نعم. يمكنك شراء وبيع أسهم صندوق الاستثمار بحرية بغض النظر عن أي شرط للحصول على الحد الأدنى من مبلغ الشراء الأولي أو تطبيق رسوم الاسترداد. وبهذا المعنى، فإن الاستثمار سائل تماما في أن المستثمرين في أي صندوق مشترك لديهم وصول غير مقيد إلى أموالهم.
ومع ذلك، هناك عواقب مالية للتخفيض عن الحد الأدنى لمستوى الرصيد في الصندوق و / أو فرض رسوم استرداد. وتختلف هذه الشركات بين مختلف شركات الصناديق، وبعضها أكثر صعوبة من غيرها.
لنفترض أن الصندوق الذي تستثمره لديه أدنى مستوى شراء أولي قدره $ 2، 500. وبعد الاستثمار الأولي، يمكنك بيع أسهم لأخذ أموال من الصندوق، وانخفاض رصيد الصندوق إلى $ 2، 400. وبشكل عام، تقوم شركات الصناديق بإلقاء نظرة على جميع أرصدة الصناديق مرة واحدة في السنة للبحث عن "الأرصدة المنخفضة"، التي ستقوم بتقييم رسوم سنوية لمرة واحدة. في هذه الحالة، يبدو أن تكلفة 10 دولارات تكون نموذجية إلى حد ما.
ما إذا كنت دفعت رسوم مبيعات محملة أماميا غير جوهرية. رسوم المبيعات الأمامية تحميل يذهب إلى وسيط - مخطط المالي الخاص بك، مستشار الاستثمار أو شركة الوساطة - ويتم خصمها فورا من الاستثمار الخاص. انها ذهبت، بغض النظر عن الإجراءات التي تتخذها في وقت لاحق وليس لها تأثير على بيع أسهم الصندوق.
تستخدم رسوم الاسترداد مع بعض الصناديق لتثبيط توقيت السوق عن التأثير سلبا على أداء الصندوق. ويؤدي التداول داخل صناديق الاستثمار المشتركة من قبل المضاربين إلى تعطيل أداء الصندوق، مما يترتب عليه عموما أثر سلبي على العائد الإجمالي. وتطبق شركات الصندوق رسوم الاسترداد على الأموال التي يشعرون بأنها عرضة لهذا النشاط. والغرض منها هو حماية مستثمري الصناديق ذوي المصالح الطويلة الأجل.
ممارسة الشركة العامة للصناديق هي استخدام فترة الاحتفاظ لمدة 90 يوما - على الرغم من أن هذا يمكن أن تمتد إلى ما يصل إلى سنة - للحصول على رسوم الاسترداد. وهذا يعني أن أي أسهم صندوق بيعت قبل 90 يوما بعد الشراء الأولي في الصندوق ستكون، على سبيل المثال، رهنا بنسبة 1٪. لأن توقيت السوق تعمل مع شفرات الحلاقة رقيقة، فهي بالتالي ردع من التداول السريع لاستثمارات صناديق الاستثمار المشترك.
لذلك، إذا كنت تحترم فترة الاسترداد، فسوف تتجنب أي عقوبات استرداد مبكر.
وفي هذا الصدد، ينبغي على المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك أن يولوا اهتماما بهذه المعلومات ذات الصلة:
قبل عشرين عاما، كان متوسط فترة الاحتفاظ لصندوق الاستثمار المشترك ثماني سنوات، ومتوسط العائد السنوي الإجمالي لهذا المستثمر كان 12٪. في عام 2007، بلغ متوسط فترة االحتفاظ 10 أشهر بمتوسط سنوي قدره 4-6٪.يجب أن تكون الرسالة هنا واضحة جدا.
للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع الاستثمار طويل الأجل: ساخن أم لا؟
متى يكون من المفيد للمؤمنين بيع أسهم أقل من الحد الأدنى للمعدل؟
تعلم عند بيع الأسهم أقل من الحد الأدنى لمعدل يمكن أن يكون مفيدا. اكتشف كيف أثر انهيار سوق 1987 على طرح أسهم البترول البريطانية.
أنا عمري 80 عاما، مما يجعل دفعات الحد الأدنى للتوزيع الحد الأدنى المطلوب (رمد). أخطط لتحويل إيرا إلى روث إيرا ودفع الضرائب ل رمد الكلي. هل سأتمكن من سحب الأموال من روث في السنة التالية للتحويل؟ I إنفورستا
أولا، بعض المعلومات الأساسية: تعتمد المعاملة الضريبية لتوزيع إيرا روث على ما إذا كان التوزيع مؤهلا أم لا. إن التوزيعات المؤهلة من روث إيرا هي ضرائب وعقوبات مجانية، ولكن التوزيعات غير المؤهلة قد تخضع للضريبة وعقوبة التوزيع المبكر.
ماذا يحدث عندما أرغب في بيع أسهم A من صندوق الاستثمار المشترك؟
معرفة ما هي تكلفة بيع A- أسهم صندوق الاستثمار المشترك ومعرفة العوامل التي تؤثر على التكاليف الإجمالية للاستثمار في هذه الأموال.