مع سوق الأسهم المتقلبة وارتفاع أسعار الفائدة، تجعل ظروف السوق الحالية تنويع مدخرات التقاعد أكثر أهمية من المعتاد. ويمكن أن يوفر النقد الذي يحتفظ به في المصارف إلى جانب الاستثمارات في صناديق الاستثمار العريضة القاعدة هذا التنويع لمدخرات التقاعد.

ليج ماسون Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: لم لمليغ ماسون Inc38 97 + 0 72٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هي شركة عالمية لإدارة الأصول مع أكثر من 670 مليار دولار من (أوم) كما في 31 مارس 2016. تقدم ليج ماسون والشركات التابعة لها مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المشتركة التي يمكن أن تستوعب جميع مستويات تحمل المخاطر والرغبة في العوائد.

صندوقان مناسبان لتنويع محفظة كاملة، ويعمل صندوقان إضافيان بشكل جيد لتنويع جزء النمو في محفظة مع توفير عوائد أعلى. وتحسب عوائد الصناديق األربع باستخدام صافي قيمة أصول أسهم الفئة) أ (، على الرغم من أن أربعة من هذه الصناديق عادة ما يكون لها عبء مبيعات. فمن الممكن للحد من أو القضاء على رسوم المبيعات من خلال جعل استثمار أكبر عبر عائلة ليج ماسون من الأموال. بعض الوسطاء، مثل شركة فديليتي انفستمنتس، يتنازلون عن تحميل المبيعات لعملائهم ويتحملون رسوم معاملات.

- 2>>

صندوق النمو الكبير في كليربريدج <سليبغريدج <

يسعى صندوق "كابيربريدج لارج كاب كابيتال فوند" إلى زيادة رأس المال من خلال الاستثمار في شركات ذات رؤوس أموال كبيرة ذات توقعات أعلى من المتوسط ​​لنمو الأرباح وسعر السهم التقدير. في حين أن معظم هذه الأسهم ضمن مؤشر S & P 500، استثمر مديرو الصندوق في حوالي 50 شركة يعتقدون أنها يمكن أن تفوق أداء السوق. وقد قاموا بعمل جيد في تحقيق أهدافهم؛ كان هذا الصندوق من فئة مورنينغستار الأربع نجوم قد حقق عائدات إجمالية سنوية قدرها 20٪ 09 على مدى ثلاث سنوات و 16. 51٪ على مدى خمس سنوات.

- 3>>

ليج ماسون أوبورتونيتي تروست (لموبكس)

هذا الصندوق عالي المخاطر والعائد المرتفع ليس مناسبا للمستثمرين المحافظين. وهي مناسبة لجزء من أصول المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد أكبر ولديهم 10 سنوات أو أكثر قبل التقاعد. الأسطوري بيل ميلر هو واحد من مديري ليج ميسون الفرص الثقة.

يسعى الصندوق إلى تحقيق نمو رأسمالي طويل الأجل. ولا يقيد مديرو الصناديق نمط الاستثمار أو فئة الأصول أو نوع الأدوات المالية. وقد تستفيد أيضا من 10٪ من صافي أصول الصندوق. وقد أدى هذا النهج المرتفع المخاطر والعائد المرتفع إلى تحقيق عائدات سنوية سنوية قدرها 67٪ على مدى ثلاث سنوات و 14. 49٪ على مدى خمس سنوات. ويبلغ العائد السنوي السنوي للصندوق الذي يبلغ 10 سنوات 4. 16٪، وهو ما يقل عن العائد السنوي السنوي لصندوق ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 6. 91٪.

صندوق ليغ ماسون للمحافظة على النمو (سبباكس)

لا يستثمر صندوق نمو ليغ ماسون المحافظ بشكل مباشر في الأسهم العادية أو السندات؛ بدلا من ذلك، هو صندوق من الأموال.صندوق الاستثمار المحافظ يستثمر الأموال في صناديق الاستثمار الأخرى المختلفة التي تديرها ليج ماسون والشركات التابعة لها. وهو يوازن بين أصول الصندوق بين االستثمارات في صناديق األسهم واالستثمارات في صناديق الدخل الثابت بنسبة 35٪ على األقل في أي من فئات األصول ولكن ال يزيد عن 65٪. وتحتفظ هذه الأموال في المقام الأول بأوراق مالية أمريكية مع بعض التعرض الدولي.

يوفر هذا النهج الخاص بصناديق التمويل، التي تنتشر أصولها عبر أكثر من 15 صندوق استثمار فردي، للمستثمرين تنوعا واسعا؛ استثمارهم يعطيهم قطعة صغيرة من أكثر من 1، 000 الأوراق المالية المختلفة. كما يحصل المستثمرون على عائد معقول لصندوق متوازن. وبلغت عائدات الصندوق السنوية 6. 7٪ على مدى ثلاث سنوات، 7. 12٪ على مدى خمس سنوات و 5. 12٪ على مدى 10 سنوات.

صندوق مؤشر باتريمارك S & P 500 (سبسبكس)

هدف صندوق مؤشر باتريمارك S & P 500 هو تتبع نمو وعائد مؤشر ستاندرد أند بورز 500. ويتحقق ذلك من خلال شراء جميع الأسهم ال 500 التي تشكل المؤشر في علاقتها المباشرة مع وزن رأس المال ضمن المؤشر. الاستثمار في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 يوفر للمستثمرين ملكية كسرية في أكبر 500 شركة مساهمة عامة.

ميزة إضافية لصندوق مؤشر هو أنه يدار بشكل سلبي، لذلك لديه رسوم أقل من صناديق الاستثمار المشتركة المدارة بنشاط وغالبا ما يوفر عائد أفضل. وقد حقق الصندوق عائدا إجماليا سنويا قدره 15٪ و 41٪ على مدى ثلاث سنوات و 13. 75٪ على مدى خمس سنوات.