جدول المحتويات:
عالم الاستشارات المالية يتغير بسرعة. وعلى مدى السنوات القليلة الماضية، كان هناك المزيد من اللوائح الواجب اتباعها، والتكنولوجيا الجديدة التي تعطل طريقة تقديم الخدمات الاستثمارية والمستثمرين الذين لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات أكثر من أي وقت مضى. ولكي تبقى على صلة بعملائك، ستحتاج إلى التكيف مع كل هذه التغييرات. وفيما يلي بعض الأفكار حول كيفية الحفاظ على أنت والممارسة الخاصة بك ذات الصلة.
تركز على الحياة
بدلا من أن يكون مجرد العملاء الذين يذهبون إلى الاستثمار والتخطيط للتقاعد، تحتاج إلى أن تصبح وقفة واحدة في متجر لأي شيء مالي. هذا لا يعني أن لديك لبيع كل شيء لهم - أنت لا تحتاج للذهاب تصبح وسيط الرهن العقاري. يجب عليك توفير التعليم والتوجيه بشأن القرارات المالية الرئيسية. بدلا من توفير الرهن العقاري يمكنك مراجعة أنواع الرهون العقارية، وكيفية تقرير ما إذا كان الوقت المناسب لشراء منزل، ما يجب معرفته عن الشراء وتأثيره على المستقبل المالي للعميل. (لمزيد من المعلومات، راجع: أهم الاتجاهات للمستشارين الماليين في عام 2016 .
هذه الأنواع من القرارات هي أسهل لجعل عندما تأتي المشورة من شخص أنهم يعرفون ويثقون ويمكن أن يكون في الواقع محادثة مع. الذي يقودنا إلى التغيير التالي.
مور كونتاكت
لم تعد قادرة على القيام مرة واحدة في السنة تحقق في. عليك أن تكون جذابة بنشاط والتعرف على عملائك على مدار السنة. وهذا ليس فقط سوف تساعدك على فهم أفضل ما يحتاجون إليه منك، وسوف يساعد أيضا لهم على زيادة ثقتهم فيكم. فكلما زادت الثقة التي يتمتعون بها، كلما زادت احتمالية البقاء في عملائهم وحتى إحالة الأشخاص.
لم يكن لديك لقضاء يومك كله القيام بذلك. حاول استضافة وظائف العميل أصغر مثل حفلات العشاء. يمكنك الاستفادة من مؤتمرات الفيديو أو حتى التدفق عبر الإنترنت للتفاعل مع العملاء. ومع ذلك، يجب عليك الاستمرار في إجراء اجتماع شخصي كاجتماع واحد على الأقل مرة واحدة كل ربع سنة، أو حتى كل ستة أشهر إذا لم تتمكن من جدولة ذلك. (لمزيد من المعلومات، راجع: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين .
نضع في اعتبارنا هذه ليست حول الجلوس لمراجعة أموالهم. هو أن نتعلم عنها مثل ما يجري في حياتهم، ما تطلعاتهم وما الأشياء التي يمكن أن تعمل على.
جميع الخدمات الشاملة
الزبائن يريدون أكثر من مجرد تقديم المشورة. إذا كان هذا هو كل ما أرادوا، فإنها قد تحولت بالفعل إلى مستشار روبو. بدلا من ذلك يريدون الخطط المالية والاستثمارات والتخطيط العقاري، وتقديم المشورة الضريبية وحتى بعض المشورة المالية التجارية.
لا يمكنك أن تكون خبيرا في كل من هذه المناطق. بدلا من ذلك تحتاج الممارسة الخاصة بك لتصبح محطة واحدة مع خبراء في كل من هذه المجالات على فريقك.عندما يتم إنشاء خطة العملاء لم يكن لديك للعثور على أربعة خبراء آخرين للحصول على كل شيء رعاية. الممارسة الخاصة بك يمكن أن تفعل كل شيء كفريق واحد. الاتجاهات التقنية يجب على المستشارين الماليين البقاء قبل. )
استخدام التكنولوجيا
يمكنك الاستفادة من التكنولوجيا ليس فقط لتحسين علاقتك مع عملائك ولكن أيضا لتبسيط عملك. على جانب العميل يمكنك استخدامه للبقاء على اتصال. يمكنك أيضا التفاعل على وسائل الاعلام الاجتماعية وتثقيف مجموعات أكبر من الزبائن في وقت واحد من خلال أدوات مثل ندوات عبر الإنترنت.
على الجانب التجاري يمكنك استخدام البرمجيات لإدارة جميع جوانب رحلة العميل، من ضمان كل عمل ورقة تتم دون أن ننسى عيد ميلاد. وكلما كان بإمكانك تحديد عملية وأتمتة ذلك باستخدام نظام، فسيتم تشغيل نشاطك التجاري بشكل أكثر كفاءة. هذا سوف يسمح لك المزيد من الوقت للتعامل مع العملاء وحتى كسب جديدة.
الخلاصة
هذه الصناعة آخذة في التغير. ويتعين على المستشاريين إجراء التغييرات اللازمة للبقاء على صلة وازدهار. (للمزيد من المعلومات، انظر: ما الذي يعقده العقد التالي للمستشارين الماليين. )
كيف كومكاست يمكن البقاء على قيد الحياة قواطع الحبل
ل كومكاست، قد لا تكون الخدمات الرقمية هي اللعبة النهائية لتحويل الأرباح.
كيف يمكنني تحويل الدولار إلى الجنيه أو اليورو إلى الين أو الفرنك إلى الدولار، وما إلى ذلك؟
يمكن تحويل العملة باستخدام تحويل العملات عبر الإنترنت أو يمكن تحويلها يدويا. لاستخدام أي من الأسلوبين، يجب عليك أولا البحث عن سعر الصرف باستخدام آلة حاسبة سعر الصرف عبر الإنترنت أو عن طريق الاتصال بالمصرف الذي تتعامل معه. كن على علم بأن الأسعار التي يتقاضاها المصرف الخاص بك قد تختلف عن تلك التي تراها على الإنترنت لأن البنوك تكسب أرباحا صغيرة في البورصات، في حين أن معدلات الانترنت هي نفسها تلك التي يتم نقلها بين البنوك.
كيف تؤثر نسبة الدين إلى الدخل على قدرتي على الحصول على قرض عقاري؟
معرفة مقدار نسبة الدين إلى الدخل يؤثر على قدرتك على الحصول على معدل رهن عقاري جيد عند شراء منزل.