a:

بعض من أكثر الصناديق غير المعروفة هي صندوق دوبلين لإجمالي سندات الإعادة (دلتنكس)، صندوق سندات الطليعة قصير الأجل للاستثمار (فستكس)، شركة فانغوارد هاي يلد كوربورات (فويهكس)، صندوق بريدي كاب أوديسي للنمو (بوغركس)، دفا الضرائب المدارة الولايات المتحدة ماركيتويد قيمة محفظة (دتمكس) وصندوق الطليعة قيمة مؤشر القيمة (فيسفكس). وقد اعترفت هذه الأموال من قبل مورنينغستار، الولايات المتحدة نيوز آند وورلد ريبورت و كيبلينجر في صناديق عالية الجودة مع فرق إدارة قادرة.

AD:

توفر هذه الأموال تعرضا مستهدفا لمناطق مختلفة من السوق بتكاليف منخفضة. وتشمل بعض الأمثلة سندات الشركات، والديون القصيرة الأجل، والقيمة الصغيرة، والنمو الكبير. أما الصناديق الأخرى التي لا تخضع للتحميل فتعرض تعرضها لسوق الأسهم أو السندات الإجمالية المحلية أو الدولية. ميزة عدم التحميل من هذه الأموال يقلل من تكاليف المعاملات التي يمكن رقاقة بعيدا في العائدات. وبمرور الوقت، يمكن أن يؤدي خفض التكاليف إلى آثار كبيرة في مساعدة الناس على تحقيق أهدافهم المالية.

AD:

تشير الدراسات إلى أن الأموال غير المحملة تتفوق على أموال التحميل في أي مكان يتراوح بين 100 و 400 نقطة أساس اعتمادا على التكاليف وهيكل الصندوق وفترات الاحتفاظ. تحميل الأموال تدفع عمولة للوسيط الذي يتم تعويضه لمساعدة المستثمر اختيار الصندوق. ويساهم المستثمر أساسا في دعم تكلفة تسويق الصندوق.

تحميل الأموال هي مناسبة فقط للأشخاص الذين يريدون مستشار الاستثمار لمساعدتهم على اختيار. هؤلاء الناس لا يشعرون بالراحة اتخاذ مثل هذه القرارات الرئيسية من تلقاء نفسها وتريد توجيه شخص ما والمدخلات. وبالنسبة لهذه الأنواع من الأشخاص، قد يكون صندوق التحميل أكثر ملاءمة من الأموال التي لا تحمل، حيث يتلقون خدمات إضافية مقابل تكاليف أعلى.

AD: