تبدو محفظة بيترمنت الجديدة المنسقة للضرائب مثل الغداء المجاني المثل. أعد ترتيب الأماكن التي توجد فيها أصولك المالية وستعزز عوائدك الإجمالية. في الواقع، ذي بيترمنت. كوم "أن محفظتها الجديدة المنسقة للضرائب قد حولت مفهوم موقع الأصول إلى علم. وإذا ما نفذت وفقا لمعاييرها، تؤكد شركة بيرتمنت أن قيمة محفظتك الاستثمارية ستزداد بنسبة 15٪ إضافية على مدى 30 عاما أو 0. 48٪ سنويا.

كيف موقع الأصول إنشاء عوائد أعلى؟

تبدأ الفرضية بنظامنا الضريبي. تعتبر السندات وصناديق السندات، التي تدفع الدخل سنويا، أقل فعالية من الضرائب، لأنه لا يمكنك التحكم أو التأخير عند دفع الضريبة على دخل الأصل. لا يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم والأوراق المالية حتى تبيع أسهمك. وهكذا، يمكنك التحكم وكذلك تأخير دفع الضرائب على الأرباح الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك، تخضع الأرباح الرأسمالية للضريبة حاليا بمعدلات أقل تتراوح بين 0٪ و 20٪ من دخلك العادي، حسب معدل الضريبة الحدية. (للمزيد من المعلومات، راجع: مراجعة التحسينات 2016: الرسوم و حقائق الاستثمار .

في ما يلي الموضع الذي يؤدي فيه وضع مادة العرض إلى تقليل السحب الضريبي. إذا وضعت سندات أقل ضرائب فعالة وصناديق السندات في حسابات التقاعد المؤجل الضرائب، عليك خفض فاتورة الضرائب السنوية الخاصة بك. على العكس من ذلك، فإنه من الأسهل للسيطرة على عند دفع الضرائب مع صناديق الأسهم أكثر كفاءة في حسابات غير التقاعد. تقوم محفظة بيترمنت الجديدة المنسقة للضرائب بتخصيص استثماراتك بشكل مناسب بين حساباتك الضريبية الخاضعة للضريبة والضرائب المؤجلة للحد من السحب الضريبي.

إن تحديد الاستثمارات ذات الضرائب المرتفعة في الحسابات الضريبية المؤجلة ليس فكرة جديدة. المستشار المالي الخاص بك على الأرجح قد توجه لكم في هذا الاتجاه على مر السنين. يمكنك أيضا دي موقع الأصول الخاصة بك.

بيترمنت: متفوقة لدي أو مستشار؟

أتمتة موقع الأصول لتحسين فاتورة الضرائب الخاصة بك يمكن أن تكون متفوقة من نهج دي. خوارزمية بيترمنت تلقائيا وضبط مستمر مواقع الأصول الخاصة بك لتسليم أدنى فاتورة الضرائب. ومن الفوائد الأخرى لنهج التحسين هو أن المنصة تحافظ على تخصيص الأصول المفضل لديك بالإضافة إلى وضع الأصول المواتية الضريبية. إنه أمر طويل القامة لتحديد موقع الأصول لتقليل فواتير الضرائب السنوية ومواكبة نموذج تخصيص الأصول. <لمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

ماذا يحدث إذا تغير قانون الضرائب؟ سوف تكون عالقة مع موقع الأصول غير دقيقة وزيادة الضرائب السحب على محفظة الاستثمار الخاص؟ مع محفظة بيترمنت الضرائب المنسقة، تدعي الشركة أنها يمكن أن تعدل نظامها على الامتثال لأي تغييرات في قانون الضرائب.وهذا من شأنه أن يوفر لك عناء ترقيع مع موقع الأصول نفسك.

بالتأكيد، المستشار المالي الخاص بك يمكن أن توجه موقع الأصول الخاصة بك لتجنب السحب الضرائب. ويمكنه أيضا أن يساعد في أنواع أخرى من أسئلة التخطيط المالي، خارج نطاق مستشار روبو. إذا كنت تبحث عن مساعدة إضافية في التخطيط للتقاعد، إيرا رولوفرز، التخطيط العقاري أو قضايا التخطيط المالي المعقدة، ثم كنت على الأرجح أفضل حالا مع التوجيه من مستشار مالي ماهر. ولكن إذا كنت تبحث لتقليل السحب الضريبي الخاص بك، وتحسين العائدات دون زيادة المخاطر، ثم قد تكون بيترمنت الضرائب المنسقة محفظة خيارا ترحيبا للأصول القابلة للاستثمار الخاص بك.

من الممكن أنه كما أن معظم مستشاري روبو يقدمون الآن إعادة التوازن الآلي للمحفظة، قد يصبح موقع الأصول ذات الكفاءة الضريبية أمرا شائعا في مجال الاستثمار الآلي.

الخط السفلي

إذا كان لدى المستثمرين الفرصة لزيادة العائدات مع الحفاظ على مستوى المخاطر وتخصيص الأصول المناسبة، فقد يرغبون في مراجعة أحدث إصدارات شركة بترمنت. هذا مثال آخر على كيفية عمل مستشارو روبو لجعل الاستثمار أكثر كفاءة واقتصادا، والفوز المشترك للمستهلك. (للمزيد من المعلومات، راجع: دليل لاختيار أفضل مستشاري روبو .)