يستخدم مستشارو روبو صناديق التداول المتداولة (إتفس) لتقديم حلول استثمار بسيطة ومنخفضة التكلفة للعملاء. صناديق الاستثمار المتداولة هي مثل صناديق الاستثمار، إلا أنها تتاجر في البورصات وتتبع عموما مؤشر أوسع مثل S & P 500. لأن الصندوق ببساطة يتتبع المؤشر الأوسع ولا تدار بنشاط من قبل مدير الصندوق، والتكلفة للعميل يمكن أن يكون بشكل ملحوظ خفض. لا يوجد مدير الصندوق الذي يتم تقييم راتب العميل رسوم للمساعدة في الدفع.

اعتبارا من عام 2016، وهما من الأكثر شعبية روبو المشورة الشركات هي ويالثفرونت و بيترمنت. في حين أن الشركتين تختلف قليلا في عروض المنتجات وهياكل الرسوم، فإنها تعمل باستخدام إلى حد كبير نفس نموذج الأعمال التجارية. عميل جديد الاشتراك عبر الإنترنت أو من خلال التطبيق الذكي، ثم يجيب على سلسلة من الأسئلة المصممة لتقييم أسلوبه الاستثمار، مثل ما إذا كان محافظا، عدوانية، الموجهة نحو القيمة أو النمو المنحى. يقوم روبو المستشار بتوصيل إجاباته إلى خوارزمية تقوم ببناء محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة بناء على احتياجات العميل ورغباته. والخطوة الأخيرة هي قيام العميل بإعداد صلة بين حسابه المصرفي ومستشار روبو للأموال التي سيتم تحويلها إلى حسابه الاستثماري.

- 2>>

أنواع صناديق الاستثمار المتداولة التي يتم تقديمها

مستشاري روبو يبقون بساطتهم، لكن عروض منتجات إتف الخاصة بهم يمكن أن تكون قوية ومتنوعة. على سبيل المثال، توفر شركة ويالثفرونت إمكانية الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة التي تتتبع فهارس الأسهم الأمريكية والأسهم الأجنبية وأسهم الأسواق الناشئة وأرباح الأسهم وصناديق الاستثمار العقاري وسندات الشركات وسندات الأسواق الناشئة. وتعتمد كيفية تخصيص أموال المستثمر بين صناديق الاستثمار المتداولة هذه على إستراتيجيته الاستثمارية التي تحددها الإجابات التي يقدمها عند فتح حسابه.

على سبيل المثال، إذا أشار العميل إلى أنه يشعر بقلق بالغ إزاء الحماية الأساسية والدخل الحالي، فإن تخصيصه لأرباح الأسهم وسندات الشركات، وكلاهما يوفر دخلا منتظما ويميل إلى أن يكون آمنا، أعلى مما لو كان قد أعطى الأولوية للنمو العدواني، واقترح أنه لا ينكر على المخاطرة. وفي هذا السيناريو، تركز محفظته إلى حد كبير على أسهم الولايات المتحدة وأسواق الأسواق الناشئة وسندات الأسواق الناشئة، وكلها توفر صعودا هائلا ولكنها تنطوي على مخاطر أكبر.

مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة من خلال مستشار روبو

من خلال الاستفادة من صناديق الاستثمار المتداولة بدلا من الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة المدارة بشكل نشط، يمكن لمستشاري روبو أتمتة أكبر قدر ممكن من العملية. هذا يحافظ على النفقات العامة منخفضة، وفورات أن الشركات مثل ويالثفرونت و بيترمنت تمر إلى عملائها.

متوسط ​​نسبة المصروفات الإدارية (مير) لصندوق استثمار مشترك تدار بشكل نشط هو 1 إلى 1. 5٪. عملاء روبو المستشار يدفع دائما دائما أقل من ذلك بكثير.تفرض شركة ويالثفرونت رسوما ثابتة قدرها 0. 25٪ لا تنطبق إلا على مبالغ الاستثمار التي تتجاوز 10 آلاف دولار. إذا كنت تستثمر تحت هذا المبلغ، يمكنك فتح حساب مع ويالثفرونت ووضع أموالك في إتفس مجانا. ويتراوح هيكل رسوم بيترمنت بين 0. 35٪ للأرصدة الصغيرة إلى 0. 15٪ فقط للأرصدة التي تزيد عن 100 ألف دولار. وبغض النظر عن أي من المستشارين الذين تختارهم، فإن سعر الصرف الخاص بك يخرج إلى أقل بكثير مما هو عليه بالنسبة للصندوق الذي يدار بنشاط .

البساطة هو آخر فائدة روبو-مستشار. حتى وارن بافيت يوصي الحفاظ على الاستثمار بسيطة قدر الإمكان. وفي عام 2013، أوعز إلى ورثته باستثمار ممتلكاته في صناديق المؤشرات، التي تشبه صناديق الاستثمار المتداولة، حيث أنها تدار بشكل سلبي وتتبع المؤشرات العامة. وكانت نصيحته إلى الدوري الاميركي للمحترفين كبيرة ليبرون جيمس مماثلة: تتجنب مخططات الاستثمار الفاخرة التي تنطوي على العقارات والامتيازات، والتمسك الاستثمارات البسيطة مثل صناديق المؤشرات.

A روبو المستشار الذي يتيح الوصول إلى إتفس يسمح لك أن تنمو أموالك باستخدام الطريقة التي أقرها أكبر المستثمرين على قيد الحياة مع الحفاظ أيضا على تكاليف الاستثمار الخاص بك أقل مما سيكون عليه مع أي وسيلة أخرى فقط.