صناعة الاستشارات المالية على شفا انقطاع كبير مع الشركات المعرضة لخطر فقدان المليارات من العائدات السنوية، وفقا ل J. D. باور 2016 الولايات المتحدة الأمريكية المستشار المالي دراسة الرضا.

وهناك عدد كبير من المستشارين الذين يقتربون من التقاعد، وتزايد تفضيل المستثمرين للمستشارين روبو وانشقاق المستشار للمنافسين تمهد الطريق لهذا التغيير البحر. وقال مايك فوي، مدير ممارسة إدارة الثروات: "لا شك أن صناعة إدارة الثروات في عين العاصفة الآن، والآثار بعيدة المدى للشركات التي كانت متجذرة في نموذج الأعمال الاستشارية للخدمات المالية التقليدية" جى بى باور "فى بيان.

AD:

"من الواضح أن المستشارين الماليين لا يزالون يشكلون جزءا هاما من مستقبل الأعمال. ومع ذلك، فإن اتجاهات الصناعة الرئيسية، مثل توافر منخفضة التكلفة المشورة روبو، وصعود ما يسمى المصادقة الذين يرغبون في اتخاذ المزيد من القرارات المالية الخاصة بهم حتى في الوقت الذي يدعمه مستشار والقواعد الائتمانية الجديدة التي تضع مصالح العملاء الفضلى قبل أن يربح أحد المستشارين الفرصة لتعيين عدد أقل من المستشارين وأنواعهم المختلفة، وتركز بشكل متزايد على القطاع عالي القيمة حيث يمكن للمستشارين إضافة أكبر قيمة ".

AD:

لمزيد من المعلومات عن التغييرات التي تواجه الصناعة - والتي يمكن أن تساعد البصيرة الشركات على التكيف مع البقاء ذات الصلة القراءة على. أعلى الاتجاهات للمستشارين الماليين في عام 2016. )

رضا المستشار

قامت الدراسة بقياس مدى رضا المستشارين الذين يعملون لدى شركة خدمات استثمارية ومستشارين مستقلين على أساس سبعة العوامل الرئيسية: دعم العملاء، والتعويض، وقيادة الشركة، والدعم التشغيلي، وحل المشاكل، ودعم التنمية المهنية والدعم التكنولوجي. تم قياس الرضا على مقياس 1000 نقطة.

AD:

المستشارين المستقلين بشكل عام أكثر ارتياحا من نظرائهم من المستشارين، ولكن ليس بقدر ما كان في استطلاع العام الماضي. وبلغ متوسط ​​الرضا العام 722 بين مستشاري الموظفين، بزيادة 21 نقطة من 701 في عام 2015. وبلغ متوسط ​​الرضا العام للمستشارين المستقلين 755، بانخفاض 18 نقطة عن العام الماضي.

وفيما يلي بعض النتائج الرئيسية من الدراسة.

• التقاعد على نطاق واسع: من المقرر أن يتقاعد ثلث المستشارين (31٪) في السنوات العشر القادمة. بين عامي 2014 و 2016، ارتفع عدد المستشارين الذين يخططون للتقاعد في العام المقبل إلى سنتين إلى 3٪ من 2٪.
• المستشارين الذين ينتقلون إلى مستشاري الاستثمار المسجل المستقل (ريا): عدد مستشاري الموظفين الذين يقولون أنهم سوف يرجح أن يكونوا مستقلين خلال العام أو العامين القادمين تضاعف من 6٪ في 2014 إلى 12٪ في 2016.و 12٪ آخرين يقولون أنهم من المرجح أن ينضموا أو بدء ممارسة مستقلة ريا في العام المقبل إلى سنتين، بزيادة من 7٪. ما الذي سيعقده العقد المقبل للمستشارين الماليين. )
• المليارات المعرضة للخطر: في المعدل المتوقع الحالي للتناقص بسبب التقاعد والمستشارين، مع وجود 10 آلاف مستشار قد يكون ما يقرب من 585 مليون دولار في الإيرادات السنوية في خطر خلال العام المقبل إلى سنتين. وهذا ما يسلط الضوء على الحاجة الملحة لاستبقاء كبار المنتجين وإدارة التخطيط لتعاقب الموظفين على نحو فعال لنقل الأصول إلى مستشاري أحدث.
• الاحتفاظ بالمستشارين والولاء: لأن المخاطر مرتفعة جدا، تحتاج الشركات إلى معرفة كيفية إرضاء مستشاريهم. ومن بين مستشاري الموظفين الذين يشعرون بالارتياح الشديد، يقول 1٪ فقط أنهم "بالتأكيد سوف" أو "ربما سوف" ترك شركتهم في العام المقبل إلى سنتين. هذا مقارنة مع 46٪ من مستشاري الموظفين غير راضين الذين يقولون نفسه. وينطبق الشيء نفسه على المستشارين المستقلين، 2٪ و 45٪ على التوالي.

"هذه الديناميات المتغيرة في الأعمال الاستشارية خلق تحديات جديدة للشركات لتركيز جهود الاحتفاظ على كبار المنتجين، وجذب المواهب الجديدة مع مهارات تتماشى مع الاتجاه يتجه الأعمال وخلق أو صقل نماذج الأعمال الهجينة التي تتضمن المزيد من التكنولوجيا والنفس خيارات الخدمة في عروضهم "، وقال فوي.

خلاصة القول

صناعة الاستشارات المالية التقليدية على وشك تجربة تغير البحر والشركات عرضة لخسارة المليارات في الإيرادات بفضل تناقص المستشارين وتزايد شعبية المستشارين روبو. وستحتاج الشركات إلى التراجع من أجل الحفاظ على كبار المستشارين، وجذب جديدة - وكذلك العملاء. (لمزيد من المعلومات، راجع: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين. )