a:

يشير مفهوم التدفق النقدي إلى مقدار الأموال التي تدخل في الأعمال التجارية وكذلك مبلغ الأموال اللازمة لتغطية النفقات. إدارة الأموال ليست شيئا يمكن القيام به من قبل نصفين، لذلك الشاغل الرئيسي لأي صاحب عمل ناجح هو ضمان أن النقدية في متناول اليد في أي نقطة معينة تلبي أو تتجاوز الحاجة. ولأن الإيرادات المكتسبة ولكن لم يتم جمعها بعد لا يمكن استخدامها لتسديد الديون، على سبيل المثال، إدارة التدفق النقدي بكفاءة للحفاظ على السيولة المثلى أمر بالغ الأهمية للشركات من جميع الأحجام. ومع نمو الشركة، فإن ميزانيتها تصبح أكثر تعقيدا بسرعة.

التدفق النقدي ليس مجرد مرادف للأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء (إبيتدا). إدارة التدفق النقدي السليم يعني تتبع جميع الأصول والنفقات. ويشمل ذلك الإيرادات والأوراق المالية وتدفقات الدخل الثانوية، فضلا عن جميع الفواتير والديون والضرائب والنفقات العامة والنفقات التشغيلية والمشتريات لمرة واحدة أو غير المتكررة، مثل المعدات الجديدة. وقد تم تطوير عدة أدوات لمساعدة أصحاب الأعمال على إدارة تدفقهم النقدي دون تعيين محاسبين متفرغين.

تتوفر بعض المنابر مجانا على الإنترنت أو كجزء من حزم البرامج الأخرى. لتلبية الاحتياجات البسيطة، تتضمن مجموعة منتجات ميكروسوفت أوفيس نماذج إدارة الأموال المتوافقة مع ميكروسوفت إكسيل. يوفر محرر مستندات غوغل جدول بيانات مجاني يمكن مشاركته من خلال حساب غوغل أبس. هذه الأدوات هي بسيطة نسبيا للاستخدام وإعطاء نظرة ثاقبة حاسمة في التدفق النقدي عملك، ولكن من المحتمل أن تحتاج إلى القيام ببعض التخصيص لإنشاء التخطيط الذي يخدم لك أفضل. ومن المرجح أن تكون هذه الأنواع من النماذج مفيدة جدا لأصحاب الأعمال الجدد أو أولئك الذين ستظل عملياتهم صغيرة نسبيا.

غالبا ما تعتبر أداة إدارة التدفق النقدي المضمنة مع برنامج قراء إنتوت الأداة الأكثر شعبية في السوق. لأنه يأتي مع البرمجيات المصممة خصيصا لتمويل الأعمال التجارية، وهي مناسبة تماما لمجموعة واسعة من أنواع الأعمال مع تعديل قليلا اللازمة. تم تصميم قراء لتتبع الرواتب، من بين النفقات الأخرى. لأن شركات مختلفة لديها جداول الرواتب المختلفة، قبو "أداة إدارة التدفق النقدي قبو يسمح للتوقعات لمجموعة متنوعة من الفترات الزمنية. وغالبا ما تقتصر المنصات الأخرى على الإعدادات الأسبوعية أو الشهرية الافتراضية.

وهناك عدد من منصات مستقلة المتاحة تسمح لنهج أكثر تخصيص. لا يتم تضمين هذه التطبيقات مباشرة في برامج المحاسبة الخاصة بشركتك، لذا يجب إجراء التحديثات يدويا أو نقلها من جدول بيانات. كلا نبض و ماستر بلانغورو ديك أدوات إدارة التدفق النقدي عالية الجودة.ويقدم كلاهما إسقاطات لعدد من الأطر الزمنية، فضلا عن الرسوم البيانية المتعددة والرسوم البيانية والمقاييس لتحليل مفصل. ومع ذلك، تحتاج إلى فهم راسخ لأساسيات تمويل الشركات ويجب أن تكون على دراية أنماط التدفق النقدي فريدة لعملك قبل القفز إلى منصات أكثر تعقيدا. ماستر بلانغورو، وخاصة، هو تطبيق تطورت للغاية ليست سهلة الاستخدام. ومن المرجح أن تحتاج الشركة التي تتطلب مثل هذه الأداة المتقدمة إلى محاسب مخصص.