أرسل بيترمنت، أحد مستشاري الاستثمار الرئيسيين عبر الإنترنت (أو مستشاري روبو) رسالة إلى الرئيس المنتخب دونالد ترامب بعدم محاولة إلغاء القاعدة الائتمانية الجديدة التي أصدرها وزارة العمل في وقت سابق من هذا العام. ويحث الإعلان ترامب على "الوقوف إلى جانب المدخرين التقاعد 75 مليون أميركا، وليس الشركات مع جيوب عميقة الذين الضغط. "

جون ستاين، مؤسس ورئيس شركة بيترمنت، كتب في الإعلان في الصفحة 12 من وول ستريت جورنال أن" حق الأمريكيين في الحصول على مشورة مالية صادقة معرض للخطر، ونحن نعول عليك حماية هذا الحق. (999)> هل يمكن ترامب استعادة الحكم الائتماني؟ ) - 1>> أحكام القاعدة

تقتضي القاعدة الائتمانية من جميع المستشارين الذين يعملون مع خطط التقاعد أو حساباتهم بأي شكل من الأشكال أن يتصرفوا بصفتهم الائتمانية مع عملائهم، مما يضع مصالح زبائنهم في مصلحة مصالحهم الخاصة. وهذا يعني أنه يجب على المستشارين الكشف عن تعويضاتهم فضلا عن أي تضارب محتمل في المصالح لعملائهم، كما يجب عليهم العمل دون قيد أو شرط من أجل مصلحة عملائهم في جميع تعاملاتهم أو أن يكونوا مسؤولين عن غير ذلك.

هذه ترقية جوهرية في المساءلة عن معيار الملاءمة السابق الذي عقده العديد من المستشارين، حيث يمكنهم الشروع في أي معاملة مع عميل طالما اعتبرت "مناسبة" لهم . وسيبدأ العمل بالقاعدة في 10 أبريل / نيسان 2017، ولا يزال العديد من المستشارين والشركات يحاولون إعادة هيكلة ممارساتهم من أجل الامتثال للوائح الجديدة. لكن العديد من مستشاري ترامب صرحوا بأنه يعتزم إلغاء هذه القاعدة وتقليل المستوى العام للتنظيم في القطاع المالي.

وقد واجهت شركة روبو الاستشارية الأعمال مع نوايا ترامب هنا، لأنها تعتقد أنها بالفعل الوفاء بالالتزام الائتماني. وهم في وضع يسمح لهم بالقبض على أصول العديد من العملاء الأصغر حجما الذين قد تلغي من قبل المستشارين البشريين الذين لا يرغبون في تحمل مسؤولية دعوى محتملة على مستوى الطبقة التي يمكن أن يتولدها العملاء مع أرصدة صغيرة الذين يشعرون بأن المستشار لم تتصرف في مصلحتهم. بعض روبوس تولد أيضا أعمال جديدة من خلال العمل مع التجار وسيط لخلق حل قابل للتطبيق للحسابات الصغيرة في سوق ما بعد الائتمان.

وقال كريغ إسكويتز، مؤسس مجموعة إزرا، وهي شركة استشارات تقنية في صناعة الاستشارات المالية،

إنفستمنتوس

أن "مستشاري روبو يعتبرون قاعدة دول باعتبارها عيبا بالنسبة لتجار الوساطة، أعتقد أنهم سوف يكون الحصول على الأعمال التجارية من وسيط المتعاملين إسقاط حسابات صغيرة."<لمزيد من المعلومات، انظر: بيترمنت توسع وتوصل إلى المزيد من المستشارين . الإعلانات التي تديرها شركة بيترمنت قد تساعد أيضا في الحصول على بعض الاعتراف الاسم، والتي يمكن أن تساعد جهودها التسويقية للتنافس مع الصناعة عمالقة مثل تشارلز شواب والطليعة. ذهب إسكويتز إلى القول بأن "سوف يستغرق بعض الوقت لعامة الناس أن تشعر بالراحة النقر على زر لنقل جزء كبير من وفورات حياتهم. انها ليست مجرد شراء كتاب على الأمازون. " جو زيمر، بيترمنت's ف. ص. قالت الاتصالات أيضا في بيان عام أن "هناك زيادة في التكهنات حول حالة المعيار الائتماني في ضوء نتائج الانتخابات ونريد أن نستمر في السماح لموقفنا أن نعرف مع تشجيع المستثمرين للتأكد من أنهم يتلقون (999).

الخلاصة

تحسينات في وضع يمكنها من الاستفادة من الاستيلاء على وذلك عندما تدخل القاعدة الائتمانية حيز النفاذ، وتحث الشركة ترامب على التمسك بالقاعدة الائتمانية لأن ذلك سيساعدها على تنمية أعمالها وزيادة أصولها تحت الإدارة، وللمزيد من المعلومات عن القاعدة الائتمانية الجديدة، يرجى زيارة قسم صفحة قاعدة العمل الائتمانية الائتمانية.