كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء في قضايا التدفق النقدي

كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء في قضايا التدفق النقدي

هل يعرف عملاؤك ما إذا كانت أسرهم في الأسود أو الأحمر على أساس شهري؟ وهناك احتمالات أنها لا. إذا كانوا يفعلون أنه لا يزال من المرجح جدا أنهم لا يعرفون أرباحهم الشهرية أو الخسارة. قد يبدو استخدام هذه الشروط لأحد الأسر المعيشية غريبا بالنسبة لهم، ولكن لا ينبغي.

الأعمال المنزلية

الأسرة هي عمل في حد ذاته. دعونا نفترض أن الأسرة المعيشية تجلب 100 ألف دولار في السنة، وتجمع أسرة الجيران 200 ألف دولار. هل هذا يعني تلقائيا أن أسرة الجيران تعمل بكفاءة أكبر؟ بالطبع لا. قد الجيران تملك اثنين من السيارات الفاخرة ومنازل عطلة في حين الخروج لتناول الطعام خمس مرات في الأسبوع. الأسرة 100،000 $ هو أكثر انضباطا، وبالتالي تحسين قاعها. ومن المرجح أن يعني الفرق في الإنفاق المنضبط والميزنة فرقا كبيرا في إدارة التدفقات النقدية. (لمزيد من المعلومات، راجع: لماذا إدارة النقد هي مفتاح النجاح التجاري .

>

إدارة التدفق النقدي تذهب أعمق بكثير لأنه بالإضافة إلى الالتزامات السابقة (الرهن، والمرافق، والسيارات، والتأمين الصحي، ورسوم جمعية صاحب المنزل) والالتزامات الحالية (الغذاء والملابس والترفيه)، سيكون هناك أيضا والالتزامات المستقبلية (الرسوم الدراسية الكلية، وشراء المواد الكبيرة تذكرة، الادخار للتقاعد). إذا كنت تستطيع مساعدة العملاء على معرفة كيفية خفض التكاليف حتى يتمكنوا من زيادة التدفق النقدي الشهري، فلن يكون لديهم ما يكفي من المال للالتزامات الماضية والحالية، ولكن أيضا المزيد من المال لدعم الالتزامات المستقبلية والأهداف المالية.

إن معرفة التدفق النقدي الشهري مهمة شاقة. معظم الناس لا يريدون أن يكون لها أي علاقة معها. هذا هو السبب في أن الدور الذي يلعبه المستشار المالي يمكن أن يقطع شوطا طويلا. كيفية الحصول على المزيد من العملاء .

الميزانية الشهرية

ما يلي هو عينة من الدخل الشهري والنفقات لمساعدة العملاء على إدارة التدفق النقدي الشهري. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما يجب فعله عندما لا يكون عميلك قد حفظ ما يكفي .

الدخل الشهري

الأجور، نصائح، الراتب

الفوائد المكتسبة (شهادات الإيداع والادخار، إلخ)

أرباح الأسهم

فوائد الضمان الاجتماعي

مصاريف شهرية

تبرعات

ثانكس هوم < قروض السيارات

القروض الشخصية

ضريبة الائتمان

ضريبة الدخل الاتحادية

ضريبة الدخل الاتحادية

ضريبة الدخل الاجتماعي

الضرائب العقارية

الصفحة الرئيسية للمتجر> المنتجات> أوثرز

الغذاء

الملابس

التعليم

سيارة الطفل

الغاز (سيارة)

التأمين على الحياة

السفر

الرياضة

الهدايا

الخدمات المهنية

آخر

الهدف

معظم العملاء يفضلون عدم ملء القائمة المذكورة أعلاه وتحديثه شهريا.كمستشار مالي يمكنك أيضا المساعدة في إزالة العاطفة من المعادلة. إن اتخاذ وجهة نظر أكثر موضوعية سيساعد على تحسين التدفق النقدي للعميل. <لمزيد من المعلومات، انظر:

نصائح لمعالجة الحالة النفسية للعميل

.

هل شاهدت البرنامج التلفزيوني

ذي بروفيت

على نبك؟ رجل الأعمال ماركوس ليمونيس يزور الأعمال التجارية الفاشلة، ويقيم الوضع، ووضع استراتيجيات لمساعدة الأعمال التجارية تنجح. هناك الكثير من الوقت الذي يتم فيه ربط مالك النشاط التجاري بمنتج معين أو نظام معين مكسور. من خلال إصلاح هذه المشكلة، يتم تحسين التدفق النقدي بسرعة. يمكن أن يكون المستشارين الماليين ماركوس ليمونيس من منزل العميل.

مساعدة العميل على تحديد ميزانية الأسرة والتدفقات النقدية المستقبلية للمشروع وتقييم وإدارة الدين بهدف زيادة التدفق النقدي يجب أن تزيد مدخراتهم مما يسمح لهم بتحقيق المزيد من الأهداف المالية مثل الادخار أكثر نحو التقاعد.

كيف تكون مستشار مالي أعلى

.

الخلاصة

عندما يتعلق الأمر بإدارة التدفق النقدي للأسر المعيشية، فإن المستشارين الماليين يجلبون الخبرة والخبرة إلى الطاولة ويزيلون العاطفة من المعادلة. منظور خارجي هو ما يحتاجه كل عمل، حتى لو كان هذا العمل هو الأسرة. (للمزيد من المعلومات، راجع:

نصائح حول كيفية استشارة المستشارين الماليين مع العملاء

.