مع مرور السنوات في القرن 21 ^ست ، يتطلع المستشارون الماليون إلى طرق جديدة لمواكبة الديمغرافيا والسوق الحاليين والاتجاهات ودمج فعال العديد من سبل التكنولوجيا الحديثة في أعمالهم. يجب على المستشارين الذين يتطلعون إلى النمو في عام 2015 النظر في تضمين بعض الأفكار التالية في قرارات السنة الجديدة:

التخصص

إذا كنت أحد المستشارين العديدين الذين يحاولون تلبية احتياجات جميع أنواع العملاء، تصبح بالإحباط مع اتساع المعرفة والتدريب التي لديك لمواكبة، وكذلك الوقت الذي يأخذك إلى إدارة فعالة للعملاء متنوعة. التركيز على شريحة أضيق من السوق قد تمكنك من أن تصبح أكثر كفاءة وفصل نفسك من منافسيك. هناك العديد من المجالات المختلفة التي يمكنك التركيز عليها، مثل المهنيين الطبيين وأصحاب الأعمال الصغيرة والعاملين في الحكومة المدنية والعسكرية والقطاعات الأخرى المماثلة حيث المستشارين الذين يمتلكون المعرفة المتخصصة لظروفهم تميل إلى أن تكون أكثر نجاحا. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: هؤلاء المهنيين بحاجة إلى المستشارين الماليين .)

في الواقع، فإن العديد من المستشارين الأكثر نجاحا عملوا سابقا في مجالات العملاء الذين يركزون عليها بسبب المصداقية المعززة التي يجلبها لهم. إذا كنت قد قضيت أي فترة زمنية طويلة في العمل في مهنة مختلفة قبل أن تحصل على التمويل، والنظر في استخدام تجربتك هناك للعثور على العملاء الذين يواجهون نفس القضايا التي فعلت. قدرتك على التعاطف معهم يمكن أن توفر لك ميزة على المستشارين الآخرين الذين لا يمكن تكرار هذا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: المخططين الماليين: متخصصون في كبار السن .

التكنولوجيا والثقة والتحويل

العالم الرقمي يجعل من السهل على نحو متزايد ومريحة للمستشارين للتواصل مع عملائها من خلال وسائل سمعية وبصرية مثل سكايب والدردشة والمؤتمرات عن بعد. إذا كنت لا تستخدم هذه الأدوات للبقاء على اتصال مع العملاء المتقنين من الناحية التكنولوجية، فإنك قد تفوت على فرص التخطيط الهامة. العملاء الأصغر سنا على وجه الخصوص يبحثون عن المستشارين الذين يمكن أن توفر لهم الوصول عبر الإنترنت إلى أموالهم عن طريق الكمبيوتر أو الكمبيوتر اللوحي أو الهاتف الذكي. إن موقع الويب الذي يوفر لهم لوحة تحكم شاملة حيث يمكنهم تجميع جميع حساباتهم (بما في ذلك الحسابات التي ليس لديهم معك) من أجل القيام بأعمالهم المصرفية والاستثمارية وغيرها من الأعمال المالية يمكن أن تقطع شوطا طويلا نحو جذب والاحتفاظ بالتكنولوجيا - والعملاء والدهاء. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: نصائح للمستشارين الذين يريدون زيادة ممارستهم .

ومع ذلك، فإن هذا المستوى من التشغيل الآلي قد يكون جيدا بقدر من العائق لممارسة الخاص بك كمساعدة.ويمثل مستشاري روبو الموجة الرئيسية التالية من المنافسة على شركات التخطيط التقليدية، وسوف تستمر الخدمات التي يمكن أن توفرها هذه البرامج الآلية فقط لتصبح أكثر كفاءة وتخصصا بتكلفة أقل. ولكن الشيء الوحيد الذي التكنولوجيا وحدها لن تكون قادرة على توفير هو الثقة. بناء علاقة مع العملاء حتى تعرف آمالهم وأحلامهم وما يجعلها القراد سوف تساعدك على الحفاظ على قاعدة العملاء المخلصين التي لا يمكن أن تكون مهددة من قبل التكنولوجيا. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

إضافة واحدة أو أكثر من الخدمات الإضافية التي تتطلب تقييم الإنسان مثل التخطيط الشامل أو التخطيط العقاري يمكن أن تساعدك على الحفاظ على أو زيادة القيمة الخاصة بك إلى العملاء من خلال توفير الفوائد التي لا يمكن تكرارها بواسطة خوارزميات الكمبيوتر. هذه الخدمة الأخيرة يمكن أن تساعدك أيضا على سد الفجوة بين الأجيال مع العملاء. وهناك كمية هائلة من الثروة ستنقل بين الأجيال في العقود القليلة القادمة. إذا كنت لا تلتقي بأطفال العملاء القدامى أو ورثة آخرين، فإنك تخاطر بفقدان جزء كبير من نشاطك التجاري على الطريق. جيل X والعملاء الألفية لديها نظرة مختلفة جدا من والديهم فعلوا، وأنها أكثر راحة بكثير مع التكنولوجيا. قد يكونون أقل ميلا إلى رؤيتك كمستشار وحيد في كثير من الحالات، وبالتالي فإن القدرة على تقديم المشورة السليمة في أوقات الحاجة غالبا ما تكون عاملا حاسما في نجاحك. المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن .

من وجهة نظر داخلية

يمكن أن يكون نشاطك التجاري ناجحا فقط، يكون. إذا لم يكن لديك إرشادات محددة لكيفية التعامل مع العمل في الممارسة الخاصة بك، ثم وهذا هو الوقت المناسب لإجراء إصلاح. يمكنك تبسيط الممارسة الخاصة بك عن طريق تنفيذ سير العمل المنظم لكل مهمة المطلوبة، مثل فتح وإغلاق الحسابات والتحويلات وإجراءات التمديد، ووضع الصفقات وجمع وتخزين معلومات العميل. هذا يمكن أن يساعد على ضمان سلاسة وكفاءة العملية في مكتبك وزيادة الربحية. تأكد من أن كل عضو في فريقك يدرك جيدا دورها في العملية ولا تتردد في الحصول على ملاحظاتهم أيضا. الموظفين الذين يعرفون أدوارهم وتكون قادرة على أداء واجباتهم بكفاءة سوف يقلل كثيرا من عدد من الصداع التي لديك للتعامل مع على أساس يومي. الخطوات الرئيسية لبناء ممارسة تخطيط مالي كبير .

الخلاصة

تتطور مهنة التخطيط المالي بمعدل سريع، وأولئك الذين يفشلون في ومواكبة الاتجاهات الحالية سيتم قريبا تركت وراءها. الأفكار المذكورة في هذه المقالة ليست سوى بعض من الطرق التي يمكنك أن تأخذ الممارسة الخاصة بك إلى المستوى التالي. لمزيد من الأفكار حول كيفية تحسين نشاطك التجاري، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني لمجلة التخطيط المالي في ووو. التخطيط المالي. كوم.(للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: نصائح الإدارة من كبار المستشارين الماليين .