جدول المحتويات:
يجب أن يكون لدى المستشارين الماليين تراخيص مختلفة للأوراق المالية لبيع المنتجات الاستثمارية. المنتجات المحددة التي يبيعها المستشار، وكذلك الطريقة التي يحصل من خلالها على التعويض، وتحديد التراخيص التي هو مطلوب للحصول عليها. وتشمل التراخيص المشتركة التي يحتفظ بها المستشارون الماليون السلسلة 6، السلسلة 7، السلسلة 63، السلسلة 65.
السلسلة 6 الترخيص
التي تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية أو فينرا، سلسلة 6 تمكن المستشارين الماليين لبيع الأوراق المالية المعبأة ، مثل الصناديق الاستثمارية والمخصصات السنوية المتغيرة. المستشار المالي مع سلسلة 6 فقط قد لا تبيع الأسهم الفردية أو السندات.
يبدأ العديد من المستشارين من خلال الحصول على سلسلة 6 قبل الانتقال إلى سلسلة أكثر شمولا وصعوبة الحصول عليها 7. من خلال القيام بذلك، يمكنهم الحصول على الخبرة العملية وحتى بيع مجموعة محدودة من المنتجات أثناء الدراسة لسلسلة 7.
سلسلة 7 الترخيص
سلسلة 7 هو المعيار الذهبي من تراخيص المستشار المالي. ويدير هذا الترخيص أيضا من قبل فينرا، مستشارا لبيع كل منتج استثماري تقريبا. ويجوز للمرخص له من الفئة 7 بيع الأسهم والسندات والخيارات والعقود الآجلة. ويسمح الترخيص أيضا ببيع الأوراق المالية المعبأة، حتى إذا لم تكن تحمل رخصة نشطة من الفئة 6. الأوراق المالية الوحيدة التي لا تغطيها السلسلة 7 هي السلع التي تتطلب رخصة من الفئة 3، فضلا عن التأمين على العقارات والتأمين على الحياة، وكلاهما يحمل تراخيص خاصة بهما.
لأن سلسلة 7 تمنح هذه السلطة واسعة، هو إلى حد بعيد أصعب ترخيص للحصول على مستشار مالي للحصول عليها. امتحان ست ساعات طويلة ولها معدل النجاح لأول مرة من 65٪ فقط.
سلسلة 63 الترخيص
كل ولاية تتطلب رخصة سلسلة 63 للمستشارين الماليين لإدارة الأعمال داخل حدودها. هذا هو امتحان يجب أن تمر بالإضافة إلى سلسلة 7 أو سلسلة 6. وهو أقصر وأسهل، ودائم فقط 75 دقيقة، ولكن يغطي الكثير من مينوتياي بشأن القوانين واللوائح، وبعضها من المعروف أن رحلة ما يصل المحتجين .
السلسلة 65 الترخيص
تحتاج الدول أيضا إلى سلسلة 65 ولكن فقط للمستشارين الماليين تعويض عن الرسوم بدلا من العمولة. مثل سلسلة 63، وهذا الامتحان هو ثقيل على القواعد واللوائح، والسبب في أن هذه القواعد تختلف اختلافا كبيرا بالنسبة للمستشارين الذين لا يحصلون على أجر على العمولة.
ومع ذلك، فإن الكثير من المواد على سلسلة 65 هو إعادة صياغة لما رأى مستشار بالفعل على سلسلة 7، وبالتالي، يعتبر اختبار من السهل بدلا من أن تمر عند اتخاذها في وقت لاحق. معظم المستشارين الذين يأخذون كلا الامتحانات تأخذ سلسلة 7 أولا. سلسلة 65 يمكن أن يكون من الصعب على نسبة صغيرة من المستشارين الذين يأخذون دون أن اجتاز سلسلة 7.
المستقلون: ما الذي يجب أن يتوقعه المستشارون الماليون
التفكير في الذهاب مستقلة مع الممارسة الاستشارية المالية الخاصة بك؟ وهنا بعض الأشياء في الاعتبار.
هل يجب أن يكون نشاطي التجاري عاما؟ 4 أمور يجب مراعاتها (تسلا، بابا)
فرصة الاستثمار الخارجي في نهاية المطاف تسير من خلال طرح عام أولي. ومع ذلك، تأتي مكاتب الملكية الفكرية مع التكاليف التي قد ترغب في تجنبها.
الأقليات والاستثمار: ما الذي يجب أن يعرفه المستشارون الماليون
ثروة وحجم مجموعات الأقليات تمثل فرصة للمستشارين، ولكن أولا يجب أن تنظر في احتياجاتها وخصائصها الفريدة.