على الرغم من أنه غير مؤكد، فإن العديد منها يتتبع إنشاء أول صندوق متبادل يعود إلى التاجر الهولندي أدريان فان كيتوش. في عام 1774 قدم فان كيتوش الصندوق، الذي وصفه إيندراغت ماكت ماغت ("الوحدة يخلق قوة"). وقد سمح الصندوق المغلق الجديد للمستثمرين المحتملين بشراء أسهم في الصندوق حتى بيع جميع الوحدات المتاحة والبالغ عددها 000 2 وحدة. وبمجرد أن يكون الصندوق ممتلئا، فإن الطريقة الوحيدة للوصول إلى حيازات الصندوق هي شراء وحدات من مساهم قائم. كما اشتمل صندوق فان كيتوش على بيان محاسبي سنوي يمكن للمساهمين طلب عرضه في أي وقت.
بدأ هذا النموذج من صناديق الاستثمار المشترك في اكتساب شعبية في أوروبا الغربية طوال أواخر القرن السابع عشر ومن خلال 1800، وصولا في نهاية المطاف إلى شواطئ أمريكا في 1890s. وجاء أول صندوق استثمار أمريكي مغلق في عام 1893 بإنشاء صندوق بوسطن للملكية الشخصية. كما ولد الصندوق المشترك الحديث في بوسطن، في عام 1924 مع إدخال ثقة ماساتشوستس للمستثمرين، والذي كان أول صندوق مشترك مع رأس المال المفتوح، مما يسمح للصندوق لإصدار واستبدال أسهمها باستمرار. بعد عام واحد فقط من وجود الصندوق كانت شعبية واضحة. وازدادت أصول الصندوق من 50 ألف دولار إلى أكثر من 390 ألف دولار. وكان الصندوق أيضا الأول من نوعه الذي سيتم نشره عام 1928. وشهد العام نفسه إدخال صندوق ولينغتون، الذي كان أول صندوق استثمار مشترك يشمل الأسهم السندات، على عكس أسلوب البنك التجاري المباشر للاستثمارات في الأعمال التجارية والتجارة. (لمعرفة المزيد، اقرأ نبذة تاريخية عن صندوق الاستثمار المشترك .
عند شراء صندوق استثمار مشترك
هناك أموال في صناديق الاستثمار، ولكن المستثمرين يقعون في العديد من المزالق التي تحافظ على تعظيم أرباحهم. قراءة هذه النصائح لاتخاذ عدم اليقين من الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك ومعرفة ما إذا كانت صناديق الاستثمار المشتركة هي مناسبة لمحفظتك.
أفضل طريقة لاختيار صندوق استثمار مشترك
لا تركز كثيرا على عوائد صناديق الاستثمار المشتركة الأخيرة. لاختيار الفائز، والنظر في مدى استعداده للنجاح في المستقبل، وليس كيف فعلت في الماضي.
مورنينغستار: مصدر صندوق استثمار مشترك بريمير
يبحث عن معلومات صناديق الاستثمار المشترك الحالية؟ سننظر إلى أحد الأماكن لبدء البحث.