إن اتخاذ قرار بشأن كيفية ضبط إستراتيجية استثمار لحساب ارتفاع أسعار الفائدة هو قرار مالي هام. تعلم كيف أن ارتفاع معدل أو زيادة طويلة في معدلات تؤثر على مختلف الأدوات المالية جنبا إلى جنب مع الأهداف الاستثمارية لجعل التحركات الصحيحة. وتسلط الخيارات الاستثمارية العشرة التالية الضوء على التدابير الوقائية وتكشف الفرص المرتبطة بارتفاع أسعار الفائدة.

- 1>>

إعادة توازن المحفظة

إعادة توازن المحفظة هي طريقة أساسية لحماية الاستثمارات من رفع أسعار الفائدة. عندما يكون ارتفاع أسعار الفائدة أمرا ال مفر منه، يتم تعديل محافظ االستثمار لمراعاة األثر على عوائد االستثمار. ومثلما يقوم مديرو األموال المهنية بإعادة تخصيص رأس المال االستثماري بشكل دوري لإلعداد المالي للتغيرات السوقية واالقتصادية، يتبع المستثمرون من القطاع الخاص استراتيجيات مماثلة لضمان المحافظة على رأس المال، واستقرار الدخل، وتقدير المحفظة.

-

صناديق السندات قصيرة الأجل

تحمي صناديق السندات قصيرة الأجل من ارتفاع أسعار الفائدة من خلال السماح لرأس المال الاستثماري بالتداول في سندات جديدة قصيرة الأجل ذات معدلات عائد أعلى. وبعبارة أخرى، ومع ارتفاع أسعار الفائدة، فإن مستثمري السندات قصيرة الأجل غير محاصرين بمعدلات منخفضة. ويساعد النطاق والخبرة التي يوفرها مديرو الأموال المؤسسية على الاستفادة المثلى من هذا النهج.

-

التزامات الطلب على السعر المتغير

تعتبر التزامات الطلب ذات المعدلات المتغيرة بديلا جيدا أو إضافة إلى صناديق السندات قصيرة الأجل لأنها تعدل بشكل دوري لارتفاع أسعار الفائدة. وخلافا للأوراق المالية المحمية من التضخم، فإن هذه السندات تحمي من ارتفاع أسعار الفائدة بدلا من التضخم، مما يضمن ارتباطا أكثر صلابة بالعائد على الاستثمار. وهذه الاستثمارات هي أيضا معفاة من الضرائب، وهي فائدة تستبعد بعض التكاليف البديلة المرتبطة بالاستثمارات ذات العائد الأعلى.

الدولار الأمريكي

ارتفاع أسعار الفائدة يضع ضغطا صعوديا على قيمة الدولار الأمريكي. هذا هو الحال إلى جانب النمو الاقتصادي وتخفيف التضخم. إن بيع أسهم الشركات متعددة الجنسيات التي تعيد رأس المال إلى الولايات المتحدة، ومن ثم شراء أسهم الشركات المحلية المقررة للنمو القوي و / أو الأرباح الثابتة هي إحدى الطرق للاستثمار في ارتفاع الدولار. صناديق مؤشر الدولار هي وسيلة أخرى للاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة المرتبطة بالعملة.

سلالم شهادة الإيداع

سلالم شهادات الإيداع (سد) تستفيد من ارتفاع أسعار الفائدة وارتفاع الدولار الصديق النقدي. وعندما ترتفع قيمة العملة، تصبح أدوات الادخار الأكثر عرضة للتضخم أكثر جاذبية.وبالإضافة إلى ذلك، يتضاعف سلم الأقراص المدمجة على معدلات الارتفاع من خلال إعادة تدوير رأس المال إلى أقراص مدمجة جديدة عند ارتفاع الغلة وقيمة العملة.

بانك ستوك

توفر أسهم المؤسسات المالية المتميزة مثل البنوك طريقة أخرى للاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة. وبما أن البنوك ترتفع بشكل جيد من ارتفاع معدلات الفائدة بسبب ارتفاع العائدات على الإقراض وزيادة الغلة على رأس المال المتوقفة، فإن الاستثمار في أسهمها يحسن إعادة توازن محفظة الأوراق المالية ويحمي من الانخفاضات في قيمة الأسهم الأخرى للشركات.

إقراض المال الثابت

تستفيد أنشطة الإقراض مثل القروض المرهونة والإقراض الصعبة من المخاطر والطلب على رأس المال. فعندما ترتفع الأسعار، غالبا ما ترتفع فرص الحصول على رأس المال والطلب على القروض. ويعطي ذلك قسطا كبيرا من أنشطة اإلقراض وعالوة أعلى للمخاطر بالنسبة للمقترضين األقل استقرارا من الناحية المالية. وإذا كان الإقراض الصعبة يبدو محفوفا بالمخاطر، فإن الإقراض من نظير إلى نظير، والإقراض الخاص المنظم، ومنتجات القروض المؤسسية المعاد تجميعها، مثل القروض المرهونة، توفر خيارات مناسبة.

متوسط ​​تكلفة الدولار

لا يجب أن تقتصر حماية رفع الفائدة على الأدوات المالية لأن استراتيجيات الاستثمار تساعد أيضا. على سبيل المثال، يسمح متوسط ​​تكلفة الدولار (دكا) للمستثمرين بشراء المزيد من الأسهم باستخدام نفس الاستثمار الدوري عندما تنخفض الأسعار. وبهذه الطريقة، عندما تتغير الظروف في المستقبل، هناك المزيد من الأسهم للاستفادة من ارتفاع الأسعار.

متوسط ​​القيمة

متوسط ​​القيمة هو بديل ل دكا الذي يعمل على تحسين الانخفاض وانخفاض الأسعار. هذه التقنية تستثمر المزيد من رأس المال مع انخفاض أسعار الأصول، وأقل مع ارتفاع الأسعار. وباستخدام متوسط ​​القيمة، يمكن شراء المزيد من وحدات الملكية عندما يكون السعر أقل مما يسمح بمزيد من الملكية الصافية للوحدات مقارنة مع دكا. ولكي تكون هذه الطريقة فعالة، فإن معرفة الاتجاه السعري العام لأداة مالية على مدى فترات زمنية أمر ضروري.

صناديق متداخلة من العملات المتداولة

تزداد قيمة الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) عندما تنخفض أسعار السوق. إن الأدوات المالية المشتقة التي تستثمر فيها صناديق الاستثمار المتداولة العكسية تجعل ذلك ممكنا. وعلاوة على ذلك، عندما ترتفع أسعار الفائدة، يتم الضغط على المنتجات المالية المرتبطة بأسواق رأس المال، مما يجعل الاستثمار المتقلب لصناديق الاستثمار المتداولة تحوطا جيدا مقابل رد فعل سلبي على السوق لارتفاع أسعار الفائدة.