بعد 15 نيسان (أبريل)، يسعد معظمنا حظر جميع أفكار ضريبة الدخل إلى أن يلوح في نهاية شهر نيسان (أبريل) الموعد النهائي. ولكن أخذ القليل من الوقت للقيام في منتصف العام تحقق في و تونيوب يمكن أن يكون حقا يستحق كل هذا العناء - مما يوفر لك الذعر في اللحظة الأخيرة وأكبر. يقول باربرا ويلتمان، المحامي ومؤلف "J. سومر": "إن الصيف هو الوقت المناسب للتأكد من أنك تسير على الطريق الصحيح، لأن السرعة بالنسبة إلى الكثير من الناس هي أبطأ قليلا". K. لاسر 1001 تخفيضات وفواصل ضريبية 2014 . " " إذا كنت تنتظر حتى نهاية العام للتحقق من حالة الضرائب الخاصة بك، عليك أن تكون على حق في منتصف موسم العطلات. والصيف هو الوقت بطيئة مستشار المستشار الخاص بك، أيضا. "وفيما يلي بعض النقاط ويلتمان والخبراء الآخرين يوصي لك تغطية في فحص منتصف العام.

1. إذا كان لديك امتداد لتقديم الإقرار الضريبي لعام 2016، فعليك الآن.

لماذا الانتظار حتى 15 أكتوبر، عندما يعود العائد؟ إذا كنت تتوقع استرداد الأموال، يجب أن يكون المال كسب الفائدة بالنسبة لك، وليس الحكومة. وإذا كان من قبيل بعض فرصة كنت قد أخطأت (وندفع) الضرائب المستحقة لك، وكلما كنت تدفع ما يصل على نحو أفضل. تبدأ العقوبات والفائدة في الحصول على يوم بعد الموعد النهائي للضريبة أبريل، حتى لو كنت قد قدمت للتمديد. وإذا كان السبب الذي دفعتك إلى المماطلة بشأن الإيداع هو أنك لا تستطيع أن تدفع ما مدين لك، "لا تدع ذلك يمنعك"، ويحث ويلتمان. "ملف العودة - يمكنك أن تسأل دائما عن خطة الدفعة لدفع. "

2. هل أنت على الطريق الصحيح مع دفع الضرائب حتى الآن؟

إذا كنت قد وقعت أو تتوقع حدوث أي أحداث تتغير الحياة خلال العام - الزواج أو الطلاق أو وجود طفل أو شراء منزل أو أخذ زوج أو ترك وظيفة - قد تحتاج إلى تعديل المبلغ من الضريبة التي يتم حجبها من راتبك. أنت لا تريد أن تعطي العم سام قرضا بدون فائدة كبيرة، ولكنك لا تريد أي عقوبات أقل من الدفع، إما (على الرغم من أنهم فقط 3٪ في الوقت الراهن). لدى مصلحة الضرائب آلة حاسبة استقطاع، حتى تتمكن من الحصول على حق. إذا كنت بحاجة إلى إجراء أي تعديلات، قم بتعبئة نموذج W-4 جديد مع صاحب العمل.

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتجري دفعات ضريبية تقريبية، فمن المفيد مراقبة دخلك ونفقاتك عن كثب طوال العام، حتى تعرف ما مدين لك وتخصص ما يكفي من المال لجعل ربع سنوية. هناك "مرفأ آمن" مع عدم وجود غرامات جزئية إذا كنت تدفع ما لا يقل عن 100٪ من الضريبة المستحقة لك في العام الماضي (110٪ إذا كان الدخل الإجمالي المعدل العام الماضي أكثر من 150،000 دولار) أو 90٪ من ضريبة السنة الحالية.

ولكن "قد تكون هناك مفاجآت في المتجر لدافعي الضرائب ذوي الدخل المرتفع، خاصة إذا كنت تهبط في هذه الفئة للمرة الأولى"، ويقول ويلتمان. ليس من الصعب جدا على الزوجين أن يجدوا أنفسهم ضرب عتبة $ 250، 000. وعندما يحدث ذلك، تنشأ قضايا ضريبية جديدة، مثل ضرائب الرعاية الطبية الإضافية وإلغاء الإعفاءات الشخصية والخصومات المفصلة، ​​والتي ستحتاج إلى حسابها في الضرائب المقدرة والحجب.

3. مقلة العين حسابات التقاعد الخاص بك.

هل يمكن أن تحمل عثرة مساهماتك أو حتى ماكس لهم؟ يقول ويلتمان: "بعض الشركات تقيد وتخفض مساهماتها 401 (ك)، ولكن هذا لا يعني أنك يجب أن تفعل ذلك. "تحقق من الاستثمارات الخاصة بك وتخصيص الأصول.

4. هل أنت قريب من إيتميز / دونت-إيتميز نقطة للحصول على الاستقطاعات؟

إذا كان الأمر كذلك، فقد تحتاج إلى استخدام استراتيجية تسمى بونشينغ، حيث يمكنك دفع عمليات الشطب التقديرية إلى عام عندما كنت ذاهبا إلى إيتميزد، بدلا من واحد عند اتخاذ خصم القياسية. فكر في سيناريوهات مثل ما يلي، يقترح ويلتمان: في منتصف العام، يبدو أنك تقريبا في النقطة التي يمكن أن تتطابق. كنت عادة إعطاء $ 1، 000 إلى جمعية خيرية معينة كل عام. كنت على وشك التقاعد، لذلك في العام المقبل لن تحتاج إلى اقتطاعات لتعويض الكثير من الدخل. لذلك هذا العام كنت مضاعفة على مساهمتك للاستفادة من البند عندما كنت في حاجة إليها.

5. الحصول على المنظمة - هناك التطبيق لذلك.

الذي لم يتعهد في 16 أبريل، "في العام المقبل سأبقى على رأس الإيصالات الضريبية. "إذا كنت لا تزال لم تتصرف على هذا النذر، وتجنب جلسة الماراثون آخر من استلام تسجيل أبريل المقبل عن طريق إدراج مساعدة من التطبيق. على سبيل المثال، شيبوكسيد استلام والأميال المقتفي يتيح لك مسح الإيصالات (صالحة لوثائق مصلحة الضرائب) مع اي فون الخاص بك، آي باد أو الروبوت الجهاز المحمول، مما يجعل من السهل لتتبع النفقات الخاصة بك والخصومات كما تذهب على طول. برنامج دي مجاني، أو يمكنك اختيار خطة مدفوعة (تبدأ من $ 9. 95 / شهر بعد نسخة تجريبية مجانية) التي تمكنك من البريد في الإيصالات الخاصة بك. الحفاظ على ما يصل إلى موعد مع النفقات وتعظيم التخفيضات الضريبية الخاصة بك أهمية خاصة إذا كان لديك نفقات السفر والأعمال والترفيه، أو تحتاج إلى تتبع الاستخدام التجاري لسيارتك الشخصية.

6. هل أنت ضمن حدود الضرائب لاستئجار منزلك عطلة؟

إذا كنت تستأجر بيت العطلة الخاص بك عندما لا تستخدمه، يمكنك عموما اقتطاع النفقات مثل الفائدة على الرهن العقاري والضرائب العقارية وخسائر الخسائر والصيانة والمرافق والتأمين والاستهلاك مقابل دخل الإيجار الخاص بك. ولكنك لن تكون قادرا على تحمل أي خسارة إذا كنت تستخدم المنزل بشكل شخصي لأكثر من 14 يوما في السنة، أو 10٪ من الأيام المستأجرة للآخرين بسعر إيجار عادل (أيهما أكبر). إذا كنت تنفق اليوم في منزلك إجراء الإصلاحات، انها لا تعتبر الاستخدام الشخصي، حتى لو عائلتك هناك لأسباب أخرى. ولكن إذا كنت استئجار منزل لأحد أفراد الأسرة، حتى في سعر السوق، هو عليه.

7. هل يمكن أن تستفيد من الائتمان الطاقة 25D؟

انتهت صلاحية قرض الطاقة 25C في نهاية عام 2013، ولكن تم تمديد الائتمان 25D حتى تستمر حتى 31 ديسمبر 2021. وهو يغطي 30٪ من تكلفة سخانات المياه بالطاقة الشمسية، والألواح الشمسية التي تولد الكهرباء مباشرة لجهودكم المنزل، توربينات الرياح الصغيرة، "المؤهلين خلية الوقود الملكية" ومضخات الحرارة الحرارية الأرضية. ويمكن استخدامه لمقر الإقامة الرئيسي أو منزل لقضاء العطلات التي تملكها.

الخط السفلي

استفد من الصيف لقفل الإجازات الضريبية ومواكبة أي مدفوعات مستحقة عليك.انها الفترة البطيئة في العالم من المشورة الضريبية، وبالتالي، فإن الوقت المناسب للتخطيط للمستقبل قبل تسارع العام في ديسمبر كانون الاول.