a:

صندوق الاستثمار المشترك هو مجموعة من الأسهم أو السندات أو الصناديق الأخرى التي يمكن للمستثمر شراء الأسهم منها. ما إذا كان الصندوق المشترك تدار بنشاط أو السلبي، مثل صندوق مؤشر، فإنه يوفر لك وسيلة فعالة لتنويع محفظتك. بعض صناديق الاستثمار المشترك، مثل أموال تخصيص الأصول، تقدم استثمارا جيدا ومتنوعا في منتج واحد فقط. كما هو الحال مع أي استثمار، وتقييم أداء الصندوق المشترك واختيار واحد أو عدة التي تلبي أهدافك الاستثمارية والتسامح المخاطر ينطوي على بحث شامل. استخدم هذه الخطوات لمراجعة صندوق الاستثمار المشترك وتقرر ما إذا كان هذا هو الخيار الصحيح لمحفظتك.

AD:

أولا، قم بتصنيف الصندوق المشترك لتحديد ما إذا كان يناسب نطاقك. على سبيل المثال، إذا كنت تسعى للحصول على صندوق استثمار مشترك يوفر دخل ثابت، فإن صندوق القيمة المتوسطة سوف يترك لك بخيبة أمل كبيرة. لمعرفة نمط صندوق الاستثمار المشترك، ابحث عن الصندوق على موقع مالي مثل مورنينغستار. يمكنك العثور على جميع الحقائق الأساسية حول صندوق الاستثمار المشترك والحصول على الأدوات التي تساعد بشكل أكبر على تقييم الصندوق. في تصنيف الخاص بك من صندوق الاستثمار المشترك، وأيضا تحديد عدد قليل من أقرانهم، أو صناديق مماثلة من شركات صناديق أخرى، لمقارنة صندوق اخترته. باستخدام أداة فرز الأموال المتبادلة، مثل الأداة التي تقدمها مورنينستار، يمكن أن تساعدك في هذه المهمة.

AD:

بعد ذلك، راجع بيانات الأداء التاريخية ومقارنة صندوق الاستثمار المشترك الذي اخترته مع عدد قليل من أقرانه. انظروا إلى مقايضة المخاطر والعائد لكل صندوق وتحديد ما إذا كان يفي باحتمال تحمل المخاطر. يصنف مورنينغستار كل مخاطر الصندوق والعائدات التاريخية ضد صناديق أخرى داخل الكون بحيث يمكنك بسهولة تحديد ما إذا كان الصندوق يفترض مخاطر أكبر من المتوسط. من الناحية المثالية، حدد الصندوق الذي يفترض منخفضة المخاطر ولكن لا تزال تنتج عوائد جيدة. التوازن بين الاثنين يعتمد، مرة أخرى، على تحمل المخاطر والأهداف الاستثمارية.

AD:

حفر أعمق في أرقام الأداء التاريخية لتحديد اتساق عوائد الصندوق. هل تبدو العوائد المتوسطة لمدة خمس سنوات كبيرة بسبب سنة هائلة واحدة يمكن أن تكون قد ساهمت للتو في الحظ؟ حاول أن تختار صندوقا يتفوق بشكل مستمر على المؤشر المعياري الذي يواجه بعض التراجع في السوق ويخفف من مخاطر الهبوط. وتوضح هذه الأرقام قدرة مديري صناديق الاستثمار المشترك. في بعض الأحيان، ومع ذلك، عندما تعطل السوق، ولا حتى أفضل المديرين يمكن أن ينقذ محفظة من الخسارة. لهذا السبب، أيضا مقارنة الصاعد في الصندوق وبيانات التقاط الهبوط ضد صناديق مماثلة.

وأخيرا، نلقي نظرة على نفقات الصندوق وهيكل الرسوم. صناديق الاستثمار التكتيكية التي لديها تجارة الثقيلة أو تدار بنشاط جدا لديها نفقات سنوية أعلى.عامل في هذه التكاليف لأنها تؤثر بشكل مباشر على أدائك. في حين أن الصندوق الذي يتقاضى رسوم إدارية أعلى ليس بالضرورة أفضل أو أسوأ بسبب الرسوم، لا يزال يدرك رسوم معقولة لنوع من الأموال التي تختارها. ومرة أخرى، يمكن أن يكشف مقارنة الصندوق مع نظرائه ما إذا كانت الرسوم معقولة.