المعاشات السنوية المتغيرة هي واحدة من الأدوات المالية الأكثر تعقيدا. هنا هو نظرة متعمقة في إيجابيات وسلبيات. اقرأ أكثر »

جلب أطفالك إلى الممارسة الخاصة بك يمكن أن تكون فكرة جيدة، ولكن الحرص على منع الاحتكاك ممكن بينك وبين أطفالك وأعضاء الشركة الخاصة بك. اقرأ أكثر »

بالتأكيد، لا يمكنك أبدا حفظ الكثير للتقاعد، ولكن كم يكفي؟ اقرأ أكثر »

هنا ثلاث نصائح يجب على المستشارين الماليين اتباعها عند التحضير لممارستهم لبيع للمساعدة في معاملة سلسة والانتقال. اقرأ أكثر »

الأطباء لديهم إمكانيات عالية لبناء ثروة طويلة الأمد، ولكنهم بحاجة إلى المشورة بشأن أفضل طريقة لتسديد ديون القروض الطلابية أولا. اقرأ أكثر »

هل يجد المستثمرون تفاعلا أكثر إنسانية مع خدمات روبو-أدفيسور؟ في ما يلي استطلاع رأي لمقدم الخدمة. اقرأ أكثر »

الاستثمارات البديلة يمكن أن توفر فوائد فريدة للعملاء الذين هم مناسبة. ولكن بذل العناية الواجبة الخاصة بك وحذر من المخاطر. اقرأ أكثر »

عند الحصول على ممارسة استشارية مالية جديدة، تأكد من أن خطة اللعبة تتجنب هذه الأخطاء. اقرأ أكثر »

أهم النصائح لتكون مستشارا أفضل لعملائك، فضلا عن زملائك. اقرأ أكثر »

نظرة على ما إذا كانت صناديق التاريخ المستهدف أكثر أمنا عندما تكون الأسواق متقلبة أم لا. اقرأ أكثر »

واحدة من أهم وظائف المستشار هو الحصول على العملاء لفهم قيمة التنويع. إليك بعض النصائح التي ستساعدك. اقرأ أكثر »

يحتاج المستشارون والمعالجون إلى التعرف على حدودهم عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع العملاء والمرضى حول المسائل التي تمتد على الساحة. اقرأ أكثر »

يمكن لأفراد هنو تقديم مساهمات إلى روث و إيرا التقليدية. ولكن هل هناك عواقب؟ اقرأ أكثر »

عندما يكون تغيير الحياة الرئيسية مثل فقدان الوظيفة يأتي المشورة والمشورة من المستشار المالي موثوق يمكن أن تثبت أنها لا تقدر بثمن. اقرأ أكثر »

فقدان العميل ليس لطيفا بالنسبة للمستشار المالي، ولكن في بعض الأحيان هذا هو نتيجة أفضل من استمرار العلاقة. اقرأ أكثر »

مستشارو روبو لن يحلوا محل البشر تماما، ولكن المستشارين الذين لا يتكيفون ويدمجون بعض مزاياهم من المرجح أن يتخلفوا عن الركب. اقرأ أكثر »

إذا كنت لا تتحدث إلى عملائك حول إحالتك إلى الأصدقاء، يجب أن تكون. اقرأ أكثر »

تحالف من جماعات المصلحة العامة هو الضغط على فينرا لتوسيع أداة بروكيرتشيك. اقرأ أكثر »

بالنسبة للكثيرين، قد لا يكون التقاعد هو التوقف الكامل عن العمل ويعيشون حياة من أوقات الفراغ، ولكنهم هم من الإبطاء التدريجي للبطالة. اقرأ أكثر »

إليك كيف يمكن للمستشارين الماليين مساعدة العملاء المسجلين في الخطط الفرعية 401 (ك) (وكيف يمكن للمستثمرين تحقيق أقصى استفادة من واحد). اقرأ أكثر »

من المفترض أن تحقق صناديق التحوط عائدا أفضل مع حماية استثماراتك من الجانب السلبي. وهنا لماذا لا ترقى إلى هدفها. اقرأ أكثر »

مجتمعات تقاعد الرعاية المستمرة قد تكون خيارا قابلا للتطبيق بالنسبة لبعضها مع تقدم العمر. كما تقدم هذه المزايا الضريبية. اقرأ أكثر »

من المرجح أن تصبح صناديق التاريخ المستهدف لاعبا دائما في السوق لقطاع خطة التقاعد. وإليك كيفية تحسينها مؤخرا. اقرأ أكثر »

أكثر من أي وقت مضى تخطط للعمل على وظيفة أخرى بعد التقاعد. وفيما يلي بعض الآثار المالية المترتبة على ذلك. اقرأ أكثر »

مستتر إيرا يمكن أن تساعدك على حفظ للتقاعد خارج إيراس التقليدية. وهنا بعض المزالق لتجنب. اقرأ أكثر »

شركاء خدمة العملاء يلعبون دورا حيويا في الصناعة المالية. وهنا الانخفاض في هذا الموقف وما يمكن أن تقدمه. اقرأ أكثر »

يحتاج المخططون الماليون إلى التفكير خارج الصندوق عندما يتعلق الأمر بوضع إستراتيجية على بينتيريست و إنستاغرام، ولكن يمكن لهذه الشبكات أن تساعد في جذب عملاء جدد. اقرأ أكثر »

معظم الناس يقضون سنوات التخطيط لتقاعدهم ولكن بعض الأخطاء الشائعة التي تثبت كلفة على المدى الطويل. وإليك كيفية تجنبها. اقرأ أكثر »

نظرة على إيجابيات وسلبيات 457، التي يتم تقديمها للعديد من الموظفين الحكوميين وغير الربحية. اقرأ أكثر »

التوزيعات الدنيا المطلوبة هي حقيقة من حياة هؤلاء 70. 5 فما فوق. وإليك كيفية تنفيذ أفضل الاستراتيجيات للعملاء. اقرأ أكثر »

لمحة عامة عن الإعفاءات الضريبية لأولئك الذين يدفعون أقساط التأمين الطبي. اقرأ أكثر »

في أعقاب إطلاق خدمة روبو مستشار للمستثمرين الأفراد، ومن المقرر شواب لاول مرة واحدة مصممة للمستشارين الماليين المستقلين. اقرأ أكثر »

منصات التمويل الشخصي عبر الإنترنت تملأ الفجوات التي تركها مستشاري روبو. ماذا يعني ذلك لمستشاري روبو؟ اقرأ أكثر »

الخلافات حول البيانات المالية العائلية يمكن الحصول على فوضوي. وإليك بعض الطرق للمساعدة في حل مشاكل المال والحصول على نفس الصفحة ماليا مع الزوج. اقرأ أكثر »

العمل مع العملاء الذين يتجاهلون نصيحتك يمكن أن يكون محبطا. هنا أربع طرق للتعامل مع الوضع. اقرأ أكثر »

حتى لو جاء يوم الضرائب وذهب، لا يزال من الممكن إصلاح الأخطاء حتى منتصف أكتوبر، بما في ذلك تلك التي تتعلق روث والتقليدية إيراس. اقرأ أكثر »

في ما يلي بعض نصائح الادخار والاستثمار للأشخاص الذين يقتربون من التقاعد. اقرأ أكثر »

والتعليق على وشك الانتهاء. يجب على المؤهلين إسقاط كل شيء ومعرفة ما إذا كان من المنطقي بالنسبة لهم. اقرأ أكثر »

يمكن للمستشار المالي مساعدة العملاء في الانتقال من التحولات في الحياة، سواء كان الزواج أو الطلاق أو وفاة الزوج أو فقدان الوظيفة أو التقاعد. اقرأ أكثر »

يمكن أن يكون رسوس جزءا مهما من حزمة تعويضات الموظف. وإليك كيفية مساعدة العملاء على فهم كيف تختلف عن خيارات الأسهم التقليدية. اقرأ أكثر »

العملاء الأثرياء لديهم مشكلة تحسد عليها - إدارة والحفاظ على الثروة وتنميتها. يمكن أن يساعد التأمين على الحياة منظم بشكل صحيح مع هذه الأهداف. اقرأ أكثر »

من المرجح أن يزيد بنك الاحتياطي الفدرالي أسعار الفائدة في وقت قريب. كيف سيؤثر ذلك على سوق الأقساط السنوية وعندما يجب عليك شراء واحدة؟ اقرأ أكثر »

إستراتيجية المطالبة الاجتماعية للضمان الاجتماعي - الملف والتعليق - تنتهي. كيف يمكن تعديل الأزواج؟ اقرأ أكثر »

المتقاعدين، المتقاعدين السابقين ومستشاريهم الماليين على وشك أن يفقدوا ثغرة الضمان الاجتماعي بقيمة 60 ألف دولار. العمل بسرعة أو العثور على خطة B لتحقيق وفورات والمطالبة. اقرأ أكثر »

هناك العديد من الطرق التي يمكن للعملاء من خلالها تحويل الأموال أو الأصول الأخرى إلى الأقارب من أجل تقليل فواتيرهم الضريبية. وهنا التمهيدي على أفضل الممارسات. اقرأ أكثر »

التفكير في الذهاب مستقلة مع الممارسة الاستشارية المالية الخاصة بك؟ وهنا بعض الأشياء في الاعتبار. اقرأ أكثر »

في ما يلي بعض النصائح لمساعدتك في اتخاذ قرارات التوظيف المناسبة، وزيادة ممارساتك والحصول على بعض حياتك مرة أخرى. اقرأ أكثر »

حيث تقوم شركات الاستشارات المالية بزيادة جهود التوظيف الخاصة بها لمعالجة مهنة الرمادي، تظهر استراتيجيات توظيف جديدة. اقرأ أكثر »

هم أكثر عرضة للإهتمام بفعل الخير والقيام بالحق، كما تظهر الدراسات الاستقصائية. اقرأ أكثر »

يحتاج المدخرون الشباب، مع الوقت من جانبهم، إلى المساعدة في التخطيط للتقاعد. هنا كيف يمكن للمستشارين المساعدة في توجيههم نحو أهدافهم. اقرأ أكثر »

أصبح تنظيم حضور الشخص على الإنترنت أمرا ضروريا. وفيما يلي نصائح محددة للمستشارين الماليين (ولكن يمكن أن تنطبق على أي مهنة). اقرأ أكثر »

يمكن أن تكون هناك مزايا ضريبية كبيرة لسحب مبالغ من حساب تقاعد واحد على حساب آخر. وإليك كيفية مساعدة العملاء على التخطيط. اقرأ أكثر »

تكلفة الرعاية المدارة والتأمين تغطيها سوف تصبح أكثر تكلفة فقط. وإليك كيفية مساعدة عملائك على صياغة خطة. اقرأ أكثر »

المستشارين لمراقبة التغيرات في الوحدة العقلية لعملائهم والتفاعل معها. وإليك ما يجب مراعاته. اقرأ أكثر »

ماذا يمكن للمستشارين (وعملائهم) أن يتعلموا من نائبين سابقين من الدوري الاميركي للمحترفين بشأن الثروة والادخار والأسرة؟ وفرة. اقرأ أكثر »

الثروة العالمية آخذة في الارتفاع ومن المتوقع أن تستمر. وينبغي للمستشارين أن يعرفوا أن القيمة الغنية رسوم الشفافية والأداء. اقرأ أكثر »

وهنا السبب في جذب عملاء الألفية قد يكون مضيعة للوقت (في الوقت الراهن). اقرأ أكثر »

الجرائم المالية ضد المسنين في صعود. وهنا ما يمكن للمستشارين الماليين القيام به للمساعدة في حماية العملاء الأكثر ضعفا. اقرأ أكثر »

إنقاذ للكلية هو أكثر من التمسك المال في خطة 529 وتأمل أن تنمو. وفيما يلي بعض الخيارات الأخرى التي يجب مراعاتها في احتياجات التعليم العالي. اقرأ أكثر »

مضطرة إلى تمديد خطة التقاعد؟ احذر من النصائح السيئة والخيارات غير المناسبة والتكتيكات "السامة". اقرأ أكثر »

اقترح قانون العمل قواعد سيكون لها تأثير كبير على المستشارين الماليين. إذا تمت الموافقة عليها هنا ما يعنيه. اقرأ أكثر »

إذا كان أداء صناديق الاستثمار في عام 2014 ليس سيئا بما فيه الكفاية، وهنا يأتي ضربة ضريبية من التصفية. اقرأ أكثر »

في بعض الأحيان الأخطاء تجعل من أفضل الدروس. ومع ذلك، لا يزال من الأفضل أن نتعلم من أخطاء الآخرين في الاستثمار. اقرأ أكثر »

المستشارين الماليين لديهم العديد من الأدوات تحت تصرفهم لتحويل الدعامات إلى العملاء. إن تعليمهم، بدلا من بيعهم، هو الخطوة الأولى. اقرأ أكثر »

حتى المستشارين الأكثر خبرة والجهات الراعية خطة تواجه صعوبة في التنقل 401 (ك) الرسوم والتكاليف. ويمكن رصدها والعمل مع مقدمي الخطة يمكن أن تساعد. اقرأ أكثر »

هذه الاستراتيجيات الخمس تقدم للمستشارين الماليين مخططا حول كيفية تنمية ممارساتهم. اقرأ أكثر »

للمستشارين الماليين، يعتبر التسجيل المفتوح فرصة مهمة لتقديم الخدمة للعملاء، خاصة عندما يتعلق الأمر بمراجعة خيارات ميديكار. اقرأ أكثر »

مع انخفاض رسوم الإدارة، يتساءل المستشارون عما يمكنهم فعله حيال ذلك. هنا بعض النصائح. اقرأ أكثر »

يجب على الآباء والأمهات جعل التوفير لتقاعدهم أولوية على المساعدة في تكاليف كلية أطفالهم. اقرأ أكثر »

العمل أثناء التقاعد ربما لا يبدو جذابا ولكن هناك خيارات حول كيفية المضي قدما في ذلك. اقرأ أكثر »

المستثمرين الشباب عرضة بشكل خاص للأخطاء المالية. وإليك ما يمكنك القيام به لمساعدتهم. اقرأ أكثر »

نمت صناديق التاريخ المستهدف بشعبية كخيار استثمار بين المستثمرين 401 (K). وفيما يلي نظرة فاحصة على عروض الطليعة. اقرأ أكثر »

إن إنشاء الثقة هو تكتيك مشترك للتخطيط العقاري، ولكن تسمية المستفيد إلى حساب الاستجابة العاجلة إلى الثقة قد يكون لها عواقب غير مقصودة. اقرأ أكثر »

جيل الألفية سوق العمل في وقت رديء وتدين الكثير من العجين للمدرسة. ومع ذلك، ما زالوا ينقذون مثل البطل. وإليك السبب. اقرأ أكثر »

الاستثمارات البديلة تسير على نحو متزايد في محافظ المستثمرين التجزئة. هل هي مناسبة؟ اقرأ أكثر »

المدونات هي واحدة من أسهل الطرق التي يمكن للمستشارين الماليين جذب العملاء والمحافظة عليها. اقرأ أكثر »

في بيئة ذات معدل منخفض، فإنه من المغري أن تذهب للحصول على سندات أعلى العائد. ومع ذلك، قد يكون من الأفضل التمسك مع تلك الفانيليا عادي. اقرأ أكثر »

الثور و الدب الأسواق هي حقيقة أن كل مستثمر يجب أن تكون مستعدة ل. هنا بعض النصائح. اقرأ أكثر »

تعلم تقنيات للتأكيد على الوضع كفا المستوى الأول الخاص بك في المهارات والشهادات أو قسم التطوير المهني من سيرتك الذاتية. اقرأ أكثر »

تقديم المشورة للرعاة 401 (ك) خطة نموذج عمل كبير للمستشارين الماليين. وهنا كيف يمكن للمستشارين مساعدة خطة الرعاة الوفاء بالتزامات الأمانة. اقرأ أكثر »

الحصول على نصائح قيمة ودراسة مفيدة التعليمات التي يمكن أن تساعدك على اجتياز امتحان المستوى 1 تشارترد المحلل المالي في المحاولة الأولى. اقرأ أكثر »

الاجتماع مع المستشارين الماليين واتباعها خلال يوم عمل سوف تساعدك على معرفة ما إذا كان يستحق الوقت والجهد لجعل التحول الوظيفي. اقرأ أكثر »

اكتشاف خمسة أشياء يجب على جميع المستشارين الماليين معرفتها عن صناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك عندما تكون صناديق الاستثمار المتداولة خيارا أفضل لعملائك من صناديق الاستثمار المشتركة. اقرأ أكثر »

التواصل الفعال مع عملائك هو شريان الحياة لأعمالك الاستشارية المالية. إذا كنت قد كافحت في هذه المنطقة، يرجى الانتباه إلى هذه النصائح. اقرأ أكثر »

قد لا تكون ششواب أول شركة تقدم مستشاري روبو، ولكن من المؤكد أن تكون سبلاش كبيرة. وإليك ما سيبدو عليه. اقرأ أكثر »

تتغير طلبات العملاء ذوي الثروات الفائقة؛ وهنا ما يمكن توقعه وكيفية ضبط الممارسات الخاصة بك. اقرأ أكثر »

مخطط مالي جيد يجب أن يعمل معك وللأجلك. تأكد من أنك تولي اهتماما إذا كنت لا تريد أن تكون ضحية الاحتيال. اقرأ أكثر »

إنقاذ أطفالك التعليم الجامعي يمكن أن تكون معقدة ومكلفة. وهنا بعض المركبات الشعبية التي تساعد على إدامة أموال الكلية. اقرأ أكثر »

فسا و هسا هي طرق ممتازة للمساعدة في تغطية جزء من التكاليف الطبية مع الدولار قبل الضرائب. وإليك كيفية اتخاذ قرار بين الاثنين. اقرأ أكثر »

المستشارين الذين لا يكرسون اهتماما كافيا لقضايا الامتثال يمكن أن يجدوا أنفسهم في الماء الساخن مع كل من المنظمين وعملائهم. اقرأ أكثر »

قبل شراء الممارسة الاستشارية المالية، وضمان بذل العناية الواجبة، وأنك تفهم الأعمال والثقافة للمنظمة المعنية. اقرأ أكثر »

الممارسين الوحيدين لديهم فوائدهم ولكن المخططين الماليين الذين يعملون مع الزملاء المماثلين يمكن أن تزيد الإيرادات وتحسين خدماتهم. اقرأ أكثر »

في ما يلي كيف يمكن للمستشارين الماليين أن يكونوا دليلا أساسيا لمساعدة العملاء على التنقل في برنامج ميديكار الغامض. اقرأ أكثر »

مع نهاية العام بسرعة تقترب من حان الوقت للتفكير في طرق للحد من النفقات الضريبية باستخدام وسائل الاستثمار المختلفة. اقرأ أكثر »

الضمان الاجتماعي هو جزء مهم من معظم خطط التقاعد. وهنا بعض الأخطاء المكلفة لتجنب. اقرأ أكثر »

مستشارين يعملون في صناعة تنافسية للغاية، ولكن لحسن الحظ، وبناء العادات المهنية الصحيحة يمكن أن تساعدهم على وضع أنفسهم بعيدا. اقرأ أكثر »

التبرعات الخيرية يمكن أن تكون أداة تخطيط مالي كبيرة. إليك بعض الطرق لتحقيق أقصى استفادة منها. اقرأ أكثر »

روبو-أدفيسورس يحولون الأعمال التجارية لتقديم الاستشارات الاستثمارية والمالية على رأسها حيث يلعب اللاعبون الأكثر أهمية على متن الطائرة بطرق مختلفة. اقرأ أكثر »

يقول المستشارون إن زيادة مدخرات التقاعد من خلال التخطيط الضريبي يجب أن تكون أولوية قصوى للعملاء. وهنا بعض المشورة أكثر فعالية للتخطيط. اقرأ أكثر »

اقرأ أكثر »