أفضل طريقة يمكن للمستشار المالي أو المخطط جلبها إلى عملاء جدد هي من خلال الإحالات. الإحالات مهتمة والمستثمرين المؤهلين الذين يبحثون عن المشورة المالية. يمكن للمستشارين الماليين شراء العضوية لمواقع الطرف الثالث التي توفر تيار منتظم من الإحالات في منطقتهم.

بالادين ريجيستري

بالادين ريجيستري هو موقع إلكتروني مخصص لمساعدة المستهلكين في العثور على مستشار مالي. ويدخل املستهلكون اسمهم وعنوانهم ومبلغ نطاق األصول املتاحة لالستثمارات. ويمكن للمستهلكين بعد ذلك العثور على المستشارين الذين يقدمون التخطيط المالي أو المشورة الاستثمارية. من هناك، يوفر السجل بالادين العديد من المستشارين الذين يتطابق مع المعايير في المنطقة. يستخدم بالادين خوارزمية الملكية للتحقق من صحة أوراق اعتماد المستشار المالي والأخلاق والممارسات التجارية والخدمات.

يمكن للمستشارين الماليين الاشتراك في السجل والحصول على الإحالات المؤهلة في موقعهم الجغرافي. وقد قدم السجل خدمات مطابقة لأكثر من 2 مليون مستثمر وأنتج أكثر من 200 ألف عميل منذ إنشائه في عام 2003. وهذا يساوي أكثر من 60 مليار دولار من الأصول القابلة للاستثمار التي تم تمريرها إلى المستشارين المشتركين.

للحصول على لمحة عن السجل، يجب أن المستشارين الماليين أن يكون مستشار الاستثمار المسجل (ريا) أو ممثل مستشار الاستثمار (إار). الخطوة الأولى هي استكمال استبيان يطلب من المستشارين معلومات مفصلة عن أوراق اعتمادهم وأخلاقياتهم وممارساتهم وخدماتهم التجارية. وبمجرد فحص بالادين الردود، يتم إرسال تقرير التأهيل في غضون ثلاثة أيام. كما يستخدم هذا التقرير في إعداد تقرير بحثي يتم تقديمه للمستثمرين. رسوم الخدمة ليس لها رسوم بدء، ولكن هناك مبلغ شهري ثابت يتراوح بين 50 إلى 250 دولارا، اعتمادا على عدد الإحالات المتطابقة.

الرابطة الوطنية للاستشارات المالية الشخصية

الرابطة الوطنية للاستشارات المالية الشخصية (نابفا) هي رابطة مهنية للمستشارين الماليين والمخططين للرسوم فقط. يوجد حاليا أكثر من 2، 500 عضو في جميع أنحاء البلاد، وتوفر الجمعية العديد من الفوائد والخصومات. واحدة من أكبر الفوائد من كونها عضوا يتم إدراجها كمستشار على موقع الجمعية، ودعا نظام الإحالة المستهلك. يمكن للمستثمرين المهتمين في العثور على مستشار البحث عن جميع المستشارين في منطقتهم. كل مستشار له أو لها الخاصة صفحة الشخصية نابفا الشخصية، والتي تفاصيل ممارسة المستشار. كما أنه يعطي المستثمرين المهتمين معلومات الاتصال، فضلا عن وصلات لموقع المستشار.

عضوية كاملة ل نابفا يتطلب مستشارين لعقد شهادة مخطط مالي معتمد (سفب)، لديهم درجة البكالوريوس وتقديم خطة مالية شاملة لاستعراض الأقران.يحتاج الأعضاء الكاملون أيضا لاستكمال نموذج أدف الجزء 2 واستكمال 60 ساعة من التعليم المستمر نابفا كل عامين. وتبلغ المستحقات السنوية للعضوية 625 دولارا، وتصدر رسوم تجهيز لمرة واحدة قدرها 150 دولارا عند قبولها.

شبكة تخطيط غاريت

شبكة التخطيط غاريت هي شبكة التسويق والإحالة من المخططين الماليين القائم على رسوم فقط. وتعطي الشبكة الأعضاء نموذجا زمنيا لتجربة العمل، وعقد حلقة دراسية تدريبية لمدة ثلاثة أيام، ودعم التسويق. المستشارين في الشبكة الحصول على تسويق ممارساتهم على موقع شبكة غاريت التخطيط، والتي يستخدمها المستثمرون للعثور على مستشار المحلي القائم على رسوم في منطقتهم. وكثيرا ما تذكر الشبكة على العديد من المواقع الإعلامية، مثل وول ستريت جورنال و نيويورك تايمز.

للتقدم بطلب للعضوية، يجب أن يكون المستشارون مسؤولين عن رسوم فقط وأن يتقيدوا بالوصاية الائتمانية. يجب على المتقدمين أيضا أن يكون سفب، كبا مع التخصص المالي الشخصي (بس)، أو الحصول على أي تعيين في غضون خمس سنوات من التسجيل ريا الأولية. ويحتاج الأعضاء أيضا إلى تقديم المشورة على أساس كل ساعة حسب الحاجة لعملاء الإحالة. رسوم السنة الأولى هي $ 6، 000 زائد 11 المدفوعات المتكررة من 500 $ شهريا. وتبلغ السنوات اللاحقة 200 دولار شهريا أو مبلغا مقطوعا قدره 160 دولارا في السنة.