يعتبر نمو الإيرادات وصافي الدخل عاملين أساسيين لنجاح الشركة، ولكن التدفق النقدي لا يقل أهمية عن ذلك. في الواقع، يمكن القول بأن التدفق النقدي القوي هو العامل الأكثر أهمية عندما يتعلق الأمر بنجاح الشركة أو فشلها. والحقيقة هي أن الشركة الناجحة سوف تظهر الإيرادات ونمو صافي الدخل وكذلك التدفقات النقدية الإيجابية. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكنك استخدام بيان التدفق النقدي لإعداد الميزانية؟ )

المستثمرون حذار

من وجهة نظر الاستثمار، من المهم ألا ننظر فقط إلى الإيرادات أو صافي الدخل. يمكن أن تتضخم أرقام الأرباح إذا وجدت الشركة تدفقات مبيعات جديدة، بما في ذلك النمو غير العضوي من خلال عمليات الاستحواذ، أو إذا كانت تجزئة، عن طريق فتح المزيد من المواقع.

لديك أيضا للتحقق من كيفية الشركة هي جمع الإيرادات. إذا لم يكن ذلك في الوقت المناسب، فمن المرجح أن يتأثر التدفق النقدي للشركة بشكل سلبي. ومن الممكن أيضا أن تكون تكلفة بيع السلع والخدمات عالية، والتي لن توفر الكثير من المساعدات للتدفق النقدي. (للمزيد، راجع: 10 طرق لتحسين التدفق النقدي. )

عندما يتعلق الأمر بصافي الدخل، يمكن أن يظهر النمو من خلال بيع المخزون. عند النظر في نمو صافي الدخل، تأكد من قراءة غرامة الطباعة. إذا كانت شركة عامة، تحقق من إيداعات سيك لها.

التدفق النقدي هو المقياس الأكثر صعوبة للتلاعب. إما التدفق الداخلى يفوق التدفق الخارجى أو لا. إذا كانت الشركة تدفقات نقدية إيجابية، فإن رأس المال يعمل كمحرك لإدارة الأعمال على أساس يومي. (لمزيد من المعلومات، راجع: أساسيات التدفق النقدي للشركات. )

إدارة التدفق النقدي

ستقوم الشركة التي تدير إدارة التدفق النقدي الجيد بتدفق التدفقات النقدية المستقبلية. وهذا أمر حتمي لأنه سيسمح للإدارة بالتخطيط وفقا لذلك للدخل والنفقات في المستقبل، وسوف يقلل من احتمال المفاجآت. فعلى سبيل المثال، إذا كانت توقعات التدفقات النقدية تشير إلى علم أحمر في المستقبل القريب، يمكن بيع الأصول السائلة لتحرير النقد قبل الدفع إلى الدائنين و / أو تأخر الرواتب.

التدفق النقدي أكثر أهمية عندما يكون الائتمان ضيقا. وخلال هذه الأوقات، قد يؤدي أي قصور إلى زيادة صعوبة اقتراض الأموال. إذا رأى المقرض خطر مرتفع، فإن الشركة سوف تدفع المزيد من الاهتمام. وسيؤدي عدم الدفع إلى ضرب سمعة الشركة، وضعف نوعية الائتمان، وارتفاع أسعار الفائدة على القروض المستقبلية، والخسارة المحتملة للموظفين الذين لا يدفعون في الوقت المحدد، والإفلاس. لماذا إدارة النقد هي مفتاح نجاح الأعمال. )

بغض النظر عن أسواق الائتمان، من الضروري أن تجد الشركة وسيلة لتدفق نقدي إيجابي، مما سيساعد على تجنب السيناريو أعلاه. ومن المرجح أن تكسب الشركة التي تدفقات نقدية إيجابية سمعة قوية، والقدرة على تأمين أعلى المواهب، والائتمان الجيد، وانخفاض أسعار الفائدة على القروض.

فوائد التدفق النقدي الإيجابي

إذا كنت تبحث في شركة من الخارج وتريد أن تحفر بشكل أعمق لتحديد صحتها، انظر إلى بيانات التدفق النقدي للمنافسين. إذا كان التدفق النقدي للشركة إيجابيا وأكثر قوة من نظيراتها، فإن الإدارة تقوم بعمل جيد وصحة عامة جيدة. وهذا يعني أيضا أن الشركة لديها القدرة على أن تكون استباقية بدلا من رد الفعل في الطريقة التي تقوم بها الأعمال التجارية.

• زيادة في البحث والتطوير
• ترقية التكنولوجيا
• تحسين تدريب الموظفين
• أفضل استعدادا لحالات الطوارئ (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: خمسة قواعد للثبات لرواد الأعمال )

تحسين التدفق النقدي

إذا كان نشاطك التجاري يواجه مشاكل في التدفق النقدي وكنت تريد رؤية الأمور تتحسن، فاقرأ بعض الأفكار الاستراتيجية لمحاولة تجربتها.

استخدام برامج إدارة التدفق النقدي

بدلا من الاستعانة بخبير مالي للقيام بهذا العمل، يتم تشغيله آليا. الجانب السلبي هو أن الاقتصاد يتغير في الأزياء الديناميكية والبرمجيات إدارة التدفق النقدي قد لا تكون قادرة على ضبط بأسرع ما يمكن مخطط مالي معتمد. وسوف تكون قادرة على رؤية تغيرات معينة بسرعة أكبر، بما في ذلك الأشياء التي تؤثر على الضرائب وأسعار الفائدة. ومع ذلك، لا تزال برامج إدارة التدفق النقدي في مراحلها الأولى، ونحن من المرجح أن نرى المزيد من التكنولوجيا المتقدمة في المستقبل. ديبونكينغ روبو-أدفيسور ميثس. )

إعادة التفاوض مع الموردين

إذا كنت في وضع جيد مع الموردين، اطلب تغيير تاريخ الدفع أو اثنين. من خلال تمديد هذه المواعيد النهائية من قبل بضعة أيام أخرى، سيكون لديك فرصة لتحسين التدفق النقدي.

بيع المخزون غير الضروري

هذا لا يتعلق فقط المخزون الذي لا يتحرك، فإنه يمكن أن تنطبق أيضا على انخفاض هامش الربح. يجب أن توضع الغالبية العظمى من رأس المال المتجه نحو مبيعات المنتجات على وجه التحديد نحو المنتجات التي ترى باستمرار أعلى الطلب. 6 اتجاهات التكنولوجيا يجب على المستشارين البقاء في المستقبل. )

زيادة الأسعار

أسهل طريقة للقيام بذلك هي ترقية المنتجات القديمة أو الخدمات القديمة. لزيادة المبيعات، رفع السعر على النسخة القديمة إلى مكان ما ليس تماما مثل النسخة الجديدة، لذلك المستهلكين سوف نرى المزيد من القيمة في شراء البند أعلى سعرا. أيضا النظر في زيادة الأسعار على البنود الأخرى، وخاصة الملحقات وقطع الغيار. المستهلكون لا تدفع الكثير من الاهتمام لزيادات الأسعار على هذه البنود، مما يعني أن حجم ليس من المرجح أن تضرب كثيرا. وهذا بدوره ينبغي أن يؤدي إلى تحسين هوامش الربح والتدفقات النقدية.

خصومات العرض

إذا كان العميل قد تجاوز موعد استحقاقه، فقدم خصما إذا كان يسدد بالكامل. وسيوفر ذلك دفعة فورية للتدفقات النقدية.

طلب الودائع

عندما تسأل العملاء عن الودائع، وعادة ما تدفع لهم. هذا هو واحد من أبسط ولكن أكثر الطرق فعالية لزيادة التدفق النقدي. كيف يمكن للمشتركين في رأس المال الاستثماري عرض النمو المستدام في بدء التشغيل؟ )

جمع المدفوعات الإلكترونية التلقائية

الاستثمار في نظام الدفع الإلكتروني يسمح لك بتلقي منتظم، في الوقت المحدد المدفوعات من العملاء.

الاستعانة بمصادر خارجية حيث يمكنك

ربما لا تنطبق الاستعانة بمصادر خارجية على كل جانب من جوانب نشاطك التجاري - وهي المناطق التي لا ترى فيها انخفاضا حادا في الجودة. أبدا التضحية الجودة لخفض التكاليف. <لمزيد من المعلومات، انظر: الاستعانة بمصادر خارجية مقابل التعاقد من الباطن. )

دفع الفواتير في الوقت

لا تدفع الفواتير في وقت مبكر! وهذا سيزيد من سرعة تدفق الخاص بك، والتي سوف تقلل من التدفق النقدي. بدلا من ذلك، إعداد نظام الآلي حيث كنت تدفع فواتير في الموعد المحدد. هذا سيحافظ على المزيد من رأس المال في الأعمال التجارية لفترة أطول من الزمن.

بناء علاقات جيدة مع الموردين

حافظ على خطوط الاتصال مفتوحة ولا تتردد في اتخاذ المورد لتناول العشاء، إلى حدث رياضي، أو إلى المعرض. من خالل تشكيل عالقة، تزداد احتماالت إجراء مفاوضات فعالة بشكل كبير - تلك التي من شأنها أن تؤثر على تدفقك النقدي - في المستقبل. ( ) الخلاصة

التدفق النقدي الإيجابي أمر حتمي لنجاح الشركة. وإذا لم يكن لدى الشركة ما يكفي من المبالغ المستحقة القبض، فإنها ستفشل في المبالغ المستحقة الدفع، الأمر الذي سيؤدي في النهاية إلى دوامة هبوطية. لحسن الحظ، هناك العديد من الطرق للمساعدة في تحسين التدفق النقدي. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

كيفية الخروج من أعمالك الصغيرة بشكل رشيق. )