هناك مجموعة متزايدة من الأدلة تشير إلى أن قياس التقدم يزيد من التغييرات في النتائج الناجحة. عندما يتعلق الأمر بإدارة الممارسة الاستشارية المالية، هناك العديد من الطرق المختلفة لقياس النجاح التي يمكن أن تساعد في ضمان الجميع على الطريق الصحيح. في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على بعض من أفضل المقاييس لقياس الممارسة الاستشارية المالية وبعض النصائح لتفسيرها.

- 1>>

الأصول تحت الإدارة

الأصول تحت الإدارة (أوم) كانت مقاييس مفضلة منذ فترة طويلة للصناعة المالية لأنها ترتبط مباشرة بالإيرادات الإجمالية للشركة. في كثير من الأحيان، وأصحاب الأعمال ننظر في الاتجاهات في أوم مع مرور الوقت للحصول على فكرة عما إذا كان أو لا شركة تنمو. ويمكن أيضا استخدام هذه المقاييس لتحديد الأهداف للشهر أو السنة القادمة، في حين أن تقديرات الأرباح المستمدة من أوم يمكن أن تساعد عند إنشاء الميزانيات السنوية. (لمزيد من المعلومات، راجع: الخطوات الرئيسية لبناء ممارسة تخطيط مالي كبير .

المشكلة مع مقاييس أوم التقليدية هي أن النمو سيصبح عادة شخصية متناقصة مع نمو الممارسة. ولتجنب هذه المشكلة، قد يرغب المستشارون الماليون بدلا من ذلك في النظر في صافي الأصول الجديدة - أو الأصول الجديدة الخاضعة للإدارة - للفترة الأقل خسارة الحسابات. يمكن لمالكي الأنشطة التجارية استخدام هذا المقياس لإنشاء هدف نمو ثابت لكل فترة بدلا من الاضطرار إلى تعديله بمرور الوقت. كما يوفر نظرة أكثر واقعية في نمو الأصول.

- 3>>

متوسط ​​الإيرادات لكل عميل

لا يمكن الاعتماد على الأصول الخاضعة للإدارة كمقياس واحد لقياس نجاح الممارسة الاستشارية المالية، لأنه يقيس فقط إيرادات الخطوط الرئيسية. على سبيل المثال، يمكن أن تؤدي الممارسة إلى زيادة إدارة الأصول على مر الزمن، ولكن التكاليف المتصاعدة بسرعة يمكن أن تقلل من الربحية. بعض الممارسات قد تكتشف حتى عددا من العملاء غير المربحة التي قد تكون تستحق التخلي بدلا من الاستمرار في الخدمة في حيرة - وهو أمر شائع بشكل مدهش. المستشارين: متى يجب عليك إطلاق عميل؟ )

متوسط ​​العائد لكل عميل (أرك) هو مقياس كبير لقياس وتحسين هوامش الربح مع مرور الوقت. وفي بعض الحالات، يعني الرقم المنخفض للهيئة أن المستشارين الماليين قد يستهدفون عددا قليلا جدا من العملاء. وميكن حتسني هذه املمارسات من خالل زيادة أرك من خالل عروض منتجات وخدمات إضافية أو من خالل استهداف العمالء ذوي املالءة املالية العالية التي ميكن أن حتسن هوامش الربح عن طريق خفض تكاليف التسويق واالحتفاظ بها. نصائح للزبائن الثراء .

هامش الربح الصافي

متوسط ​​الإيرادات لكل عميل يقدم فكرة عظيمة عن هوامش الربح الإجمالي قبل التكاليف الثابتة، ولكن المشكلة هي أن فإن الممارسة الاستشارية المالية لا تزال غير مربحة على المستوى الصافي. على سبيل المثال، يمكن للأعمال التجارية ذات التكاليف الثابتة العالية - مثل وجودها في مبنى مكاتب مكلف - أن تجعل الربحية صعبة على أساس صاف، على الرغم من أن الشركة قد تكون مربحة للغاية عند النظر إلى الهوامش الإجمالية ومقاييس الشركة.

يمكن حساب هوامش صافي الربح بقسمة صافي الدخل على إجمالي المبيعات وضرب النتيجة بمقدار 100 - ولا شك في وجود معادلة مألوفة للمستشارين الماليين. وبوجه عام، ينبغي أن تسعى ممارسات االستشارات المالية إلى تحقيق أقصى قدر من الهوامش الصافية لألرباح، ولكن من المهم إدراك أن بعض النفقات الرأسمالية قد تكون ضرورية للنمو على المدى الطويل. وتعد الحلول التكنولوجية مثالا رائعا لأنها توفر ميزة تنافسية بتكلفة أولية عالية. كيف تساعد فيديليتي المستشارين على إسقاط العملاء غير المربحين .

الخلاصة

يمكن للمستشارين الماليين تحقيق المزيد من النجاح من خلال قياس تقدمهم التشغيلي والمالي باستخدام عدد من المقاييس الرئيسية. في حين يمكن استخدام المستشارين لتحليل الشركات العامة، وهناك بعض المقاييس غير التقليدية التي قد ترغب في استخدامها لقياس نجاح الشركة الاستشارية التي قد تختلف عن الشركات الأخرى. يجب أن يكون المستشارون على يقين من أنهم يستخدمون المقاييس الصحيحة وتتبعها باستمرار مع مرور الوقت.

بالإضافة إلى هذه المقاييس، قد يرغب المستشارون الماليون أيضا في النظر في المقاييس غير المالية مثل اللمسات العملاء من أجل تحسين سمعتهم وغيرها من الأصول غير الملموسة مع مرور الوقت. وستؤدي هذه التحسينات في نهاية المطاف إلى تحقيق فوائد ملموسة مثل خفض زعامة العملاء، وانخفاض تكاليف التسويق، وتحسين الربحية. (لمزيد من المعلومات انظر: الاتجاهات تشالنجينغ فينانسيال أدفيسورس .)