a:

الفرق بين المستشار القائم على الرسوم والمستشار القائم على العمولة هو أن الأول يجمع رسوما ثابتة للمشورة الاستثمارية أو نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة، في حين أن الأخير يتلقى الدفع عند فتح حساب للعميل أو على بيع منتج مالي من قبل الشركة التي تقدم هذا المنتج المالي.

دخل المستشارون القائمون على الرسوم يحصلون إلى حد كبير على الرسوم التي يدفعها العميل، على الرغم من أنه يمكن الحصول على نسبة صغيرة منه من خلال مصادر أخرى للعمولة مثل بيع منتجات شركات الوساطة أو شركات الصناديق التعاونية أو شركات التأمين. وبسبب هذه المصادر الإضافية للدخل، يتعين على المستشارين القائمين على الرسوم أن يكونوا شفافين في اتصالهم بتكاليف حساب العميل. في حين أن المستشار القائم على الرسوم يمكن أن يجعل عمولة من بيع المنتجات الاستثمارية، العميل يتخذ القرار النهائي بشأن أنواع من المنتجات الاستثمارية التي يريد شراء.

يتبع المستشارون القائمون على الرسوم قاعدة الملاءمة لعملائهم، مما يعني أنهم لا يستطيعون بيع منتجهم الاستثماري الذي لا يتناسب مع احتياجاته وأهدافه. كما أن لديهم واجبا ائتمانيا لعملائهم على أي واجب تجاه وسيط أو تاجر أو مؤسسة أخرى.

يتم الحصول على دخل المستشار القائم على العمولة بالكامل على المنتجات التي يبيعها أو الحسابات التي يفتحها. وتشمل المنتجات للمستشارين المستندة إلى العمولات الأدوات المالية مثل حزم التأمين وصناديق الاستثمار المشترك. بالنسبة للمستشار القائم على عمولة، والمزيد من المعاملات انه أكمل أو المزيد من الحسابات انه يفتح، وكلما يحصل على دفع. يجب على المستشارين المستندة إلى المفوضية اتباع قاعدة الملاءمة لعملائهم. ليس لديهم واجب لعملائهم. بدلا من ذلك، واجب على وسطاء التوظيف أو التجار. وعلاوة على ذلك، ليس عليهم الكشف عن تضارب المصالح.