كلما أصبح المجتمع أكثر اعتمادا على الإنترنت، فإن المزيد من الناس يقومون بأنشطتهم اليومية عبر الإنترنت. وقد وفرت الإنترنت وسيلة مريحة للناس للبنوك، والتسوق وحتى العمل من وسائل الراحة من منازلهم. ويستفيد بعض المستشارين الماليين من هذا الاتجاه ويبدأون بتقديم خدماتهم من خلال خدمة المشورة المالية الافتراضية القائمة على الرسوم.

المستشارين الماليين الظاهري

المستشارين الماليين الظاهري تقديم خدماتهم للعملاء على شبكة الإنترنت. وهي توفر خدمات إدارة الاستثمار، وإعداد ضريبة الدخل والتخطيط العقاري. يجب على المستشار المالي أن يحمل رخصة من الفئة 65 لتقديم المشورة للجمهور. يستخدم المستشارون الظاهريون تقنية بث الفيديو وتوثيق المشاهدين لعقد اجتماعات مع العملاء من أي مكان في العالم. وقد أصبح هذا النوع من المشورة شعبية مع العملاء والدهاء من الناحية التكنولوجية الذين يبحثون عن المرونة في مستشار. المستشارين الماليين الظاهري الإعلان عن خدماتهم عبر الإنترنت باستخدام مجموعة متنوعة من الوسائل. وتشمل الأساليب الشائعة مدونات المشورة المالية، دبليو، يوتيوب، الفيسبوك شركة (نسداق: فب فبفاسيبوك Inc179 39 + 0. 26٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) وتويتر Inc. نيس: توتر توترتويتر إنك 19. 39-2 56٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). هذه الطرق تسمح للمستشارين الماليين لجذب العملاء من خلال السماح للعملاء للتعرف على أسلوبهم المشورة، وحتى استخلاص بعض من نصيحتهم، قبل اتخاذ قرار ارتكاب.

مزايا

المزايا الرئيسية للاستشارات المالية الافتراضية هي المرونة والملاءمة التي تقدمها الخدمة. مع تقديم المشورة المالية التقليدية، يجب على العملاء والمستشارين تنسيق وقت الاجتماع، مع واحد أو كلا الطرفين تضطر إلى السفر مسافة محددة. إذا كان العميل يستخدم المستشار المالي الظاهري، لا يلزم السفر، ويمكن عقد اجتماع من خلال التداول بالفيديو في أي وقت وفي أي مكان خلال النهار. هذا هو جذابة للعملاء الذين يسافرون في كثير من الأحيان، وليس فقط رجال الأعمال والنساء. العملاء الذين يتطلعون إلى التقاعد في كثير من الأحيان قضاء بعض الوقت في زيارة الأسرة وقضاء مواسم في مختلف المناخات. تقديم المشورة المالية الافتراضية تقدم لهؤلاء العملاء الراحة في معرفة أنها يمكن أن تصل دائما مستشارهم والحصول على المشورة إدارة الاستثمار عندما يريدون ذلك.

العيوب

مهارة هامة للمستشارين الماليين هي القدرة على قراءة عملائهم. يجب أن تكون قادرة على الشعور عندما يكون العميل غير مريح أو حتى الكذب. القدرة على قراءة لغة الجسد هو المفتاح. المشورة المالية الافتراضية لا تسهل بسهولة لهذه المهارة. عندما يكون العميل على دردشة فيديو، وعادة ما ينظر فقط وجهه، وليس له تهتز القدم أو التململ من يديه.مناقشة المال دائما حساسة، والموضوعات مثل التخطيط العقاري يمكن أن تكون صعبة على وجه التحديد. عندما يشعر مستشار بعدم الراحة، هو جديلة لتغيير الموضوع أو حتى الاقتراب من الموضوع من زاوية مختلفة. من الصعب جدا القيام بذلك عبر دردشة الفيديو عندما لا ينظر بسهولة إلى هذه الخفية. العيب الآخر من المشورة المالية الافتراضية هو إمكانية اتصال الفقراء. للعملاء الذين يسافرون، وجود اتصال واضح ليس دائما ضمانة. فمن المحبط أن يكون محادثة عبر دردشة الفيديو عندما يتم تجميد الشاشة أو الكلمات يتم تخطيها.

هل الاستشارات المالية الافتراضية بالنسبة لك؟

الاستشارات المالية الافتراضية ليست للجميع، ولكن مع تقدم التكنولوجيا، المزيد من المستشارين الماليين تتحول إلى الإنترنت لعملائها. إذا كنت مرتاحا مع التكنولوجيا وتحتاج إلى المرونة والراحة التي يوفرها ذلك، ثم المشورة المالية الافتراضية قد يكون لك. من المهم للعملاء أن يشعر اتصال مع مستشارهم المالي. بعد كل شيء، والمال الخاص بك هو في أيدي المستشار. في بعض الأحيان لا يمكن إلا أن يتم هذا الاتصال في شخص، وهو أمر لا يمكن أن تقدم المشورة المالية الافتراضية. فمن الضروري بالنسبة لك للحصول على مستشار مالي يناسب احتياجاتك الخاصة وهو شخص مع الذي يمكن أن تكون مريحة ونزيهة تبادل المعلومات الشخصية الخاصة بك.