من المهم للمستشارين الماليين وعملائهم إقامة علاقة مهنية لها أيضا عناصر علاقة شخصية. العملاء الثقة المستشارين الماليين للتعامل مع أموالهم. واحدة من الطرق الرئيسية التي المستشار المالي يمكن الاتصال مع العميل هو من خلال اجتماعات وجها لوجه.

ما هو المستشار المالي؟

مستشار مالي يساعد العملاء في إدارة أموالهم. ويمكن للمستشارين تقديم المشورة بشأن التخطيط العقاري وإدارة الاستثمار وحتى إعداد ضريبة الدخل. مستشار مالي محترم يضع احتياجات العميل قبل مصلحته الخاصة. بل هو علاقة مهنية، ولكن أيضا شخصية. التعامل مع أموال العميل حساس في طبيعته. إذا كان المستشارون الماليون يسيئون إدارة أموال عملائهم، فقد يفقدون بشكل جيد وفورات حياة الشخص.

وجها لوجه

من أجل إقامة علاقة ناجحة بين المستشار والعملاء، من الضروري أن تكون الثقة والأمانة في المقدمة. وفقا لاستطلاع جون هانكوك للمستثمرين الذي أنجز خلال الربع الثاني من عام 2016، فإن الطريقة الأكثر تفضيلا للتفاعل بين العملاء والمستشارين وجها لوجه، تليها الهاتف ثم البريد الإلكتروني. وفي نفس الاستطلاع، يقول 31٪ من المستثمرين إن علاقاتهم مع مستشاريهم يمكن تحسينها من خلال عقد اجتماعات وجها لوجه. عندما يكون مستشار وجها لوجه مع العميل، وقال انه أو انها يحصل على الشعور من الشخص و احتياجات الشخص غير المعلنة من خلال تفسير لغة الجسد. المستشار المالي هو أكثر عرضة للإحساس بعدم الراحة عند لقاء وجها لوجه مع العميل ويمكن بسهولة التقاط على العظة لتغيير له أو لها نهج أو حتى الموضوع. العملاء بحاجة إلى الشعور بالراحة مع كيفية مستشارهم إدارة أموالهم. إذا كان المستشارين غير قادرين على تحديد التغيرات المزاجية خفية لعملائها، ثم لم يتم تشكيل علاقة إيجابية.

-

لقاءات افتراضية

في دراسات قام بها عالم الأنثروبولوجيا راي بيردويستيل، يتم نقل ما يقدر ب 35٪ فقط من رسالة الشخص من خلال كلماته المنطوقة، بينما يتم نقل 65٪ لغة الجسد وميزات الوجه. مع هذا العدد الكبير من رسالة الشخص يجري نقلها من خلال الجسم، فمن الغباء تقريبا لتجاهل هذا الجانب الرئيسي من اجتماع شخصي. مع صعود التكنولوجيا يأتي صعود الاجتماعات الإلكترونية، والاستشارات عبر الإنترنت والعمل عن بعد. وقد تحول المستشارين الماليين إلى الإنترنت كوسيلة لتوسيع قاعدة عملائهم والعديد من الآن إجراء اجتماعاتهم على الكمبيوتر. من خلال القيام بذلك، فإنها تفقد على عامل رئيسي في بناء علاقة مع عملائها. في حين أن ملامح الوجه الشخص قد ينقل شك أو عدم اليقين خلال الاجتماع، ويمكن أيضا أن تظهر هذه المشاعر بطريقة لا يمكن رؤيتها من خلال شاشة الكمبيوتر، مثل التنصت المفرط الاصبع أو اهتزاز القدم.هذه الإشارات يمكن أن ينظر إليها فقط في شخص، الأمر الذي يجعل وجها لوجه اجتماع أكثر أهمية.

جيل الألفية

نمت جيل الألفية مع التكنولوجيا. جيل الألفية بالكاد، إذا كان على الإطلاق، تذكر وقت قبل الإنترنت والهواتف المحمولة. وقد يبدو أن هذا الجيل سيكون أول من يلتقي وجها لوجه مع المستشارين الماليين لصالح الراحة التكنولوجية. ولكن، في الواقع، العكس تماما. وفي دراسة أجراها معهد المؤمن عليهم للتقاعد ومركز التحاليل الأجيال، أشار 87٪ من جيل الألفية الذين شملهم الاستطلاع إلى أنهم يريدون مستشارا ماليا يلتقي بهم شخصيا. وتتماشى هذه الإحصائية مع الأجيال الأخرى التي شملتها الدراسة؛ وكان الجيل العاشر في 87٪ وكان الرواد طفل في 92٪ عندما سئل نفس السؤال. وأشار جيل الألفية أيضا إلى أنهم يريدون أن يكون "مشى من خلال" كل خطوة من العملية؛ وهذا يدل على الرغبة في معرفة بالضبط أين أموالهم تسير وكيف. هذه الإحصاءات تقول تماما لجيل لديه التكنولوجيا في متناول الأصابع الحرفية.