معظم الناس يبحثون عن المطاعم والأفلام والفنادق، ولكن من المستغرب أن عددا قليلا من الباحثين المحتملين في مجال الاستثمار قبل تسليم أموالهم التي اكتسبوها بشق الأنفس. إذا كنت تعتقد أن جميع الوسطاء لديهم سجل نظيف، والتفكير مرة أخرى. في استعراض أجري مؤخرا لحوالي 900 ملف من ملفات سيك، وجد وول ستريت جورنال أكثر من 100 من الوسطاء السابقين الذين واصلوا تقديم المشورة الاستثمارية على الرغم من تعليقها أو منعها من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا).

- 1>>

اعتبارا من عام 2013، كان لدى أكثر من 70 ألفا من وسطاء الولايات المتحدة إفصاح واحد على الأقل عن سجلاتهم مع فينرا، وأكثر من ثلاثة آلاف شخص لديهم أكثر من خمسة إفصاحات. هذا ما يقرب من واحد من ثمانية مستشارين ماليين كانوا يمارسون في السوق في ذلك الوقت. وبشكل عام، فإن إجمالي عدد الوسطاء الذين تم تعليقهم أو منعهم قد تزايد منذ عام 2011. في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على بروكراشيك فينرا وكيف يمكن استخدامها للمساعدة في التخلص من التفاح السيئ والعثور على حق المالية مستشار أو وسيط.

ما هو بروكيرتشيك؟

فينرا's بروكيرشيك هو أداة مجانية تهدف إلى تبسيط عملية العثور على المستشار المالي المناسب أو وسيط. وباعتبارها الهيئة التنظيمية الرائدة في القطاع المالي، تشرف شركة فينرا على الأشخاص والشركات التي تبيع الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية وغيرها من الأوراق المالية، مما يتيح لهم الوصول إلى تفاصيل حميمة عن الوسطاء وشركات الوساطة. يوفر التطبيق أيضا معلومات عن المستشارين الماليين بالإضافة إلى وسطاء فقط. (لمزيد من المعلومات، راجع: فينرا: كيف تحمي المستثمرين .

بروكيرتشيك هو وسيلة رائعة لإجراء بحث خلفية سريعة على مستشار أو شركاتهم. كمحطة واحدة، ويوفر التطبيق الوصول إلى الشكاوى والإجراءات التنظيمية، وإنهاء السبب، والإفلاسات الشخصية، من بين غيرها من المعلومات. المعلومات الواردة في هذه التقارير 30+ صفحة يمكن أن تثبت لا تقدر بثمن في تجنب وسطاء المالية مزعجة أو المستشارين الماليين وربما يحفظ الآلاف من الدولارات. أداة مجانية متاحة على الانترنت هنا.

أعتبر مع حبة من الملح

فينرا هي شركة خاصة تعمل كمنظمة ذاتية التنظيم لصناعة الأوراق المالية بدلا من منظمة حكومية مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. ونتيجة لذلك، فإن المعلومات عن بروكيرتشيك هي إلى حد كبير المبلغ عنها الذاتي، مما يعني أنه قد لا تكون دقيقة تماما، ويمكن أن تكون في عداد المفقودين بعض القطع من المعلومات، مثل الإفصاح السلبية للوسطاء الفردية أو شركات الوساطة بأكملها. كيف تختلف شركة فينرا عن سيك؟ )

وفقا لتقرير وول ستريت جورنال ، فإن أكثر من 600 1 سماسرة لديها سجلات لم تفصح عن أو الإفلاس الشخصي، أو التهم الجنائية، أو غيرها من العلامات الحمراء.وأظهر تقرير منفصل صادر عن نقابة محامي التحكيم في المستثمرين العموميين أن الوسطاء الذين طلبوا الحصول على شهادات من المحكمين قد حصلوا على موافقة في حوالي 97٪ من القضايا بين عامي 2009 و 2011، مما يعني أن العديد من الوسطاء والمستشارين يمكن أن يتجنبوا الإفصاح بشكل قانوني.

مفتاح استخدام بروكيرتشيك بنجاح هو تعلم القراءة بين السطور. على سبيل المثال، يمكن للوسيط الذي يترك أسبوعا من الإشعار من الموقف أن يكون ببساطة تبديل الوظائف بسبب الخلاف، ولكن الشخص الذي يتم إنهاء فجأة دون أي إشعار قد يتطلب المزيد من التحقيق. كما أن العودة والخلف بين نزاعات العملاء هي أيضا قيمة في تحديد من قد يكون خطأ في الأحداث المعنية. مجموعة الدعوة تريد مستشار أكبر خلفية الشيكات .

اتخاذ قرار مستنير

بروكرشيك يجب أن تستخدم كجزء من عملية بذل العناية الواجبة أكبر التي تنطوي على فحص السجلات العامة و وإجراء مقابلات مع الوسطاء المحتملين أو المستشارين. ووفقا للمجلس الأعلى للتعليم، يجب على الأفراد التأكد من نموذج أدف عند البحث عن المستشارين الماليين، والذي يحتوي على الكثير من المعلومات - بما في ذلك الإجراءات التأديبية - تجميعها لجهاز حكومي بدلا من برامج فينرا الطوعية.

كما توصي اللجنة العليا للتعليم بسؤال عدد من الأسئلة مثل:

• ما هي التجربة التي لديك، خاصة مع الأشخاص في ظروفي؟
• إلى أين ذهبت إلى المدرسة؟ ما هو تاريخ التوظيف الأخير؟
• ما التراخيص التي تمتلكها؟ هل أنت مسجل في المجلس الأعلى للتعليم، دولة أو فينرا؟
• هل الشركة، شركة المقاصة، وغيرها من الشركات ذات الصلة أعضاء سيبك؟
• كيف تسدد مقابل خدماتك؟
• هل سبق لك أن تم تنظيمه من قبل منظم حكومي أو تم رفع دعوى قضائية ضده من قبل عميل لم يكن سعيدا بالعمل الذي قمت به؟

من خلال إجراء العناية الواجبة المناسبة وإبقاء هذه الأسئلة في الاعتبار، يمكن للأفراد المساعدة في ضمان تجنب أي مشاكل في اختيار وسطاء أو مستشاري غير أخلاقيين. 7 خطوات لتقييم المستشار المالي .

الخلاصة

كثير من الناس مقدمي الخدمات البحثية، ولكن قلة مختارة وسيطهم مع الكثير من البحوث، على الرغم من أكثر من 70، 000 على الأقل <طوعية الكشف. فينكر's بروكيرشيك هو خطوة أولى كبيرة في تحديد ما إذا كان وسيط أو مستشار مالي لديه تاريخ سيئة قد تكون سببا للتردد. وبما أن مؤسسة فينرا هي منظمة خاصة للتنظيم الذاتي، فإن الطلبات المقدمة طوعية ولا يمكن الاعتماد عليها بالكامل للحصول على القصة الكاملة. يجب على الأفراد الجمع بين المعرفة التي تم الحصول عليها مع بروكيرتشيك مع مصادر أخرى للمعلومات قبل اختيار وسيط أو مستشار. (للمزيد من المعلومات، راجع: التسوق للمستشار المالي .