المستشارين الماليين الذين يعملون في فرق أكثر نجاحا من نظرائهم منفردين، وفقا لتقرير من بريسمتريكس. أنها تجذب عملاء أكثر ثراء، وإدارة المزيد من المال، وإيراداتهم أعلى وأنها أكثر إنتاجية. متوسط ​​مستشار الفريق يدير 130 مليون دولار في الأصول مقابل 110 مليون دولار للمستشار الفردي النموذجي ويولد 950،000 $ في الإيرادات مقابل 830،000 $.

"هناك سبب زيادة عدد المستشارين العاملين في فرق 25٪ فقط في في السنوات الثلاث الماضية "، وقال دوغ تروت، الرئيس والرئيس التنفيذي لشركة برايسميتريكس، في بيان.

أكثر من نصف جميع المستشارين (55٪) اليوم يعملون الآن في نوع من ترتيب الفريق. وهنا بعض النقاط البارزة للمستشارين للنظر عند التفكير في أفضل طريقة لممارسة - إما من قبل أنفسهم أو مع شركاء متعددة. () لماذا الفرق أفضل تجمع قاعدة بياناتها لأكثر من 40 ألف مستشار، سبعة ملايين مستثمر التجزئة، 500 مليون المعاملات وأكثر من 3 $. 5 تريليون دولار في الأصول الاستثمارية، كشفت بريسمتريكس عدة أسباب المستشارين العاملين في فرق أداء أفضل من أولئك الذين يذهبون منفردا.

يعمل مستشارو الفريق مع عدد أقل من العملاء. في المتوسط، أنها تعمل مع 130 عميلا مقابل 140. وهذا يسمح لهم لقضاء المزيد من الوقت مع كل عميل ومن المرجح أن تقدم المزيد من القيمة. كما يقوم مستشارو الفريق أيضا بإدارة حسابات أكبر ولديهم عدد أقل من الأسر الصغيرة في كتبهم. يبلغ متوسط ​​العميل الذي يخدمه الفريق 1 دولار (أو ما يعادله بالعملة المحلية). 1 مليون في الأصول الاستثمارية مقابل 880، 000 دولار للعميل الممارس الوحيد نموذجي. ويوجد لدى ثمانية وثلاثين في المائة من العملاء في المحفظة المدارة من قبل الفريق أقل من 250 ألف دولار في الأصول مقابل 43 في المائة للمستشارين الفرديين. كما أن الفرق أكثر عرضة للرسوم على أساس الرسوم - 40٪ من أصولها تعتمد على الرسوم مقابل 34٪ للممارسين الوحيدين.

ووجد التقرير أيضا أن الفرق تميل إلى بناء علاقات أعمق مع عملائها من المستشارين الفرديين. ويديرون 3 حسابات لكل أسرة مقابل ثلاثة لمستشار فردي منفرد. لدى الفرق أيضا نسبة أعلى نوعا ما من العملاء الذين لديهم حساب تقاعد، 74٪ مقابل 72٪.

كما أنهم أكثر عرضة للعمل مع الأزواج داخل الأسرة. و 42 في المائة من عملاء مستشار الفريق المتوسط ​​هم أزواج مقابل 39 في المائة للمستشار الفردي النموذجي. يقوم مستشارو الفريق بإدارة علاقات أكثر هجينة (31٪ مقابل 24٪). هذه هي العلاقات التي يكون العملاء فيها رسوم المعاملات والمعاملات. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

نظرة على أفضل 3 فرق مستشار في بارون.

) يتمتع مستشارو الفريق بإيرادات أعلى على الأصول، أو روا، عبر جميع مستويات الأصول.على سبيل المثال، لدى متوسط ​​المستشار القائم على الفريق روا بنسبة 0. 92٪ للعملاء الذين تتراوح أصولهم من 500 إلى 1000 مليون دولار، مقابل 0. 89٪ للمستشار الفردي النموذجي. نمو الفرق أكبر

في الفترة من 2013 إلى 2015، نما المستشارون في فرق الأصول بمعدل سنوي قدره 7٪. وارتفعت الإيرادات بنسبة 9٪. من ناحية أخرى، نما المستشارين منفردا، الأصول والأرباح في 7. 1٪ و 8. 3٪، على التوالي. ولم تشهد فرق المستشارين نموا أسرع بنسبة 11٪ أو نمو أسرع في الإيرادات بنسبة 17٪ فحسب، بل حققت هذه النتائج من قاعدة أكبر من الأصول والإيرادات.

التوقيت ليس حقا مسألة للمستشارين النظر في الانضمام أو إنشاء فريق. وجدت برايسميتريكس أن المستشارين فريق تنمو بشكل أسرع من المستشارين منفردا على جميع مستويات الأصول. ومع ذلك، هناك بقعة حلوة حيث نمو الفريق هو الأكثر وضوحا بالمقارنة مع الممارسين منفردا. وسوف ينمو المستشارون في أو يتراوحون من 150 مليون دولار إلى 200 مليون دولار في الأصول في المتوسط ​​9. 3٪ كجزء من فريق مقارنة مع 7. 3٪ من المستشارين ممارسة وحدها.

"فرق تنمو بشكل أسرع من الممارسين الوحيدين، وليس بسبب تقسيم العمل أو بعض السحر من التآزر، ولكن لأنها تفعل الأشياء الأساسية التي تدفع النمو"، وقال تروت. "إنهم يديرون حسابات أقل. فهي تخلق علاقات أعمق، ومن المرجح أن تصبح المستشار المالي الأساسي لعملائها. "

الخلاصة

يميل المستشارون الماليون الذين يعملون في فرق إلى التفوق على نظرائهم الفرديين من حيث أنهم يجذبون عملاء أكثر ثراء ويديرون المزيد من الأصول ويولدون المزيد من العائدات ويكونون أكثر إنتاجية عموما. بالنسبة للمستشارين الذين يبحثون عن الانضمام أو إنشاء فريق، لا خوف: توقيت لا يبدو أن يكون عاملا عندما يتعلق الأمر بالنمو. (للحصول على قراءة ذات صلة، راجع:

نصائح أفضل لإدارة اجتماع مع عميل محتمل.

)