على الرغم من كونها مستحدثة نسبيا في المشهد الاستثماري، إلا أن استخدام مستشاري روبو نما بشكل ملحوظ. اللاعبين الرئيسيين في هذه الصناعة لديها قاعدة الأصول مجتمعة ما يقرب من 4 مليارات $. في حين أن ذلك يتضاءل بالمقارنة مع الأصول القابلة للاستثمار بشكل عام، أصبح مستشارو روبو منافسا ملحوظا لنموذج المستشار المالي التقليدي. ومن المثير للاهتمام، يبدو أن اللاعبين الرئيسيين، ويالثفرونت و بيترمنت يتصرفون مثل الروبوتات الباردة التي تركز على القتال بعضهم البعض من شركات الرعاية الملتزمة بالنمو والخدمة.

- 1>>

التشابه والاختلاف

ساعد روبو المستشارين على إضفاء الطابع الديمقراطي على الاستثمار للجماهير من خلال تقديم بديل للمستثمرين الذين يريدون الخدمات الاستشارية المالية حتى الآن تفتقر إلى الأموال اللازمة للعمل مع مستشار التقليدية. الخوارزميات المتخصصة تمكن مستشاري روبو من تقديم خدمات قيمة مثل: (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .)

• الوصول إلى حصاد الضرائب
• لا لأدنى حد أدنى للمستثمرين المبتدئين
• إرشادات من بعض العقول الرائدة في مجال الاستثمار

على الرغم من أن ويالفرونت و بيترمنت تختلف قليلا في نهجها لمساعدة المستثمرين، هناك الكثير من أوجه التشابه. هذا أمر عظيم للمستثمرين لأنه يوفر لهم خيارات مختلفة للنظر فيها. ومع ذلك، في حين أن كلا الشرآتين آخذان في النمو ويعتبران أعلى صفهما، فقد تم التركيز على من يستطيع أن يصرخ بأعلى مستوى. فبدلا من المنافسة الودية التي تدفع كل منهما إلى أن يصبح أفضل، فإنه ينزل في بعض الأحيان إلى أزواج غير مواتية بين الاثنين. (لمزيد من المعلومات، راجع: ويالثفرونت مقابل بيترمنت .)

من يستطيع أن يتفوق على

ربما يرجع ذلك إلى سنهم في الفضاء، ولكن المنافسة تحولت سيئة، وكلاهما ويالثفرونت و بيترمنت مذنبون لعب لعبة اسمها. هذا ليس حدثا مؤخرا إما؛ على مدى السنوات القليلة الماضية، تداولت الشركات العديد من الأشرطة على بعضها البعض. وقد امتدت هذه الأشرطة من الاتهامات إلى شخصيات التواء.

ومن المفارقات، لا شيء من التدهور العام ضروري. كل من ويالثفرونت و بيترمنت إضافة ميزات والخدمات التي تهدف إلى مساعدة المستثمرين أكثر من ذلك. وقد أضافت شركة بيترمنت مؤخرا مؤخرا حسابات التقاعد الفردية المبسطة للموظفين (سيب إيرا) للأفراد لحسابهم الخاص، فضلا عن ميزة الإيداع الذكية الجديدة التي تراقب حسابات المستثمرين المصرفية لزيادة السيولة النقدية للاستثمار. لقد خفضت ويالثفرونت الحد الأدنى من متطلبات الحساب إلى 500 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) من 5 آلاف دولار أمريكي (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس: تهديد أو فرصة؟ )

هذه تقدمات رائعة يمكن أن تساعد المستثمرين بطرق عديدة. يجب على كل من ويالثفرونت و بيترمنت أن تفخر بهذه التطورات لأنها تساعد على جعلها لاعبين أكثر خطورة. بيد أن الحرب الباردة العامة بين البلدين تضيف شجاعة إلى ما يمكن أن يكون منافسة ودية.هذا الصبر ليس التحبيب للمستثمرين. قد يعتقد اللاعبان أنهما يجعلهما تبدو أفضل للعملاء المحتملين. والحقيقة هي أنه يمكن أن يكون بعيدا عن وضع.

ما يريده المستثمرون

انها بسيطة جدا حقا. يرغب المستثمرون في أن يتمكنوا من الثقة. إذا كان تسليمهم من الصعب كسب المال لشخص لإدارة ذلك بالنسبة لهم، يريدون شخص يعرفون أن تعمل في مصلحتهم. مع ما يقرب من 10٪ من المستثمرين لا يثقون مستشاريهم، وهذا هو شيء للحفاظ على أعلى من العقل. <لمزيد من المعلومات، انظر: ما هو التالي بالنسبة للسبو-مستشار الفضاء؟ )

المستثمرين لا يريدون شخص مقفل في مباراة الصراخ مع منافسيهم. انهم يريدون شخص يقدم خدمات موثوقة واليقظة التي من شأنها مساعدتهم على تحقيق أهدافهم. ببساطة، يريدون شخص ما سوف يركز عليها.

كونها صغيرا نسبيا، سيكون من المفيد ل ويالثفرونت و بيترمنت أن يشعر أنها تحتاج إلى أن تكون صاخبة قدر الإمكان لتجميع المزيد من الأصول تحت الإدارة. مع القادم 30 تريليون $ نقل الثروة سنرى، ومع ذلك، هناك الكثير لتتجول للجميع. الآن هو الوقت إلى الأفعى جنرال X العملاء .

الخلاصة

ومساحة روبو المستشار هو بديل كبير للمستثمرين، وخاصة مع ويالثفرونت و بيترمنت. وقد بدأوا في تكافؤ الفرص أمام المستثمرين مع الخدمات التي كانت متاحة فقط لأولئك الذين لديهم وسائل كبيرة. ويالثفرونت و بيترمنت يجب أن تفخر بتلك الإنجازات وتسعى إلى تطوير وبناء هذا النجاح. ومن ناحية أخرى، يجب أن يذهب دور الطفل المجادل. بدلا من محاولة الخروج من الصراخ بعضها البعض، يجب على الزعيمين الفضاء الاستمرار في العمل على زيادة عروضهم وتحسين خدمتهم للعملاء. (لمزيد من المعلومات، راجع: لماذا أفضل مستشار مالي قد يكون .