مستشار مالي جيد يمكن أن يضيف الكثير من القيمة إلى رفاهك المالي ويمكن أن تعزز نوعية حياتك. "جيد" يمكن أن يكون مصطلحا ذاتيا، في هذه الحالة جيد يدل على شخص مؤهل لمساعدتك و شخصيته يمنحك الثقة لمتابعة نصيحتهم.

في تقييم هذا الأخير، وهنا لائحة من ستة أشياء المستشارين الماليين القيام بذلك قد يعني أنهم ليسوا المستشار الصحيح لك.

- 1>>

إنهم يتجاهلون زوجك

في حين أن هذا يمكن أن يحدث مع كل من المستشارين الذكور والإناث والزوج المتجاهل يمكن أن يكون إما الزوج أو الزوجة، ومعظم الحسابات من هذا النوع من السلوك تميل إلى أن تكون مع مستشاري الذكور، ولكنهم يتجاهلون الزوجة. كانت هناك العديد من الروايات عن ترك الأرامل المستشار الذي خدمهن في حين تزوجن لهذا السبب فقط. إذا كنت تعمل مع مستشار الذي يتجاهل لك، ويصر على زوجتك أن تقوم بتحويل المستشارين، أي مستشار يستحق الملح يجب أن يكون مقدما أنه أو أنها تخدم مصالح كلا الزوجين على قدم المساواة. كيف المستشارين الماليين ميستريت النساء (وماذا يمكن للمرأة القيام به حول و ما تريده المرأة من مستشار مالي .

--2- ->

إنهم يتكلمون

ليس كل العملاء متطورين ماليا، أو لهذه المسألة، حتى يهتمون بشؤونهم المالية، ومع ذلك، من واجب المستشار أن يشرح لك لماذا يقترح مسار معين من العمل أو منتج مالي معين بطريقة منطقية بالنسبة لك، وإذا لم يكن هذا هو الحال حزما أو التبديل المستشارين وعدم السماح لأي شخص كنت تدفع الحديث إلى أسفل لك أو تجعلك تشعر بالغباء. (للمزيد (999).

إنهم يضعون اهتماماتهم أمامك

هذا هو الأكثر شيوعا في التعامل مع المستشارين الماليين الذين يتم تعويضها كليا أو جزئيا عن طريق عمولات من بيع المنتجات المالية، وهل توصى بالصناديق المشتركة أو المعاشات التقاعدية أو منتجات التأمين التي تبرز خطها الأساسي ولكنها قد لا تكون ب e أفضل منتج بالنسبة لك؟ تحتاج إلى طرح الأسئلة وفهم كيف يتم تعويض المستشار الخاص بك وإذا كان هذا يؤدي إلى تضارب المصالح بالنسبة لهم في تقديم المشورة لك.

ما تحتاج إلى معرفته عن المعيار الائتماني

.) لن يعودوا المكالمات أو رسائل البريد الإلكتروني المستشار المالي الجيد هو على الأرجح مشغول، ولكن إذا كنت ليس مهما بما فيه الكفاية لهم لتقييم الاستجابة في فترة معقولة من الوقت هذا ليس صحيحا. في حين أن معظم المستشارين يمكن أن يروي قصة عن عميل الذي يدعو كل يوم تجربتي هي أن معظم العملاء تقديم طلبات معقولة وتستحق الرد السريع على أسئلتهم. إذا كان شخص ما كنت تدفع لتوفر لك المشورة المالية لن الرد على المكالمات لماذا تبقي دفع لهم؟

نصائح لحل النزاعات مع مستشارك المالي

.) يقترحون أنك لا تحتاج إلى خادم طرف ثالث هل يمكنك أن تقول مادوف؟ إذا وجدت من أي وقت مضى نفسك في اجتماع مع مستشار مالي يقترح أن لا يكون لديك حساب مع طرف ثالث حارس مثل فيديليتي الاستثمارات، تشارلز شواب كورب (ششو

ششوارلز شواب Corp. 65-0. 38٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أو مصرف أو شركة وساطة أو كيان مشابه أفضل تحرك لك هو إنهاء الاجتماع والاستيقاظ والتشغيل . كان مادوف حارسه الخاص، وكان هذا هو محور احتياله ضد موكليه. وسيقوم حارس طرف ثالث بإرسال بيانات لك مستقلة عن المستشار وعادة ما توفر الوصول عبر الإنترنت إلى حسابك أيضا. وتزدهر مخططات بونزي وعمليات الاحتيال المماثلة في الحالات التي يفتقر فيها العميل إلى إمكانية الوصول إلى معلومات حسابه. كيف أعرف أنني أستطيع أن أثق بمستشاري المالي؟ ) إنهم لا يتكلمون عن رأيهم والاتصالات المفتوحة. هذا يسير في كلا الاتجاهين. قد يعبر العملاء عن رغبتهم في اتخاذ خطوة مالية معينة أو الاستثمار في أسهم معينة أو صندوق استثمار مشترك للمستشار. وسيقوم مستشار جيد بإخبار العميل إذا لم يوافق على هذا الاقتراح إذا كان هذا هو الحال وأسباب عدم موافقته. لعدم القيام بذلك هو القيام العميل ضرر كبير. في نهاية اليوم انها المال العميل ويمكنهم أن يفعلوا مع ما يريدون. ولكن مستشار مالي جيد لن يخبر العميل ما يريد أن يسمع فقط للحفاظ على كسب رسوم أو عمولات منهم.

التسوق للمستشار المالي

و لماذا أفضل مستشار مالي قد يكون . الخلاصة الخصائص الست المذكورة أعلاه هي من بالطبع لا تظهر من قبل جميع المستشارين الماليين ولكن بدلا من ذلك في رأيي أسوأ ستة خصائص أن المستشار يمكن أن يكون في التعامل مع العميل. إذا كان المستشار الخاص بك معارض أي من هذه الصفات على أساس ثابت قد يكون هذا علامة على أن الوقت قد حان للعثور على مستشار مالي جديد. (للمزيد من المعلومات، راجع:

7 خطوات لتقييم المستشار المالي

.