تتغير التكنولوجيا كثيرا من الطريقة التي ندير بها حياتنا. منطقة واحدة معينة، فينتيش، هو تغيير الطريقة التي نتعامل مع مواردنا المالية. فينتيش، وهو اختصار للتكنولوجيا المالية، ويغطي كل شيء من الاستثمار المحمول فقط، الإقراض الند للند، روبو المستشارين وأكثر من ذلك بكثير. كما هو الحال مع أي تكنولوجيا جديدة هناك فرصة أنها سوف تحل محل البشر أداء نفس المهمة. مع ظهور مستشارين روبو في السنوات الأخيرة كان هذا الخوف على قيد الحياة وبشكل جيد بين المستشارين الماليين. ومع ذلك، فإن تقرير فينتيش الأخير من قبل سيتي جروب شركة، ومع ذلك، يخلص إلى أن المستشارين روبو زيادة المستشارين التقليديين، وأن الأثرياء يفضلون دائما لمسة الإنسان عندما يتعلق الأمر بإدارة أموالهم.

- <>>

التقرير، ديجيتال ديسروبتيون، هاو فينتيش إسرينغ بانكينغ تو a بومبينغ بوينت ، يخلص إلى أن العملاء ذوي القيمة العالية والمستثمرين المتطورين لا يزالون يريدون دائما أن يكونوا من الطراز القديم، وجها لوجه عندما يتعلق الأمر بإدارة أموالهم. وتعترف سيتي بفوائد مستشاري روبو وأن هناك فرصا كبيرة لشركات الخدمات المالية لتقديم خدمة من نوع روبو. ويؤكد تقرير سيتي الذي يقدر أن مستشاري روبو حاليا ما يقرب من 20 مليار دولار من الأصول، أن تكنولوجيا روبو ستساعد المستشارين البشريين على أن يصبحوا أكثر إنتاجية في ممارساتهم وتمكينهم من خدمة المزيد من العملاء. (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

"نحن نرى ظهور المشورة روبو كمثال على الأتمتة تحسين إنتاجية مستشارين الاستثمار التقليدية، وليس الوضع حيث هناك خطر كبير من استبدال الوظائف ارتفاع القيمة الصافية أو أكثر تطورا فإن المستثمرين في رأينا يطالبون دائما بتقديم المشورة وجها لوجه ".

ويتناول تقرير سيتي أيضا حقيقة أنه نظرا إلى أن مستشاري روبو لديهم نداء واسع النطاق في السوق وأنهم مناسبون للأفراد مع قدر أقل من الأصول، لديهم القدرة على أن تكون أداة جديدة للمستشارين للحصول على عملاء.على سبيل المثال، يمكن للعملاء تبدأ على منصة الآلي، وأنها بحاجة إلى خدمات أكثر تخصيصا وزيادة أصولها، والهجرة إلى مستشار مالي البشري. لمزيد من المعلومات، راجع: مدراء الثروات الذين تم تأسيسهم مع مستشاري روبو .

"بالنسبة للسوق الجماهيري أو المستثمرين الذين تمنعهم مستويات الثروة من طلب المزيد مكلفة عالية المشورة الاستشارية التي تعمل باللمس، ونحن نرى التكنولوجيا، في شكل روبو-أدفيك (e) الذي يقدم حلا مفيدا ". وبالنسبة للعديد من شركات المشورة، يمكن أن يكون تقديم عرض" روبو-نوتيرينغ "أداة مفيدة" لزعيم الخسارة "لاقتناء العملاء في المستقبل: السماح لهم بتقديم خدمة إلى صغار السن / أقل العملاء الأغنياء، وكثير منهم من المرجح أن نرى ثرواتهم توسيع بحيث أنهم بحاجة إلى خدمة المشورة شخصية كاملة في المستقبل."

ومن الأمثلة على الشركات المالية التي تشمل هذه الشركة بلاكروك، التي اشترت فيوتشرادفيسور في العام الماضي، وتعتبر شركة فانغوارد وشارلز شواب كورب من بين شركات الخدمات المالية الكبيرة التي استحدثت منصات روبو (للمزيد من المعلومات، انظر: > ما هي طرق دخول بلاكروك روبودوفيسيال . عندما يكون العميل في مرحلة حياة حيث يحتاجون إلى مستويات إضافية من الخدمة، فإنهم يريدون من ذوي الخبرة المهنية المالية أن يمشيهم من خلال خياراتهم ومساعدتهم على اتخاذ القرارات، شيء لا يستطيع أحد المستشارون تقديم خطة مالية متينة تتجاوز مجرد توزيع الأصول، فبمجرد اتخاذ القرارات الرئيسية وتخصيص الأصول، يمكن لمستشار روبو تولي مهام مثل إدارة حصيلة الضرائب، (999).

الخلاصة يخلص تقرير سيتي إلى أن مستشاري روبو يزيدون من " الإنسان "فينا والخدمات الاستشارية نسيال وأن الأثرياء سوف يكون دائما بحاجة إلى المشورة التقليدية والخدمات التي تعمل باللمس عالية. كما ينبغي للمستشارين أن يتطلعوا إلى مستشاري روبو كأرض توظيف محتملة للعملاء الجدد. (لمزيد من المعلومات، راجع: من يفوز مع روبو-أدفيسورس؟ الجميع؟

)