أصبح برنامج مونيغيدبرو بيتيش هو البرنامج الأكثر شعبية للمستشارين الماليين مع 25٪ من حصة السوق في عام 2015، وفقا لمسح أخبار الاستثمار. وفي أعقاب وضع الصيغة النهائية للقواعد الائتمانية الجديدة لوزارة العمل، أطلقت الشركة الجيل الرابع من منتجاتها لمساعدة المستشارين على الدفاع عن توصياتهم الاستثمارية واتخاذ القرارات الأكثر حذرا نيابة عن عملائهم.

دعونا نلقي نظرة على بعض الميزات الجديدة للبرنامج وما يعنيه للمستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى الالتزام بالقواعد الجديدة لوزارة العمل. كيف ستؤثر القاعدة الائتمانية الجديدة للمستثمرين. )

أدوات التنقيب الجديدة

ميمونيغويد هي أداة جديدة للتنقيب تمكن المستشارين من إرسال العملاء المحتملين إلى الإنترنت مختبر التخطيط التمهيدي. تجربة 90 دقيقة أدلة آفاق من خلال خلق خطة التقاعد الشخصية الخاصة بهم ويغطي مواضيع مثل الرعاية الصحية وتحمل المخاطر. وبمجرد الانتهاء من العملية، يمكن أن يختار احتمال الاستمرار في استخدام المختبر مجانا أو إشراك المستشار المالي لمستوى أعلى من الخدمة بتكلفة 75 دولارا للمستشار.

إذا قرر احتمال المضي قدما، يمكن للمستشار أن يرسل لهم تسجيل الدخول الذي يوجه لهم من خلال سلسلة من الأسئلة المصممة لجمع البيانات. يمكن للمستشار ثم رؤية احتمال في قائمة الخطط المالية. إذا أصبح احتمال العميل، يمكن للمستشار تحديد ما يراه العميل وكيف يتفاعل داخل البوابة. ويبدو أن عملية تبسيط عملية أونبواردينغ من خلال وضع احتمال في مقعد السائق.

- 3>>

في محاولة لتحسين عملية على متن

مونيغيدبرو G4 أدلة المستشارين من خلال سلسلة من الشاشات المصممة لضمان عدم ترك أي جهد دون انقطاع عندما أونبواردينغ عملاء جدد. وتتناول هذه "المحادثات" عددا من سيناريوهات العملاء المختلفة، بما في ذلك تخطيط التقاعد والتخطيط العقاري والتخطيط الجامعي. في المستقبل، قد بيتيش الإفراج عن سير العمل الإضافية التي تستهدف المزيد من شرائح العملاء؛ يمكن لمستخدمي المؤسسة بالفعل إنشاء سير عمل مخصص لهم.

تركز سير العمل هذه على العناصر الحاسمة التي غالبا ما يتم تجاهلها من قبل المستشارين الماليين، بما في ذلك تكاليف الرعاية الصحية، والتسامح في الخسارة، وطول العمر. تتضمن ميزة الرعاية الصحية الذكية تلقائيا أجزاء ميديكار B و D، ميديجاب، والمصاريف من جيبك في كل خطة مالية مع دمج تحليل الضمان الاجتماعي الذي تم تصميمه لمساعدة العملاء على تحديد استراتيجية المطالبة الأكثر ملاءمة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: نصائح أفضل لإنشاء بوابة ويب للعملاء و كيف يمكن للمستشارين استخدام البودكاستينغ لتنمية أعمالهم. جعل الهدف وضع أسهل

ويتضمن البرنامج مبادئ العلوم السلوكية لمساعدة المستشارين الماليين تقييم احتياجات العملاء بشكل أفضل وتحقيق أقصى قدر من الإيرادات. وفقا لبيانات بيتيش، متوسط ​​المستشار المالي يدخل فقط 2. 5 أهداف عند أونبواردينغ عميل جديد. وتسمح الشركة الجديدة للانسحاب والإفلات تحديد الأهداف واجهة العملاء لإدخال أهدافهم الخاصة، والتي تقول الشركة، قد يزيد هذا العدد إلى 7. 5 أهداف، مما يؤدي بشكل مثالي إلى مستشار أفضل لتلبية احتياجات العميل.

يساعد البرنامج أيضا على ضمان مراعاة جميع الأهداف على قدم المساواة من خلال دفع كل من الزوجين إلى إدخال الأهداف بشكل فردي والتعبير عن أي مخاوف. يتم إسقاط هذه الأهداف في واحدة من ثلاث فئات مختلفة، بما في ذلك الاحتياجات، يريد، ورغبات. إذا كان العميل لا يمكن التفكير في أي أهداف، والبرمجيات ملء بعض الخيارات الشعبية للعملاء على أساس التركيبة السكانية الخاصة بهم.

يتيح خيار الأهداف التلقائية للمستشارين إنشاء أهداف تلقائيا بناء على دخل العميل وأصوله ومعلوماته السكانية. على سبيل المثال، يمكن للعميل ذو المعالين الذين تقل أعمارهم عن 18 عاما أن يولدوا هدف الكلية. وإذا كان هذا العميل يجعل أقل من 100،000 دولار سنويا، فإن البرنامج الافتراضي إلى كلية عامة بدلا من مدرسة خاصة. يمكن للمستشارين تغيير هذه الأهداف بعد إنشائها، ولكنه يوفر نقطة انطلاق رائعة.

أعلى المستشار المالي تيش تريندس أون ذي هوريزون. ) محاولة تحليل تحليل الأظافر

يتضمن مونيغيدبرو G4 عددا من الميزات المختلفة المصممة لضمان أن العملاء يأخذون ومستويات المخاطر المناسبة من خلال التجارب التفاعلية. منطقة اللعب تمكن العملاء لضبط عدد من المتغيرات ومعرفة تأثير تلك القرارات في الوقت الحقيقي. في حين تركز العديد من البوابات على تقلبات السوق على المدى القصير، وهذه الأداة تمكن المستشارين لوضع القرارات في سياق الأهداف طويلة الأجل من أجل مساعدة العملاء على اتخاذ قرارات أفضل مع مرور الوقت.

"ماذا أنت خائف؟ "تستكشف عوامل خارجة عن سيطرتها، مثل تصحيحات السوق أو الرعاية الطويلة الأجل، وتنظر في كيفية تأثير تلك العوامل على خطتها. مثل منطقة اللعب، هذه الميزة تساعد على تعيين توقعات العملاء وتقييم تحمل المخاطر في الوقت الحقيقي. والهدف هو مساعدتهم على اختيار أفضل خيار على المدى الطويل.

على جانب المستشار، يوفر البرنامج طريقة جديدة لتحليل محاكاة مونت كارلو لشرح نتائج الخطة. يمكن للمستشارين تغيير أربعة متغيرات مختلفة ضمن هذه المحاكاة، بما في ذلك توقيت التقاعد والتخلي عن بعض الأهداف، لنرى كيف تؤثر هذه القرارات على احتمال النجاح. وتهدف هذه الميزات الجديدة لجعل محاكاة مونت كارلو أسهل بكثير لتحليل وخفض على الوقت اللازم لشرح القرارات.

خلاصة

أصبح مونيغيدبرو بيتيش العلامة التجارية الرائدة داخل المجتمع المستشار المالي. مع إطلاق G4، وقد نفذت الشركة عددا من التغييرات الرئيسية المصممة لمساعدة المستشارين تلبية متطلبات تنظيمية أكثر صرامة، وتحسين رضا العملاء، وتعظيم إيراداتها.(للحصول على قراءة ذات صلة، راجع:

الأدوات الأعلى كل احتياجات المستشارين. )