اكتسبت الصناديق المشتركة لتخصيص الأصول شعبية بين المستثمرين حيث أن هذه الاستثمارات المجمعة توفر طريقة بسيطة للوصول إلى فئات متعددة من الأصول ضمن صندوق واحد يدار باحتراف. وتوجد مجموعة واسعة من أموال تخصيص الأصول، تتراوح بين المحافظين جدا والعدوانية للغاية، ويمكن استخدام كل منها كاحتياطي وحيد أو تخصيص جزئي للمستثمرين الأفراد. وتتكون أموال التخصيص المحافظ من سندات الملكية وسندات الدين، وكذلك النقدية وما في حكمها، مع التركيز على الحفاظ على رأس المال من خلال المناصب الأكبر في الديون والاستثمارات النقدية. يمكن للمستثمرين الذين لديهم مخاوف بشأن تقلبات السوق، أو أولئك الذين يرغبون في توليد الدخل من كل أو جزء من حافظاتهم، استخدام أموال تخصيص المحافظ لتلبية أهداف الاستثمار بكل سهولة.

في حين أن التمويل المحافظ توفر صناديق الاستثمار فترة راحة من التقلبات العنيفة في اختيار الاستثمار في الأسهم، فإنها ليست مناسبة لكل مستثمر. وتمتلك صناديق التخصيص المحافظ تركيزا أضخم من إجمالي الأصول في السندات والنقد، مما يحرم المستثمرين من فرصة تحقيق زيادة رأسمالية على المدى الطويل. وبالإضافة إلى ذلك، فإن بعض حيازات السندات والاستثمارات النقدية تتعرض لضغوط شديدة لمواكبة ارتفاع معدلات التضخم، مما يجعل العائد على أموال التخصيص المحافظة ضئيلا في بعض الأحيان. ومع ذلك، فإن المستثمرين المهتمين بالحفاظ على الرصيد الرئيسي لمحفظة االستثمار مع إمكانية توليد الدخل من خالل توزيعات األرباح والفوائد يجدون أن أموال التخصيص المحافظ هي األكثر مالءمة كجزء من محفظة استثمار واحدة أو ضمن محفظة استثمار واحدة. وهناك عدد من األموال المحافظة على تخصيص األصول متاحة للمستثمرين من خالل مزودي خدمات االستثمار المتبادلين المعروفين.

صندوق الطليعة المدارة المتوازن من الضرائب

صندوق الطليعة المدار من الضرائب المتوازنة هو صندوق المحافظين تخصيص المحافظ المتاحة للمستثمرين من خلال مجموعة الطليعة. تأسست في عام 1994، ويدير الصندوق المشترك من قبل مايكل بير ويسعى إلى تزويد المستثمرين عائدات فعالة من حيث الضرائب التي يتكبدها الدخل المعفي من الضرائب الاتحادية، وزيادة رأس المال على المدى الطويل والدخل الحالي الخاضع للضريبة في مبلغ متواضع. عادة، 55٪ من الصندوق $ 2. يتم استثمار 21 مليار في الأصول في الأوراق المالية البلدية ذات جودة عالية مع متوسط ​​مرجح بالدولار في فترة تتراوح بين 6 و 12 عاما، ويتم تصنيف ما لا يقل عن 75٪ من جميع الحيازات البلدية في واحدة من أعلى ثلاث فئات التصنيف الائتماني. وتستثمر ما تبقى من أصول الصندوق في أسهم عادية.

اعتبارا من سبتمبر 2015، حقق الصندوق المشترك عائد سنوي قدره 10 سنوات بنسبة 6. 45٪. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0. 12٪ أقل بكثير من متوسط ​​الفئة البالغ 0.81٪ لأموال التخصيص المحافظ المماثلة. المستثمرون لا يدفعون تحميل المبيعات مقدما ولكن يتم تقييم الأصول تحت رسوم الإدارة من 0. 10٪. ويلزم استثمار أولي أدنى قدره 000 10 دولار للحسابات غير المؤهلة وحسابات الاستجابة العاجلة. وتشمل أعلى المقتنيات في الصندوق المشترك شركة أبل في 1. 58٪. ناساو مقاطعة نيويورك المؤقتة فين أو فار 0. 02٪ في 0. 84٪؛ شركة مايكروسوفت في 0. 80٪. وشركة اكسون موبيل بنسبة 0. 70٪.

صندوق الدخل المميز من الضرائب الأمريكية

يتم تقديم صندوق الدخل المميز من الضرائب الأمريكية للمستثمرين من خلال صندوق صناديق الصناديق الاستثمارية الأمريكية ولديه تاريخ بدء عام 2012. تديره جوانا ف. جونسون، هذا المحافظ يسعى صندوق التخصيص إلى تحقيق الدخل الحالي بهدف ثانوي يتمثل في نمو رأس المال على المدى الطويل. ويتألف مزيج الاستثمار المشترك من عدد من عروض الصناديق الأمريكية ذات تركيبات وأوزان مختلفة، يسعى معظمها إلى توليد دخل من استثماراتها الأساسية. ويركز مديرو الصناديق في صندوق الدخل المميز لصالح الضرائب الأمريكية على تحديدات استثمارية على الأسهم التي تدفع أرباحا عن طريق إدراج صناديق النمو والدخل وصناديق دخل الأسهم وصناديق الأموال المتوازنة وصناديق السندات.

اعتبارا من سبتمبر 2015، حقق الصندوق المشترك عائدات سنوية مدتها ثلاث سنوات بنسبة 9. 18٪، وبنسبة مصروفات قدرها 0. 44٪. يتم تقييم رسوم المبيعات الأولية بنسبة 3. 75٪ لكافة عمليات شراء الأسهم الجديدة، على الرغم من عدم فرض رسوم مبيعات مؤجلة. ويلزم استثمار أولي قدره 250 دولارا. وتشمل أعلى الحيازات في الصندوق المشترك صندوق السندات المعفاة من الضرائب الأمريكية بنسبة 25٪. وصندوق السندات البلدية ذات الدخل المرتفع في الولايات المتحدة بنسبة 25٪. صندوق صندوق رأس المال العالمي للنمو والدخل في الولايات المتحدة في 24. 24٪؛ والصناديق الأمريكية صندوق واشنطن المشترك في 24. 24٪.

T. روي السعر الإستراتيجية الشخصية صندوق الدخل

ذي T. روي السعر الإستراتيجية الشخصية تأسس صندوق الدخل في عام 1994، وتم إدارته من قبل تشارلز M. شرايفر منذ عام 2011. يسعى فريق إدارة الصندوق إلى تزويد المستثمرين بأعلى عائد إجمالي بمرور الوقت من خلال مع التركيز على تحديدات الاستثمار على الدخل أولا ونمو رأس المال الثاني. حوالي 40٪ من الصندوق $ 1. يتم استثمار 53 مليار في الأصول في الأسهم، والباقي تفرق بين السندات والأوراق المالية في سوق المال والنقدية. في بعض الحالات، قد یقوم الصندوق بزیادة الوزن أو نقص الوزن في فئة أصول محددة بناء علی ظروف السوق الحالیة أو التوقعات.

اعتبارا من أيلول / سبتمبر 2015، حقق صندوق الدخل الشخصي للاستثمارات الشخصية "تي. روي" عائدا سنويا قدره 10 سنوات بنسبة 22٪، وبنسبة مصروفات قدرها 0. 44٪. لا يتحمل المستثمرون تحميل المبيعات مقدما أو رسوم المبيعات المؤجلة، ولكن مطلوب الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 2، 500 $ لكل من الحسابات المؤهلة وغير المؤهلة. وتشمل أعلى الحيازات في الصندوق المشترك سعر T. روي العائد المؤسسي صندوق العائد العالي في 7. 06٪. و T. روي الأسعار المؤسسات الناشئة الأسواق صندوق السندات في 5. 92٪. و T. روي السعر المؤسسي صندوق السندات الدولية في 5. 32٪. و T. روي السعر الصندوق المؤسسي للأسهم الناشئة في 2.57٪.

صندوق التوفير المتنوع للدخل المتنوع

صندوق التوفير المتنوع للدخل المتنوع هو صندوق استثمار متحفظ تم إنشاؤه في عام 1997 وتم توفيره للمستثمرين من خلال مجموعة تريفنت الاستثمارية. اعتبارا من عام 2015، دارين M. باغويل هو مدير الاستثمار صندوق الاستثمار المشترك. ويسعى الصندوق المشترك إلى توفير أقصى قدر من الدخل للمستثمرين مع الحفاظ على زيادة رأس المال على المدى الطويل. الصندوق 709 $. يتم استثمار 56 مليون من الأصول في مجموعة من الأوراق المالية وأوراق الدين، مع تركيز جزء الأسهم في الأسهم العادية، الأسهم المفضلة والأوراق المالية القابلة للتحويل. إن سندات الدين المحتفظ بها ضمن الصندوق يمكن أن تكون ذات جودة ائتمانية وأي فترة استحقاق قد تشمل سندات عالية المخاطر أو سندات أو سندات دين أو التزامات دين أخرى. ويجوز لمديري الصناديق أيضا أن يستثمروا في بدائل الصناديق المتداولة في البورصة وفقا لتقديرهم.

اعتبارا من سبتمبر 2015، حقق صندوق ثريفنت ديفيرزيفيد إنكوم بلوس فوند عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 94٪، وبلغت نسبة المصروفات 98٪. ويقيم المستثمرون رسوم مبيعات مقدما بنسبة 4. 50٪ على جميع مشتريات الأسهم الجديدة، على الرغم من عدم فرض رسوم المبيعات المؤجلة. مطلوب استثمار أولي بحد أدنى قدره 000 2 دولار لكل من الحسابات المؤهلة وغير المؤهلة. وتشمل أعلى المقتنيات في الصندوق المشترك 5 سنوات وزارة الخزانة الامريكية مذكرة المستقبل 15 سبتمبر في 11. 08٪. 2-يار أوس ترياسوري نوت فيوتشر Sept15 أت 9. 24٪؛ 10 سنوات الخزانة الامريكية ملاحظة المستقبل سبتمبر 15 في 4. 25٪. مؤشر S & P 500 المستقبل سبتمبر 15 في 3. 01٪. و فاني ماي بنسبة 1. 75٪.