إذا كنت تتصرف مهنيا وأخلاقيا، فإنك تعتقد أن ذلك سيكون الأساس الأساسي الذي يسعى معظم مديري الأصول، في الواقع معظم الناس بشكل عام، إلى تحقيقه ويتوقعه العملاء. ولكن بعد مرور الوقت، فضيحة بعد فضيحة، يبدو العديد من المهنيين فشلت. في كثير من الأحيان يتم طرد مديري التشغيل الأساسية والأخلاق الباب كما يحاول المديرون للحصول على الساق حتى في السوق أو ضرب الرجل القادم.

فضيحة إنرون هي مثال على عدم الأخلاق التي تحكم كيفية عمل الشركة. لأي شخص سمع الصوت أو قراءة التقارير على التجار يضحكون حول كيفية تسبب انقطاع التيار الكهربائي في كاليفورنيا، فمن المهنية واضحة والأخلاق لم يتم تلقينها في ثقافة تلك الشركة. وهناك فضيحة بارزة أخرى هي مخطط بونزي الذي يقوده بيرني مادوف، الذي سرق ملايين الدولارات. انه عارم بشكل فادح العملاء غير المطمئنين، ومسح العديد من حسابات التقاعد وعش البيض، وأصبح مثالا صارخا على عدم النزاهة والمهنية.

العديد من المهنيين الأعمال يخافون عندما يتحول الحديث نحو الأخلاق، خوفا من أنها سوف تفقد ميزة تنافسية. ولا ينبغي أن يكون الأمر كذلك. السلوك الأخلاقي يعني القيام بالعناية الواجبة، وإجراء التقييمات واستخلاص النتائج استنادا إلى البحث والسماح بالعمل الشاق، والذكاء والمعرفة تكون القوة الدافعة لإدارة أصول العميل. ولمساعدة المديرين على فهم متطلبات السلوك الأخلاقي والمهني، تم وضع بعض المبادئ التوجيهية الأساسية من قبل معهد كفا، وهو منظمة مهنية لمديري الأصول والمحللين.

- <>

المبادئ التوجيهية الأخلاقية والمهنية

إن القيام بما هو صحيح ربما يكون أسهل طريقة لوصف التصرف أخلاقيا، ولكن لأن كل شخص لديه فهم مختلف ل "ما هو الحق"، فإننا نقدم بعض المبادئ التوجيهية لتوضيح والطرق الصحيحة للعمل والتصرف في الأعمال التجارية.

1. السلوك الأخلاقي : أولا وقبل كل شيء، يجب على المديرين إدارة أصول العملاء واتخاذ قرارات الاستثمار مع "النزاهة والكفاءة والاجتهاد والاحترام وبطريقة أخلاقية"، وفقا لمعهد كفا. وينبغي دائما وضع مصالح العميل فوق المدير، وينبغي اتخاذ جميع القرارات الاستثمارية ب "رعاية معقولة. "التصرف أخلاقيا هو أيضا حول استخدام الحكم السليم والحفاظ على الكفاءة المهنية. ولتحقيق الهدف النهائي لأسواق رأس المال التي تعود بالفائدة على المجتمع، يتعين على المديرين التفكير في أعمالهم وكيفية تأثيرهم على المجتمع ككل.
2. الاحتراف : يجب على المديرين اتباع ثلاث قواعد أساسية لضمان السلوك المهني. أولا، يجب أن يكون لديهم معرفة القانون أو الأنظمة في المنطقة التي يعملون فيها، ويجب أن لا تنتهك القانون أو تساعد في أي انتهاك.والمثال الشائع على انتهاك القانون هو ارتكاب الاحتيال، مثل المخططات الهرمية. ثانيا، يجب على المديرين أن يظلوا موضوعيين ومستقلين عند اتخاذ جميع القرارات، وينبغي أن تتخذ تلك القرارات دائما لصالح العميل. ثالثا، لا يمكن للمديرين أن يحرفوا مهاراتهم أو أدائهم أو عملياتهم.
3. أسواق رأس المال : إن اتخاذ القرارات الاستثمارية والتصرف في المعلومات المادية غير العلنية أو تشويه أسعار السوق عن علم وبصورة متعمدة هي إجراءات من شأنها أن تدمر سلامة أسواق رأس المال. وينبغي تجنب هذه الإجراءات وينبغي للمديرين تشجيع الأقران على تجنبها أيضا.
4. العملاء : يجب أن تكون العلاقة مع العميل على أعلى قاعدة التمثال. وهذا يعني أن المديرين يجب أن يتصرفوا لصالح العميل. وينبغي أن تشمل هذه األنشطة ضمان أن يكون االستثمار مناسبا الحتياجات العمالء، واتخاذ قرارات استثمارية سليمة بناء على عملية االستثمار المعلنة، وتوفير بيانات األداء التي لم يتم تغييرها ودقتها بشكل كامل، والحفاظ على السرية التامة. ومن األمثلة التي تنتشر في جميع أنحاء الصناعة فيما يتعلق باألداء. قد يرغب المديرون في عرض جزء فقط من سجل أداء المنتج بدلا من عرض سجل الأداء الكامل. هذا الإجراء يحرف الأداء الكامل للمنتج، وهذا الإجراء من فترات اختيار الأداء الكرز غير أخلاقي. إن الفشل في التصرف لصالح العميل ينتهك المعنى الحقيقي للمهنية. واحدة من أكبر انتهاكات يمكن للمديرين جعل هو وضع مصالحهم قبل العملاء. على سبيل المثال، يجب إعطاء الأولوية للعميل في قرارات الاستثمار، ويجب على المدير ألا يقوم أبدا بتشغيل حسابات العميل لصالح حسابه الخاص.
5. تضارب المصالح : يجب تجنب تضارب المصالح الفعلي (أو مظهره) بأي ثمن. يجب على المدراء أن يكشفوا بالكامل أي مسألة قد تتداخل مع قدرتهم على إدارة أصول العميل بشكل كامل ومستقل وموضوعي. وهذا مجال ينطوي على الكثير من الغموض، وعلى هذا النحو، ينبغي على المديرين أن يخطئوا دائما إلى جانب الحذر وأن يكشفوا أكثر من ذلك. يمكن أن تتضمن النزاعات المحتملة رسوما مستلمة من شركة أخرى أو منفعة مقدمة للإحالات أو تعويض يدفع لطرف آخر مقابل دعم المنتج.

خلاصة القول

العمل بطريقة أخلاقية ومهنية هو خط الأساس الذي ينبغي لجميع المديرين التعامل مع أعمالهم وخدمة عملائها. وحتى لو أخفقت القوانين واللوائح في تقييد السلوكيات التي يمكن أن تفسر على أنها غير أخلاقية، ينبغي على المديرين أن يلتزموا بمعايير أعلى. مع مراعاة هذه المبادئ التوجيهية، سوف يكافأ المديرون عندما يسعى العملاء للحصول عليها بسبب مهنيتهم ​​وأخلاقياتهم السليمة.