يمكن أن تكون الصناديق المشتركة إضافات ممتازة لمحافظ عملائك، ولكن الكثير من الناس - وخاصة أولئك الذين هم جديدون في الاستثمار - ليسوا على دراية بالصناديق المشتركة أو ما يترتب على ذلك. توفير المعلومات حول فوائد صناديق الاستثمار وكيفية مساعدة منتجات معينة يمكن أن تساعد العملاء على تحقيق أهدافهم الاستثمارية سوف تساعدك على بيع صناديق الاستثمار المشترك حتى للمستثمرين الأكثر تشككا.

التنويع التلقائي

الفائدة الأولى للصناديق الاستثمارية التي يجب أن تركز بشكل كبير هي تنويع لا يصدق أنها تقدم. اشرح كيف يساعد التنويع زبائنك على تجنب الخسائر الكارثية ويحمي المحافظ خلال الاضطرابات الاقتصادية من خلال نشر الاستثمارات الإجمالية على عدة أنواع مختلفة من الأصول في مختلف الصناعات.

لإنشاء محافظ متنوعة على نحو أفضل من تلقاء نفسها، يحتاج العملاء إلى الاستثمار في مجموعة واسعة من الأوراق المالية المختلفة من مختلف القطاعات. وتتطلب محفظة متنوعة ومدارة ذاتيا مبالغ هائلة من رأس المال البحثي والاستثماري. حتى مع مساعدتكم في اختيار الأصول المربحة، زبائنك سوف تبحث في نفقات كبيرة لعمولات التداول ورسوم المعاملات. يمنح الصندوق المشترك للمساهمين التنويع التلقائي إما عبر الصناعات أو ضمن قطاع واحد. صناديق الاستثمار تسمح للعملاء الخاص بك لاختيار مزيج من الأوراق المالية عالية المخاطر، والمكافأة عالية وأصول النمو مستقرة لنشر المخاطر والاستفادة من كل من أنواع الاستثمار.

التخصيص

بالإضافة إلى التنويع، فإن أكبر ميزة للصناديق الاستثمارية هي الأصناف التي لا نهاية لها تقريبا، مما يجعل من السهل نسبيا العثور على الأموال التي تناسب احتياجات عملائك. عند مناقشة فوائد صناديق الاستثمار المشترك مع عملائك، اسأل عن أهداف استثمارية محددة، وتقييم مدى تحمل مخاطر عملائك. ويحدد الفهم الواضح لهذين العاملين الأموال التي توصي بها ويمكن أن يعني الفرق بين الاستثمارات الناجحة والزبائن غير راضين جدا.

إذا كان عملاؤك يرغبون في الحفاظ على استثماراتهم الأولية ومرتاحين لمعدلات عائد ثابتة متواضعة، فتوجهوا نحو صناديق سوق المال أو صناديق السندات التي تستثمر في ديون طويلة الأجل عالية التصنيف.

إذا ركزت أساسا على تحقيق مكاسب كبيرة بسرعة، تحدث عن صناديق الأسهم التي قد توفر أفضل فرصة لتحقيق أرباح سريعة. ناقش المخاطر المتزايدة للخسارة التي ترافق الصناديق المدارة ذات العائد المرتفع، بحيث يعرف عملاؤك أن الأرباح المرتفعة في السماء لا تأتي بدون ثمن.

إذا كان الدخل الاستثماري العادي هو الهدف الرئيسي لعملائك، ناقش فوائد صناديق توزيعات الأرباح التي تستثمر في الأسهم التي تحمل أرباحا والسندات التي تحمل فائدة.اشرح أن مجموعة متنوعة من الصناديق يمكن أن توفر دخلا سنويا ثابتا من مصادر مختلفة، وذلك حسب قدرة العملاء على تحمل المخاطر.

الوصول إلى الأصول ذات القيمة العالية

تجمع صناديق الاستثمار استثمارات الآلاف من المساهمين، حتى يتمكنوا من الاستثمار في الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي قد تكون بعيدة عن النطاق السعري لعملائك إذا استثمروا فيها بشكل فردي. هذا يسمح للعملاء للاستفادة من نمو وتوزيعات الأرباح من الأصول الكبيرة تذكرة، مثل شركة كوكا كولا وكوستكو شركة بالجملة، دون الحاجة إلى كميات هائلة من رأس المال اللازمة لشراء أي عقد كبير في أي من الشركة.

القدرة على تحمل التكاليف والسيولة

صناديق الاستثمار هي أكثر تكلفة بكثير بالنسبة للمستثمر المتوسط ​​من الأصول التي تستثمر فيها صناديق الاستثمار المشتركة. هل الرياضيات، وتظهر لعملائك كيف صناديق الاستثمار المشتركة تسمح لهم للاستثمار في نفس الأصول كما وارن بوفيه دون أن يكون له صافي قيمتها.

الأموال المفتوحة تسمح لعملائك بتصفية ممتلكاتهم في أي وقت؛ يمكن للعملاء الوصول بسهولة تلك الدولارات عندما يحتاجون إليها. وبالإضافة إلى ذلك، تسمح العديد من الأموال لعملائك بإعداد جداول الاسترداد، حتى يتمكنوا من تصفية جزء من مقتنياتهم في أيام محددة كل شهر أو ربع أو سنة، وضمان دخل الاستثمار العادي.

الإدارة المهنية

يدير صناديق الاستثمار من قبل المهنيين الذين تدور حياتهم المهنية حول تحويل الأرباح للمساهمين. في حين أن دورك لا يزال لمساعدة العملاء على اختيار الأصول المناسبة، والاستثمار في صناديق الاستثمار المجندين جندي واحد إضافي لجيوش الاستثمار لعملائك. أنت تساعد زبائنك على اختيار صناديق الاستثمار التي تناسب احتياجاتهم، ويضمن مدير الصندوق أن توصيتك تؤتي ثمارها.

عوائد جهد

الاستفادة من العلاقات الإدارية المهنية الحق في مع الميزة التالية من صناديق الاستثمار: عوائد جهد. في البداية، بطبيعة الحال، هناك بعض العمل الساق الذي يذهب في اختيار الصندوق المناسب. بعد إجراء الاستثمار، يمكن للعملاء الخاص بك الجلوس أساسا ومشاهدة عائدات لفة في، مع العلم أن مديري الصناديق تعمل للحفاظ على الأموال مربحة. وإلى أن يكونوا مستعدين لبيع أسهمهم، لا يكون هناك سوى القليل بالنسبة لك ولعملائك إلا مراقبة أداء الأموال وصافي الأرباح.

إذا كان زبائنك يميلون إلى إدارة محافظهم بأنفسهم، فأشروا إلى كمية البحث والمشاركة اليومية التي ستكون مطلوبة لإدارة هذه المجموعة الواسعة من الأصول بمفردهم.

الصدق

حتى لو لم يكن لديك واجب ائتماني لعملائك، يجب أن تتصرف كما لو كنت تفعل. كن صادقا مع زبائنك حول بعض الجوانب الأقل جاذبية لصناديق الاستثمار المشترك حتى يتم إعلامهم بشكل كامل عند اتخاذ قرارهم. ومن أهم هذه العوائق إمكانية زيادة الضرائب والنفقات السنوية.

بما أنه يجب أن يكون لديك فكرة واضحة عن أنواع الأموال التي تناسب احتياجات عملائك، تحدث معهم عن النفقات النموذجية التي تتكبدها تلك الأنواع من الاستثمارات.إذا كانوا يبحثون عن أموال عالية الغلة مع مديري صناديق نشطين، على سبيل المثال، شرح أن زيادة النشاط التجاري من المرجح أن يعني ارتفاع معدلات النفقات.

ناقش الآثار الضريبية لخياراتها الاستثمارية. في حين أن أي نوع من الاستثمار سوف تؤثر على الالتزامات الضريبية لعملائك إلى حد ما، وتحديد الآثار المترتبة على أنواع محددة من الأموال أنها تفكر. إذا كانوا يبحثون في صناديق توزيع الأرباح، على سبيل المثال، مناقشة الضرائب على إيرادات توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار في الأموال التي تستخدم استراتيجية شراء وشراء يمكن أن تقلل من المسؤولية الضريبية عن طريق دفع أرباح مؤهلة التي تخضع للضريبة على معدل الأرباح الرأسمالية بدلا من الدخل العادي.

تجنب التوصية المنتجات بناء على وعد من اللجان أو مزايا أخرى. توجه دائما عملائك إلى المنتجات التي تناسب احتياجاتهم الخاصة، بغض النظر عن الشركة التي تقدم لهم.

اعرف متى قل لا

كونك مستشار مالي يتطلب التوازن الدقيق للطموح والواقعية. في حين أن الصناديق المشتركة هي مناسبة كبيرة لمجموعة واسعة من المستثمرين، والاهتمام علامات على أن هذا النوع من الاستثمار قد لا تكون مناسبة تماما لأسلوب عملائك الاستثمار. إذا كان زبائنك الاستمتاع بأدوار نشطة في كيفية ومتى يتم استثمار أموالهم، قد لا تكون صناديق الاستثمار المشتركة بالنسبة لهم. في حين أن الإدارة المهنية للصناديق الاستثمارية هي ميزة كبيرة، فإنه يزيل أيضا المستثمرين من الميكانيكا اليومية للاستثمارات. تأكد من أن عملائك راضون عن تكليف استثماراتهم لشخص آخر والتخلي عن أي سيطرة على تخصيص الأصول واستراتيجية التداول.