير مستوى أساسي من إدارة الأموال لأقل من نصف في المئة في كثير من الحالات، وسوف تحتاج إلى أن تكون قادرة على إظهار لماذا العنصر البشري الذي تقدمه يبرر الفرق في التكلفة بينها وبينك . وجود موقع أرفع مع وسائل الراحة التكنولوجية مثل منصة القائمة على السحابة، سكايب والدردشة الخدمات لعملائك وغيرها من الميزات المريحة يمكن أيضا تعيين لكم بغض النظر عن مجموعة من الخوارزميات التي يتم تعبئتها وتسويقها للجمهور. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو ).

الخلاصة

لا توجد طريقة مطلقة لتحديد مدى تنافسية الرسوم الخاصة بك. إذا كان نشاطك التجاري ينمو وتدفق أرباحك آخذ في الارتفاع، فمن غير المرجح أن تحتاج إلى النظر في خفض هيكل الرسوم الإجمالي، ولكن قد لا تزال تستفيد من تعديل بعض أجزاء منه. قد يكون تحديد حجم الرسوم بناء على مقدار الصيانة التي يتطلبها العميل فكرة جيدة في بعض الحالات، ولكن عليك أن تكون على بينة من الموجة القادمة من المستشارين الآليين التي ستوفر العديد من الخدمات في جزء بسيط من التكلفة التي يمكنك. لمزيد من المعلومات حول كيفية تحميل المستوى المناسب من الرسوم لعملائك، يرجى زيارة الرابطة الوطنية للاستشارات المالية الشخصية في ووو. napfa. غزاله. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى ).