غالبا ما يواجه المستثمرون الذين يدخلون سوق صناديق الاستثمار المشتركة مجموعة محيرة من المعلومات والمصطلحات التي تجعلهم غير متأكدين من أين يبدأون. تمتلئ مواقع صناديق الاستثمار المشترك بمعلومات عن صناديق رأس المال الكبير، وصناديق رأس المال الصغيرة، وصناديق القطاع، ألفا، بيتا، وصناديق نمط ومفاهيم أخرى مقصور على فئة معينة.

وسطاء والمخططين الماليين يوصي بسهولة أي عدد من الصناديق وتمويل الأسر لعملائها، ولكن بعض شركات الاستثمار لديها سجلات أفضل بكثير من غيرها. لذلك أين يمكن للعملاء الذهاب للحصول على الصوت، معلومات غير منحازة عن صندوق معين أو صندوق الأسرة؟ تابع القراءة لمعرفة ذلك.

- 1>>

انظر: تقرير صندوق مورنينغستار

مورد نهائي على مدى عقود، يعتبر مورنينغستار المصدر الرئيسي للمعلومات عن صناديق الاستثمار في القطاع المالي. وقد تم نشر أول كتاب مصدري لصناديق الاستثمار المشترك في عام 1984، وقد تم استخدام هذا المورد في جميع أنحاء العالم من قبل الملايين من المستثمرين وآلاف المستشارين الماليين. مورنينغستار يصنف، ومعدلات وتحليلات الآلاف على الآلاف من صناديق الاستثمار المشترك، سواء الحمل وعدم التحميل، وكذلك متغير الأقساط الفرعية حساب فرعي. واحدة من الأدوات الرئيسية التي مورنينستار تقدم للمستثمرين هو صفحتها صحيفة صفحة واحدة من الصندوق. هذه الورقة معبأة بالمعلومات ذات الصلة حول صندوق معين يسمح للمستثمرين بتقييم إمكاناتها بسرعة. بعض البيانات الواردة في هذه الورقة تشمل:

مورنينغستار ستايل بوكس ​​ تصنف هذه الأداة المشتركة الصناديق الاستثمارية في واحدة من تسع فئات مختلفة، مع مجموعات منفصلة من فئات الأسهم وصناديق الدخل الثابت. فعلى سبيل المثال، يمكن تصنيف صندوق الأسهم بوصفه صندوقا للنمو الضخم أو صندوقا للقيمة الصغيرة، حسب أهدافه الرأسمالية والاستثمارية.

الإحصاءات الحيوية تسرد كل صحيفة حقائق معلومات الاتصال بالصندوق وتاريخ إنشائه ومجموع الأصول الخاضعة للإدارة والحد الأدنى للمبالغ الأولية واللاحقة للشراء في أسفل الصفحة بالإضافة إلى تفصيل كامل لجدول رسوم مبيعات الصندوق ( إذا كان هناك واحد) لجميع فئات حصة. يتم تضمين جميع الرسوم الإدارية ورسوم 12b-1 هنا أيضا.

- 3>>

الأداء التاريخي تعرض صحائف وقائع صندوق مورنينستار دائما متوسط ​​العائد السنوي السنوي للصندوق خلال الثلاثة أشهر وستة أشهر الأخيرة، واحد وثلاثة وخمس وعشر سنوات، الصندوق. يتم تشغيل هذه الأرقام على حد سواء مع وبدون أي رسوم المبيعات ذات الصلة التي يتم تقييمها لجميع فئات من أسهم التجزئة (وحتى فئات حصة المؤسسات وكذلك في بعض الحالات). كما يتم نشر إجمالي أرقام العائد التراكمي. وتظهر العائدات الفصلية للسنوات الخمس السابقة.

نمو بمبلغ 10 آلاف دولار يحتوي كل تقرير على رسم بياني يوضح نمو استثمار أولي قدره 10 آلاف دولار تم إجراؤه في بداية الصندوق وحتى الوقت الحاضر، مع الأخذ في الاعتبار جميع رسوم المبيعات والمصروفات الأخرى.

النجوم وتصنيفات الفئات هذه هي غالبا المؤشرات الأولى التي ينظر إليها المستثمرون عند اختيار صندوق. تصنيف النجوم يصنف الأموال وفقا لأداء الماضي في أربع فئات الأصول واسعة، في حين أن تصنيف الفئة هو مقارنة أكثر تحديدا من الأموال داخل نفس المربع نمط.

تكوين الصندوق وحيازاته يرد تفصيل تفصيلي لنسبة األصول األمنية الفردية ضمن الصندوق من قبل كل من فئة األصول والقطاع. وتسرد كل صحيفة وقائع أيضا أكبر 10 حيازات للصندوق من قبل الشركة. كما تتضمن صناديق السندات وغيرها من صناديق الدخل الثابت توزيعا لمتوسط ​​مدة واستحقاق الأوراق المالية الفردية التي يحتفظ بها الصندوق.

الهدف الاستثماري كل ورقة حقائق تطبع الهدف الاستثماري المعلن للصندوق واستراتيجية الاستثمار العامة التي سيتم استخدامها لتحقيق هذا الهدف.

خذ مورنينغستار يقدم هذا الجزء من ورقة الحقائق تعليقا موجزا على الصندوق وأداء مديري محفظته، ويقدم عموما رأيا عن أداء الصندوق في المستقبل على المدى القصير والطويل.

البيانات الفنية يقوم مورنينستار بتحليل عدد من المؤشرات الفنية لكل صندوق، مثل نسبة شارب، بيتا، ألفا وغيرها من الكميات الحسابية لمخاطر الصندوق وتقلبه ومكافأته. يتم سرد هذه دائما في قسم منفصل كذلك.

إعادة اختراع نفسها ذهب مورنينغستار عام 2005. ومنذ ذلك الحين، قامت الشركة باستمرار بتنقيح وتوسيع مجموعة من المنتجات والخدمات. وتتجاوز خدماتها الآن مجرد تحليل بسيط وتشمل برامج متطورة لإدارة الأموال للمخططين الماليين وخدمات تحليل محفظة الأشعة السينية تتيح للمخططين والمستثمرين رؤية التداخل المحتمل للحيازات داخل حافظاتهم الاستثمارية، مما يضيف أدوات إضافية لترسانات المستثمرين.