نورثرن تروست كوربوراتيون (نسداق: نترس نترسنورثرن تروست Corp. 22٪ 18٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، التي تأسست في عام 1889 وهي شركة خدمات مالية دولية ومقرها في شيكاغو. لدى شركة نورثرن تروست مبلغ 887 مليار دولار من الأصول المدارة تحت إدارة الشركة اعتبارا من سبتمبر 2015. وتضم شعبة صناديقها الشمالية إدارة الأصول المدارة ما يقرب من 52 مليار دولار في صندوق صناديق الاستثمار المشترك المكون من 42 صندوقا يغطي فئات الأصول المتعددة.

هذه الصناديق الشمالية الخمسة مثالية للاستخدام في خطة معتدلة المحافظة على تنويع المدخرات التقاعدية. تجمع الأموال بين عوائد قوية مع درجة عالية نسبيا من السلامة. وتستند جميع العائدات إلى صافي قيمة أصول الصندوق.

صندوق الدخل الثابت قصير المدى (نوسفكس)

عندما ترتفع أسعار الفائدة، تنخفض أسعار السندات. إن أفضل طريقة لتجنب خسارة رأس المال في محفظة السندات والدخل الثابت هي الحصول على أموالك في البنك أو في أوراق مالية قصيرة األجل. ولدى صندوق الدخل الثابت القصير جدا محفظة متنوعة للغاية تضم أكثر من 350 ورقة مالية ذات دخل ثابت بمتوسط ​​استحقاق أقل من سنة واحدة. ومع استحقاق الأوراق المالية، يقوم مديرو الصناديق بإعادة استثمار الأموال في أوراق مالية جديدة بسعر فائدة أعلى. وتزداد الأموال بشكل مطرد مع رفع سعر الفائدة الفدرالي.

- 2>>

صندوق حقوق الملكية الشمالية <نويكس <> يسعى صندوق حقوق الملكية إلى تزويد المستثمرين بالدخل الحالي وزيادة رأس المال في المستقبل. ويستثمر الصندوق 80٪ من صافي أصوله في الأسهم المشتركة التي تدفع أرباحا، والأوراق المالية المفضلة والأوراق المالية القابلة للتحويل. وقد تستثمر ما يصل إلى 20٪ من صافي أصولها في أوراق مالية ذات دخل ثابت. ويختار مديرو الصناديق بعناية الشركات التي لديها رؤوس أموال سوقية تزيد على 10 مليارات دولار مع أرباح عالية وميزانيات قوية قادرة على دعم ورفع أرباحها في المستقبل.

- 3>>

صندوق مؤشر الأسهم الشمالية (نوسيكس)

صندوق مؤشر الأسهم هو وسيلة بسيطة جدا لتنويع محفظة الأسهم. ويسعى الصندوق إلى تحقيق التوازن بين إجمالي توزيعات األرباح واألسعار لجميع األسهم المدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وھو یقوم بذلك من خلال الاستثمار في جمیع الشرکات ال 500 المدرجة في مؤشر S & P 500 في ارتباط مرجح بالترکیب النسبي للمؤشر. ولا يقوم مديرو الصناديق بأي محاولات لاختيار الفائزين والخاسرين. وينتج عن هذا النهج السلبي للإدارة رسوم أقل للمساهمين الذين يملكون مصالح صغيرة في كل من أكبر 500 شركة يتم تداولها بشكل عام.

صندوق مؤشر كاب الشمال المتوسط ​​(نوميكس)

يتبع صندوق مؤشر كاب كاب نفس فلسفة الاستثمار السلبية مثل صندوق مؤشر الأسهم. الفرق بين الصندوقين هو أن هذا الصندوق يسعى لمحاكاة العائد الإجمالي لمؤشر S & P ميدكاب 400.بين الصناديق اثنين، المستثمرين لديهم مصلحة مالية في 900 أكبر الشركات المتداولة علنا. هذا هو مستوى متطرف من التنويع.

صندوق رأس المال الكبير الشمالي (نولكس)

هناك أوقات يمكن فيها لعملية صناديق تدار بشكل جيد أن تغلب على السوق بشكل عام من خلال اختيار المخزون النشط. وتشير الفترة الحالية لتقلبات السوق إلى أن هذا يمكن أن يكون واحدا من تلك الأوقات. يحاول صندوق كاب كاب الأساسي أن يكون لديه ملف مخاطر مماثل لمؤشر ستاندرد اند بورز 500. ومع ذلك، يحاول مديرو الصناديق اختيار 100 إلى 150 سهم يتوقعون أن يكون لديهم نمو أعلى من المؤشر العام. وأي دخل يتلقاه هو اعتبار ثانوي.