وبمجرد استثمار الأموال في حساب التقاعد الفردي (إيرا) أو روث إيرا، لا توجد أي عواقب ضريبية على الأوراق المالية المتداولة في الحساب طالما أن المال لا يزال في نفس الحساب. مع روث إيرا على وجه التحديد، يتم فرض ضرائب على المساهمات في معدل دخل العادي الحالي للحامل قبل إيداع. وبمجرد استثمار الأموال في الحساب، لا تخضع الأرباح الرأسمالية والدخل للضريبة. لا يتم فرض ضريبة على التوزيعات من روث إيرا بمجرد سحبها من الحساب، إما. وغالبا ما يتساءل المستثمرون في مختلف صناديق الاستثمار والأوراق المالية والأوراق المالية الأخرى عن العواقب الضريبية للتداول في حساباتهم، لأنها قد ترغب في تبديل الاستثمارات ولكن الخوف بسبب المال.
لنفترض أن صندوقا مشتركا في حساب روث إيرا قد نما إلى 100 ألف دولار ويتم بيعه. ونظرا لحدث البيع، يحقق الصندوق المشترك أرباحا رأسمالية طويلة الأجل بقيمة 20 ألف دولار أمريكي. ولا يتم إنشاء أية التزامات ضريبية، ويمكن استثمار كامل مبلغ 100 ألف دولار في ضمان آخر أو تركه نقدا. وينطبق ذلك أيضا على الحسابات الدولية التقليدية، على الرغم من أن التوزيعات من هذه الحسابات تخضع للضريبة على معدل ضريبة الدخل العادية للحامل. إذا حدث هذا المثال البيع في حساب الوساطة الفردية، فإن الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل 20،000 $ ستكون خاضعة لمعدل ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل للمستثمر. إذا كان هذا المعدل 15٪، ثم واجب ضريبي قدره 3 000 $ سيكون مستحقا والمستثمر سيكون المتبقي 97،000 $ للاستثمار في الأوراق المالية الأخرى.
ما هي الأصول التي تخضع للضريبة وما هي الأصول التي لا تخضع للضريبة؟
ضبط الدخل الخاضع للضريبة من خلال فهم ما هي الأصول ضرائب مصلحة الضرائب. تعرف على الاستراتيجيات القانونية لخفض المسؤولية الضريبية والحصول على رد أكبر.
كيف يتم فرض ضريبة عليك بعد بيع صندوق استثمار مشترك في حساب الاستجابة العاجلة؟
تعرف على كيفية فرض ضرائب على مبيعات صناديق الاستثمار المشتركة وأنواع المعاملات الأخرى ضمن حساب الاستجابة العاجلة، واكتشاف ما إذا كان البيع يؤدي إلى عقوبة سحب مبكرة.
هل يمكنني تحويل مساهمات غير قابلة للخصم إلى حسابي التقليدي إيرا إلى إيرا روث دون أن تخضع للضريبة؟
يمكنك تحويل المساهمات إلى روث إيرا؛ ومع ذلك، فإن جزء من المبلغ الذي تحويل إلى روث تخضع لضريبة الدخل. عندما يتكون رصيد حساب الاستجابة العاجلة التقليدي من المساهمات القابلة للخصم وغير القابلة للخصم، فإن أي مبلغ يوزع أو يحول من حساب الاستجابة العاجل التقليدي يتم تصنيفه ليشمل جزءا خاضع للضريبة وغير خاضع للضريبة من الأصول.