المستشارون الماليون عبر الإنترنت (أو المستشارون الربو) هم الغضب، ومن المرجح أن تستمر شعبيتهم في النمو. قد ينظر إليها البعض على أنه تهديد للمستشارين الماليين أكثر تقليدية ولكن العديد من بدأوا نرى كيف يمكن للمستشارين روبو والمستشارين الماليين الإنسان تعمل في وئام.

كما أن المستشارين الماليين التقليديين ليسوا جميعا متماثلين، فإن الأمر نفسه يمكن أن يقال بالنسبة لمستشاري روبو. هناك كل من الاختلافات والتشابه إذا نظرتم إلى اللاعبين الرئيسيين هناك. فما هي أفضل مستشاري روبو من أجل التعاون مع المستشارين الماليين التقليديين؟ وفيما يلي بعض الأمثلة على ذلك. (للمزيد، راجع: من يفوز مع روبو-أدفيسورس؟ الجميع؟ )

--1>>

بيترمنت

بيترمنت شكلت بيترمنت المؤسسية للعمل مع المستشارين الماليين الذين يرغبون في الاستفادة من منصة الاستثمار والتكنولوجيا في العمل مع عملائها. وقد يكون ذلك خيارا جذابا للمستشارين الماليين الذين يعملون بالفعل عبر الإنترنت والذين قد لا يقدمون مشورة استثمارية مستمرة. التحسین قد تکون المؤسسات أیضا خیارا جذابا للمستشارین المالیین الذین یسعون إلی خدمة العملاء الأصغر سنا الذین لا تستوفي أصولھم الاستثماریة الحد الأدنی المعتاد.

بالإضافة إلى ذلك، شكلت شركة بيترمنت شراكة مع شركة فيديليتي إنفستمنتس حيث تقدم فيديليتي خدمات بيترمنت للمستشارين الماليين الذين لديهم أصول عملاء الحفظ مع الإخلاص مرة أخرى في محاولة للسماح للمستشارين الماليين بخدمة قاعدة عملاء أوسع.

موتيف إنفستينغ

وفقا لموقعها على الانترنت، " يقدم موتيف أدفيسور منصة مبتكرة لإدارة الثروات لمساعدة المستشارين على التواصل مع المستثمرين عبر جميع الأجيال. "

تعرف شركة موتيف إنفستينغ على تقديم حوافظ مواضيعية للمستثمرين. تحتوي هذه المحافظ عادة على 30 سهم، وصناديق التبادل المتداولة أو مزيج من الاثنين والتي يمكن تداولها مقابل 9 دولارات. 95 لكل محفظة.

خدمات الحافز للمستشارين الماليين تركز على استخدام التكنولوجيا وحافظاتها المخصصة مسبقا كوسيلة للعمل مع جيل الألفية وغيرها من العملاء الأصغر سنا. وهم يسمعون التكنولوجيا كوسيلة للمستشارين للتعامل مع العملاء الأصغر سنا وخدمة العملاء في جميع مراحل الثروة.

فوليو

تقدم فوليو إنفستينغ أيضا محافظا مخصصة مسبقا للمستثمرين الأفراد. تهدف خدمة فوليو المؤسسية إلى مساعدة المستشارين الماليين في إدارة محافظهم.

موقعهم يستشرف خدمة كونيكسيون مستشار. وفقا لكتابة على موقعهم: " مع مستشار كونيكسيون، يمكنك إطلاق الخدمة الاستشارية الخاصة بك على شبكة الإنترنت لجذب وإشراك المستثمرين الذين يطلبون في أي وقت / في أي مكان خدمة الانترنت، مع تحسين الطريقة التي تخدم العملاء الحاليين."

يبدو أن فوليو حريصة على التوافق مع المستشارين الماليين ومساعدتهم على تنمية أعمالهم الاستشارية عبر الإنترنت. ) )

جيمستيب

يوفر جيمستيب للمستثمرين الأفراد مساعدة عبر الإنترنت مع التخطيط للتقاعد والتوجيه، فضلا عن التركيز الأصلي على مساعدة المستهلكين مقارنة صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة وصناديق الاستثمار المشترك.

يقدم جيمستيب أدفيسور برو للمستشارين الماليين عددا من الخدمات والميزات لتعزيز علاقات عملائهم من خلال موقعهم الإلكتروني بما في ذلك:

• تجربة حديثة على الإنترنت تعمل لصالح العملاء الألفياء الأصغر سنا على طول الطريق وصولا إلى المستثمرين ذوي القيمة الصافية الأعلى.
• القدرة على الوصول إلى الأصول المحجوزة من خلال برنامج تجميع الحسابات.
• أداة لتقديم العملاء المحتملين أداة تحليل محفظة مجانية.
• تقدم أنظمة ورقية لجعل العملاء الجدد أكثر تبسيطا.
• توفير بوابة خدمة العملاء عبر الإنترنت للمساعدة في تعزيز علاقات العملاء الأقوى.
• أنها توفر المستشارين أدوات مثل نظام إدارة علاقات العملاء لمساعدتهم على تبسيط عملياتهم.

يشير موقعهم إلى أنهم يتكاملون مع موردي الجهات الخارجية ذوي الجودة العالية لتقديم حلول إدارة الاستثمار السلسة للمستشارين.

رأسا على عقب / رفع

ريثولتز إدارة الثروة تطلق منصة روبو مستشار لها - ليفوف - بالتزامن مع التكنولوجيا التي تقدمها أوبسيد لتقديم المستشارين الماليين وسيلة للاستفادة من استراتيجيات توزيع الأصول الخاصة بهم للاستخدام مع المستثمرين الناشئة. هذه المنصة سوف تسمح للمستشارين الماليين لخدمة هؤلاء المستثمرين والتنافس مع روبو المستشارين مثل ويالثفرونت. (أمد) أمدتد أميريتريد هولدينغ Corp. 28-0 91٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) (انظر أدناه). ما هو أفضل مستشاري روبو؟ )

شركات الخدمات المالية الرئيسية

تقدم شركة بيترمنت شراكة مع شركة فيديليتي إنفستمنتس خدماتها للمستشارين الماليين الذين لديهم أصول عملاء الحفظ مع الإخلاص. وهذا يوفر أيضا الإخلاص مع منصة روبو مستشار الفورية لتقديم المستشارين الماليين.

بالإضافة إلى ترتيبها مع بيترمنت، أعلنت فيديليتي مؤخرا شراكة مع روبو المستشار ليرنفست كذلك. ليرنفست هو أكثر من خدمة التخطيط المالي التي تلبي احتياجات الناشئة والمستثمرين الأغنياء الأصغر سنا. جنبا إلى جنب مع الشراكة بيترمنت يبدو الإخلاص أن تقدم مجموعة كاملة من الخدمات للمستشارين الذين يستخدمون الإخلاص التي من شأنها أن تسمح لهؤلاء المستشارين لبناء خدماتها للعملاء الأصغر سنا من أجل زراعة علاقات معهم في المستقبل. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو. )

قامت مجموعة فانجارد ببناء منصة قوية جدا للاستعانة بالمستشارين الماليين تستخدم المخططين الماليين والمستشارين في الشركة. وقد نمت أصولها بشكل كبير على مدى العامين الماضيين. وهناك مقالة حديثة في الصحافة المالية تشير إلى أن الطليعة تنظر في تقديم نسخة من هذه الخدمة للمستشارين الماليين أن فريق المبيعات المؤسسية يدعو، ويفترض أن ذلك في محاولة للحصول على مزيد من توزيع صناديقها المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.

شركة تشارلز شواب (ششو ششوارلز شواب Corp. 64-0 40٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) طرحت محفظة "روبو" تسمية بيضاء "نسخة للمستشارين الماليين الذين الحضانة معهم. مثل هذا العرض الفيدليتي، فإن هذا سيوفر للمستشارين فرصة للاستفادة من خدمات الحضانة والتكنولوجيا التي تقدمها شواب لبناء منصة رقمية لخدمة العملاء الأصغر سنا والناشئة الذين قد لا يكونوا قادرين على خلاف ذلك. <لمزيد من المعلومات، انظر: <> <> <> <> <>> <> <> <> <> <> <> <>> وسوف تقدم حل معماري مفتوح عبر منصة فيو لتوفير المستشارين الوصول إلى روبو المستشارين الذين الحضانة مع تد بما في ذلك جيمستيب، أوبسيد، و عش البيض الثروة. بالإضافة إلى ذلك المستشارين مثل إديلمان المالية، سيغفيغ، محركات المالية والمستشارين عبر الإنترنت الأخرى يمكن الوصول إليها من قبل مستشار عبر منصة فيو كذلك.

ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟ ) الخلاصة

وظهور المستشارين الماليين على الانترنت رفع مستوى الوعي من المستشارين الماليين التقليدية للحاجة إلى تقديم حلول استشارية بديلة للمستثمرين، وخاصة المستثمرين الأصغر سنا الذين لم يتم خدمتهم بشكل جيد من قبل المستشارين الماليين. سوف يعترف المستشارين الماليين والدهاء أن الشراكة مع روبو المستشار مباشرة أو من خلال استخدام منصة مماثلة التي تقدمها الوصي يمكن أن يكون وسيلة لتوسيع قاعدة عملائها وخدمة العملاء المستهدفين في المستقبل. وروبو المستشارين والدهاء يدركون أن توفير الحلول عبر الإنترنت للمستشارين الماليين التقليدي هو استراتيجية نمو صالحة. وسيضيف مدخل شركات الخدمات المالية الرئيسية دينامية إضافية لنمو مستشاري روبو ومنصات مماثلة للمستشارين الماليين. (للمزيد من المعلومات، انظر:

روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )