كما تسعى الشركات الاستشارية المالية للحصول على مواهب جديدة من بين خريجي الجامعات والمهنيين في منتصف حياتهم المهنية التي تحدث تغييرا عن المهن الأخرى، فإن عملية التوظيف والتوظيف تشكل تحديا واضحا. في مهنة حيث يتقاعس قريبا على التقاعد بسرعة تفوق تلك التي تأتي في الرتب - والتي المستشارين ذوي الخبرة العالية على حد سواء نادرة وباهظة الثمن في نهاية المطاف - العثور على المرشح المناسب لا يزال نصف المعركة للشركات. ومع ذلك، فإنه بمجرد أن تجتاز عملية التوظيف بنجاح، فإن العائق التالي يلوح في الأفق: التدريب.

برامج تدريبية للمستشارين الماليين الجدد تحاول تخفيف الوضع الناجم عن هذا التناقض: من الصعب الحصول على وظيفة دون خبرة، ولكن من المستحيل الحصول على الخبرة دون وظيفة. غير أن الفجوة الحالية في السن بين المستشارين الماليين تعني أن التدريب أثناء العمل أصبح ضرورة مطلقة للمهنة. وعلى الرغم من جهود التوظيف الاستباقية المتزايدة، لا تزال الأرقام صارخة: ففي إطار المهنة، سيصيب أكثر من نصف المستشارين سن التقاعد خلال السنوات ال 15 المقبلة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: الخدمات المالية يجب على عملاء عامل في خطط الخلافة .

مع وضع توقعات مستقبلية في الاعتبار، فإن بعض قادة الصناعة يخلقون مسارات لتحقيق انتقال أكثر سلاسة إلى شركات للمستشارين الطموحين المؤهلين. وقد تم تأسيسها لتدريب الجيل القادم من المستشارين الماليين، ويقوم المستشارون في المستقبل بازدواج طلاب الجامعات ومغير وظائفهم مع المؤسسات المالية - من شركات الوساطة الكبيرة والبنوك إلى شركات مستقلة أصغر - حيث يعملون كمشاركين لفترة محددة مدتها ستة أشهر أو أكثر.

- 3>>

إدارة التوقعات وتحقيق أقصى قدر من النجاح

على الرغم من أن برامج مثل المستشارين في ازدياد، فإن العديد من برامج التدريب تبقى في المنزل. عندما يتعلق الأمر بمعدلات نجاح برامج تدريب الموظفين الماليين الداخليين، هناك تفاوت مفاجئ بين الأهداف والنتائج. في حين أن شركات الوساطة الكبيرة تميل إلى تحقيق معدل نجاح بنسبة 50٪ - أي أن نصف المحرضين في برنامجها التدريبي سينهي البرنامج كموظفين مربحين - معدل النجاح الحقيقي يقترب من 30٪. إدارة التوقعات لبرامج التدريب الداخلية أمر أساسي: بالنسبة لبعض الشركات، وهذا قد يعني أن تصبح أكثر انتقائية حول استثمار الوقت والمال على المتدربين الجدد التي قد لا تظهر الكفاءة الكافية، وثائق التفويض أو الخبرة. أفضل المدارس للتخطيط المالي .

خذ الوقت

عندما يتعلق الأمر بالتدريب، الوقت المسائل. في حين أن التدريب على الجودة هو أكثر أهمية من الكمية، والاتجاه نحو برامج طويلة لسبب وجيه. في عام 2012، جناح الوساطة من ريموند جيمس المالية (ريف ريفريموند جيمس المالية إنك 85. 24٪ 54٪ كريتد ويث هيستوك 4.2. 6 ) برنامج تطوير المستشار المالي أضعافا مضاعفة: من أربعة أسابيع إلى سنتين. وذلك للمتدربين الذين عادة ما تمتلك خبرة عمل كبيرة - وليس خريجي كلية نيوفيت. > التحديات الأولية

عندما المستشارين الجدد - سواء طازجة من درجة البكالوريوس أو مسلحة مع سنوات من الخبرة في آخر مهنة - تأتي إلى شركة، نادرا ما تصل مع قائمة من العملاء الحاليين. ورغم أنه من غير المألوف بالنسبة للمستشارين رفيعي املستوى أن يتوقعوا من املستشارين اجلدد إنشاء قائمة عمالئهم بأكملها من الصفر، فإن املوظفني اجلدد ال يزالون يتوقعون أن يسهموا إسهاما كبيرا في األعمال خالل األشهر القليلة األولى من فترة عملهم.

تخفيف في

لجعل عملية التثبيت أقل شاقة، تجنب النهج بالوعة أو السباحة التي تغرق المستشارين الجدد في مجال كامل من المهام التي يتعامل معها أكثر من كبار الزملاء. من خلال إنشاء برنامج مخطط مشارك، تسمح العديد من الشركات لموظفيها الجدد بالتخفيف تدريجيا إلى كامل نطاق دور المستشار، مع الكثير من الفرص للتغذية المرتدة على طول الطريق. في البداية، تساعد الشركات الزميلة في المهام الإدارية، مثل البحوث والأعمال الورقية وإعداد خطة العملاء، مما يجعل مساهمة قابلة للقياس للشركة (ومرتب مضمون) بغض النظر عن مدى نجاحها في تحقيق إيرادات جديدة للعملاء. وفي الوقت نفسه، يقوم كبار الموظفين بتوفير التوجيه الفردي للجهات الشريكة الجديدة، وتقديمهم إلى اجتماعات العملاء والمساعدة في الجوانب الأخرى من خدمات العملاء.

نصائح إدارية من المستشارين الماليين الأعلى . علاقات البناء

هذه الخبرة العملية التي لا يحتمل أن توفر أفضل برنامج للتخطيط المالي الجامعي - لا تقدر بثمن للمستشارين الجدد، الذين قد تكون صلبة على المعرفة ولكن الأخضر عندما يتعلق الأمر بناء وإدارة علاقات العملاء. كما أنه جانب هام من جوانب تطوير الأعمال في عصر لا يتوقع فيه المستشارون الجدد بالضرورة أن يؤديوا إلى استخدام أساليب قديمة مثل النداء البارد من دفتر الهاتف المثل.

هل هي مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ ) كما أن المخططين المبتدئين يشاركون بشكل نشط في اجتماعات العملاء ويتعلمون من خلال مراقبة مرشدهم الأكثر خبرة، و عضويا. وبعد فترة التلمذة الصناعية هذه، تجد بعض الشركات نجاحا في نقل العملاء الحاليين إلى المخططين الشريكين. ومع ذلك، من أجل الانتقال إلى العمل، يجب أن يكون الانتقال شفافا وجذابا من نهاية العميل. العملاء الذين يعبرون عن رضاهم عن فريق المبتدئين من كبار السن سيكون في نهاية المطاف أكثر استعدادا لنقل محفظتهم إلى مجال المستشار المبتدئين. الحفاظ على العميل بشكل استباقي على علم التحولات في العلاقة - وكذلك التماس ردود فعل العميل والأسئلة - يضمن أن يشعر العملاء وكأنها جزء قيم من العملية.

الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين . سمارت ميديا ​​سمارتس

لا تهمل وسائل الاعلام الاجتماعية. في حين أن معظم الشركات لديها سياسة وسائل الاعلام الاجتماعية، فإنه من الخطأ أن نفترض أن كل موظف سوف تبذل جهدا - أو لديهم الدهاء التكنولوجيا - لفهم تماما وتنفيذها. في حين أن المشرفين وأعضاء فريق الامتثال يجب أن يكونوا مسؤولين أساسا عن استيعاب والتواصل النطاق الكامل لممارسات الشركة في وسائل الإعلام الاجتماعية، فمن المهم أن يتلقى كل مستشار بعض التدريب الأساسي.

كيف يمكن للمستشارين الماليين الاستفادة من وسائل التواصل الاجتماعي . في حين أن جلسات التعلم الإلكتروني يمكن أن تكون فعالة، فإنها يمكن أن تكون أكثر تكلفة وتستغرق وقتا طويلا - وليس بالضرورة أكثر فعالية - من شخصيا، بقيادة مدرب دورات تدريبية. التدريب في شخص، فوق أساليب أخرى، ويشجع الأسئلة وردود الفعل الفورية. (للقراءة ذات العلاقة، انظر:

الاستشارات المالية يشعرون سايبر آمنة .) الخلاصة

ليس هناك حل سحري لتدريب المستشارين الماليين جديد، ويجب ألا يكون هناك: المستشارين ذوي الخبرة الذين يقدمون مساهمات مربحة للشركات ببساطة لا يتم بين عشية وضحاها. في حين يجب أن تكون برامج التدريب مخصصة لاحتياجات الشركة المحددة وأهدافها، لا تهمل بعض المكونات الأساسية: إدارة التوقعات، وإرشاد الفرص والتغذية المرتدة، والوقت الكافي الذي يقضيه في التدريب. في حين أن برامج التدريب المكثفة لا تضمن بالضرورة النجاح لكل تأجير، فإنها تمكن المستشارين الجدد لكسب الأدوات التي يحتاجونها لإقامة علاقات العملاء الناجحة وتوليد أعمال جديدة للشركة. (999).