a:

في حين أن غالبية المستشارين الماليين يعملون في المؤسسات المالية مثل البنوك، فإن نسبة كبيرة منهم يعملون لحسابهم الخاص ويديرون أعمالهم الخاصة من خلال استشارة الأفراد الأثرياء والشركات الأخرى. ووفقا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل، بلغ عدد المستشارين الماليين 223 وظيفة، و 400 وظيفة في عام 2012، و 20٪ منهم يعملون لحسابهم الخاص.

توظيف المستشارين الماليين

AD:

المستشارين الماليين يساعدون عملائهم مع قرارات تخصيص الاستثمار، والقوانين الضريبية، والتقاعد والتخطيط العقاري. يساعد المستشارون عملائهم على تحقيق أهدافهم المالية قصيرة وطويلة الأجل من خلال مطابقة نفقاتهم ودخل الدخل من خلال تحليل المخاطر والعائد الدقيق.

المستشارون الماليون المستقلون يمثلون خمس جميع المستشارين، وعادة ما يديرون شركاتهم الخاصة أو لديهم عمل بأجر ويديرون أعمالا استشارية شخصية في الجانب من خلال الاجتماع مع عملائهم في عطلة نهاية الأسبوع أو المساء خارج وظائفهم الرئيسية . 80٪ من المستشارين الماليين عادة ما تستخدم من قبل مؤسسات مالية مختلفة، حيث يتلقى المستشارين راتب ومكافأة الأداء. وتشمل الصناعات التي تستخدم أكثر المستشارين الماليين رواتب الوساطة الائتمانية، والوساطة الاستثمارية والتأمين.

-

المستشارين المستقلين

العديد من المستشارين الماليين يشكلون شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة محدودة، حيث يكونون مسؤولين عن العمليات اليومية الخاصة بهم، بما في ذلك تقديم المشورة لعملائهم ومتابعة جديدة عملاء. ونظرا لأن المستشارين العاملين لحسابهم الخاص لا يستطيعون الاستفادة من شبكة اتصالات المؤسسات المالية الكبيرة، فإن عليهم أن يقضوا الكثير من الوقت في تسويق خدماتهم، بما في ذلك مقابلة العملاء المحتملين والسعي إلى إيجاد قنوات مختلفة لإيجاد عملاء جدد، مثل تقديم الندوات والمشاركة في المؤتمرات، عموما التواصل مع العملاء المحتملين في المناسبات الاجتماعية المختلفة.

AD: