من المؤكد أن إنشاء متجر كمستشار مالي يمكن تحقيقه. إذا كنت تريد أن تعتبر مستشارا أعلى، ومع ذلك، فإنه يأخذ أكثر من مجرد شنقا الخاص بك الخاتم و قطف الاستثمارات للعملاء. كبار المستشارين يعرفون أعمالهم الخاصة - والأعمال التجارية بمعنى أوسع - من الداخل والخارج، هم على اتصال مع عملائها في كثير من الأحيان، وأنها تتطور باستمرار. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأدوات الأعلى يحتاج كل مستشاري مالي .

ما يجعل مستشار كبير في كثير من الأحيان هي المهارات التي لم تعلم في كلية إدارة الأعمال. والخبر السار هو أنه مع بعض الاهتمام بالتفاصيل والالتزام، يمكنك الحصول على الجزء العلوي من كومة الذاكرة المؤقتة. هذه الشركات هي قمم من بين المستشارين الماليين العملاء .)

معرفة الأرقام

البيانات هي مكون كبير من كونها مستشار مالي، وأفضل منها يعرفون البيانات الخاصة بهم فضلا عن أنهم يعرفون بيانات السوق الهامة للاستثمارات التي يقومون بها نيابة عن العملاء. مستشار جيد يمكن أن أقول لكم كم عدد العملاء لديه ومقدار الإيرادات التي يجعلها. مستشار أعلى يعرف كل شيء عن موكليه وعمله. (للمزيد من المعلومات، راجع: 5 الأسئلة الحيوية يجب على المستشارين أن يسألوا عملاء جدد .

"قال براندون ماركوت، مخطط مالي معتمد ومؤسس" إديفي للتخطيط المالي ":" إنهم يتتبعون عائداتهم حسب المنتج وحسب نوع العميل وحسب مصدر العميل وحسب ربحية العميل وما إلى ذلك ". "إنهم يتابعون عملائهم حسب المهنة والشخصية والديموغرافيات الأخرى. (للمزيد من المعلومات، انظر: أفضل أماكن العمل للمستشارين الماليين .

إذا كنت تعرف من هو عملائك وكيف يعمل عملك، يمكنك التخطيط بشكل أكثر دقة للمستقبل ووضع خطط استراتيجية من شأنها أن تعمل بالنسبة لك وعملائك. يمكن أن يساعدك تحليل بيانات نشاطك التجاري في معرفة ما تفتقده وكيفية حسابه، وكيفية الاستفادة من المجالات التي تعمل فيها بشكل جيد. كيفية تأمين المزيد من أصول زبائنك .

عمل العملاء

من أهم الأمور التي يقوم بها كبار المستشارين هو الحفاظ على سعادة عملاءهم الحاليين واستخدامهم لتوليد أعمال جديدة. برو نصائح للحصول على المزيد من الإحالات .)

بدلا من استخدام أساليب التسويق التقليدية لتجنيد عملاء جدد، يعتمد سفب أندرو موهرمان من التخطيط الدولار الحديث على قاعدة عملائه للحصول على - و الحفاظ - اسمه هناك. كلمة من فمه أرخص من الإعلانات التقليدية، والعملاء المحتملين في كثير من الأحيان سوف يثقون بتوصية العميل على المدى الطويل راض. معدل الاحتفاظ العالي يعني أن زبائنك سعداء بك وأنك تفعل شيئا مناسبا.وقال "انه من الاسهل بكثير الحفاظ على العملاء لدي من الخروج والعثور على جديدة". <لمزيد من المعلومات، انظر: أفضل 10 نصائح لجيل جيل للمستشارين الماليين .

طريقة واحدة للبقاء على اتصال مع العملاء والاحتفاظ بهم سعداء هو أن تطلب ردود الفعل. قد يكون الأمر غير مريح في البداية، ولكن كبار المستشارين يريدون معرفة ما يمكنهم تحسينه. يقول موهرمان: "يقدر العملاء عند البحث عن ملاحظاتهم. "أحاول أن أجرى هذا الحوار سنويا مع كل عميل. لماذا العملاء المستشارين الماليين النار .

كن من الموارد

كبار المستشارين في تناغم مع احتياجات العملاء واحتياجاتهم، وينبغي أن تكون قادرة على الإجابة على أي أسئلة العملاء قد تشكل. وفقا لروبرت كولون، سفب والشريك المؤسس ل ليغاسي كير والثروة، تلك الأسئلة - والأجوبة التي تقدمها - يمكن أن تغطي تقريبا أي موضوع ويمكن أن تتراوح طلبات التوصية من وسطاء الرهن العقاري إلى مشوا الكلب. وقال كولون "ان ايام اختيار سلة واسعة من صناديق الاستثمار المشتركة للعملاء والتحدث معهم مرة واحدة فى السنة قد انتهت، ونحن نشعر بالسعادة إزاء العصر التفاعلى الجديد لتقديم المشورة المالية". إثبات أنك يمكن أن يكون الشخص للرد على أي وجميع أسئلتهم سوف فصل لكم من المستشارين الآخرين. كيف المستشارين الماليين تفقد العملاء .

بين واسك، سفب ومؤسس فاسك التخطيط المالي، ليك، شدد على أن أفضل طريقة لتقديم توصية جيدة إلى العميل الخاص بك هو من قبل من خلال جمع البيانات والمحادثات، فإن هؤلاء المستشارين يحصلون على فهم شامل لقيم عملائهم وأهدافهم ووجهات نظرهم ". للمزيد من المعلومات، راجع: إدارة توقعات العملاء .

الخلاصة

كونك مستشارا رئيسيا يعني تجاوز مجرد اختيار الاستثمارات، فهو ينطوي على معرفة عملك من الداخل والخارج، والتواصل في كثير من الأحيان وفعالة مع العملاء (بما في ذلك طلب - والاستماع إلى - ردود الفعل)، و (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .)