التقاعد يزحف أقرب للعملاء في 30S و 40s. انها شريحة كبيرة للمستشارين المالي للاستفادة لبناء علاقات العملاء على المدى الطويل. اقرأ أكثر »

ما الذي يجب أن تعرفه المطلقات عن التقلبات والانعطافات في تحديد مزايا الضمان الاجتماعي. اقرأ أكثر »

نظرة متعمقة على كيفية إدارة 401 (K) الأصول خلال أوقات تقلبات السوق. اقرأ أكثر »

في حين أن الإفصاح وتعليم المستثمرين بحاجة إلى تحسين، البدائل توفر وسيلة قيمة لزيادة الغلة والتحوط ضد الانخفاضات. اقرأ أكثر »

إيجابيات وسلبيات المعاشات السنوية التي يحتاجها بوميرز الطفل الذين يبحثون عن دخل التقاعد. اقرأ أكثر »

توقيت التسويق هو عادة فكرة سيئة بالنسبة للمستثمر المتوسط. وهنا لماذا يجب أن تترك للإيجابيات. اقرأ أكثر »

هذه الأموال الطليعة تقدم التنويع وانخفاض الرسوم للمدخرين التقاعد. اقرأ أكثر »

يتعين على المستشارين الماليين طرح أسئلة التخطيط العقاري هذه سنويا لإبقاء العملاء على المسار الصحيح. اقرأ أكثر »

تقلب السوق يبرز ملاعب المبيعات المملوءة من تكتيك المبيعات من مندوبي المبيعات المعاش. المستثمرون بحاجة إلى أن يكون لير. اقرأ أكثر »

أقل الأصول المالية يمكن أن يؤدي إلى قضايا أكبر للعائلات التي لا تضع خطة العقارات. وإليك كيف يمكن للمستشارين توجيه العميل العادي. اقرأ أكثر »

المستشارين يلعبون دورا حيويا عندما يتعلق الأمر بالتخطيط العقاري. وإليك بعض النصائح لمساعدة العملاء على الاستعداد بشكل صحيح وتجنب أخطاء التخطيط العقاري. اقرأ أكثر »

هل من الحكمة قبول حزمة تقاعد مبكر؟ وإليك ما تحتاج إلى النظر فيه. اقرأ أكثر »

نفقات مهمة في التقاعد. إذا كنت تعيش في ولاية ذات ضرائب عالية و / أو تكلفة مرتفعة للمعيشة، فيمكنك أن تقاتل معركة خاسرة. اقرأ أكثر »

وراثة كتاب مستشار آخر من العملاء يمكن أن يكون نعمة كبيرة. في ما يلي بعض النصائح حول كيفية التعامل مع عملية النقل. اقرأ أكثر »

يتم توزيع مخصصات الأصول ل 401 (K) بيبي بوميرس بشكل خطير. وإليك كيفية معالجة ذلك. اقرأ أكثر »

مع نهج الاستثمار القائم على الأهداف، يمكنك توجيه فلسفة الاستثمار الخاصة بك للوصول إلى أهدافك. وإليك كيفية ذلك. اقرأ أكثر »

القرارات المتعلقة بالتخطيط للتقاعد والضرائب التي ستدين بها على حساباتك يمكن أن يكون لها آثار مالية طويلة الأجل. إليك بعض المساعدة. اقرأ أكثر »

لماذا هذه التخصصات الكلية قد توفر فرصة سيئة لدفع هذه القروض الطلاب عاجلا وليس آجلا. اقرأ أكثر »

في بعض الأحيان يكون إطلاق العميل أمرا ضروريا. وإليك كيفية معرفة متى حان الوقت لإظهار العميل الباب. اقرأ أكثر »

العاملين لحسابهم الخاص لا ينقذون ما يكفي للتقاعد. وإليك ما يمكنهم القيام به لتغيير ذلك. اقرأ أكثر »

توظيف شريك صغير يمكن أن يكون مفيدا لممارسة التخطيط المالي. وهنا كيف يمكن للمستشارين مساعدة تزدهر تأجير جديدة. اقرأ أكثر »

في حين أن العديد من العملاء يعرفون أنه يجب عليهم حفظ للتقاعد، فإنها لا. وهنا كيف يمكن للمستشارين مساعدة في تعديل سلوكهم المالي السيئ. اقرأ أكثر »

سيدفع كثير من الناس بعض الضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي، ولكن البعض لن يفعل ذلك. وهنا انخفاض على الذين يحصلون على الضرائب من قبل كم. اقرأ أكثر »

الاقتراض من 401 (K) هو نقد جاهز من أفضل مقرض ممكن: أنت. وهنا الاتجاه الصعودي والهبوط لاستخدام المال قبل التقاعد. اقرأ أكثر »

إليك كيفية استخدام الخرائط الذهنية للمساعدة بشكل أفضل في التخطيط المالي للعملاء، وتحسين نشاطك التجاري في نهاية المطاف. اقرأ أكثر »

تحديد أي حساب تقاعد للاستفادة أولا يمكن أن يكون مربكا لأنه قد يؤثر على طول مدخراتك الأخيرة. إليك بعض المساعدة. اقرأ أكثر »

هنا كيف يمكن للوالدين تجنب المزالق من القروض بلوس عندما يتعلق الأمر بتمويل التعليم الجامعي أطفالهم. اقرأ أكثر »

تحمل أموال السوق لها مكانها. ولكن هل هي حق للمستثمرين الأفراد؟ اقرأ أكثر »

تسميات المستفيدين هي خطوة تخطيط مالي حرجة يمكن التغاضي عنها بسهولة. وإليك كيفية التأكد من أنها تتم بشكل صحيح. اقرأ أكثر »

نظرة داخل تعقيدات قواعد ضريبة الدخل السنوية التي وضعتها مصلحة الضرائب مؤخرا. اقرأ أكثر »

ليس هناك ما يدعو العميل إلى البقاء مع مستشار مالي لا يخدم احتياجاته. وإليك بعض العلامات الحمراء للبحث عنها. اقرأ أكثر »

الاستثمار العقاري يمكن أن يكون مناسبا للمستثمرين كبار السن. وهنا ثلاثة أسباب لماذا. اقرأ أكثر »

مع الأسهم المتقلبة للغاية، هل من المنطقي الانتقال إلى الأسهم الخاصة؟ اقرأ أكثر »

إن معرفة ما يجب استثماره أمر مهم، ولكن معرفة ما لا يجب الاستثمار فيه لا تقل أهمية. وإليك كيفية اتخاذ قرار بشأن المشي. اقرأ أكثر »

مع تقلبات سوق الأوراق المالية، يجد المستشارون الماليون أنهم يقومون بمزيد من اليد لمساعدة العملاء على مواجهة الاضطرابات. اقرأ أكثر »

إن إخبار العميل الذي ليس لديهم ما يكفي للتقاعد أمر صعب. وهنا كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء على التغلب على النقص في التقاعد. اقرأ أكثر »

من المهم أن تعرف ما سيبدو عليه الضمان الاجتماعي في التقاعد. وإليك كيف يمكنك معرفة ذلك. اقرأ أكثر »

أوراق اعتماد المستشار الصحيح يمكن أن تحدث الفرق، ولكن الخوض من خلال نحو 100 شهادة يمكن أن يكون تحديا. إليك بعض المساعدة. اقرأ أكثر »

أقل رضاا عن أرباب عملهم هذا العام مقارنة بالأخيرة، كما كشفت دراسة جديدة. وهنا لماذا وما يجعلها سعيدة. اقرأ أكثر »

إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار المتداولة بيتا الذكية. اقرأ أكثر »

معدلات الفائدة القوية التي نشرها الإقراض المسؤول اجتماعيا قد لفتت انتباه المستثمرين المؤسسيين. وهنا التمهيدي. اقرأ أكثر »

ليس من السابق لأوانه البدء بالتفكير في الادخار لتقاعد آمن. والمفتاح هو البدء في وقت مبكر وعدم ترك الأشياء للصدفة. وإليك كيفية ذلك. اقرأ أكثر »

هي معاشات الرصيد النقدي الحل المناسب لعملائك من الشركات الصغيرة؟ وهنا لماذا قد أو قد لا تعمل لشركتك. اقرأ أكثر »

في العالم من 401 (ك) الاصطفافات الاستثمار، وأكثر ليس دائما أفضل. وفيما يلي نظرة عامة على الأشياء التي قد ترغب في تضمينها في خطة التقاعد الخاصة بك. أم لا. اقرأ أكثر »

المستشارين الماليين هم على خط المواجهة في تقديم المشورة للعملاء المتأثرين بالمعاشات التقاعدية المجمدة. وهنا ما تحتاج إلى النظر فيها. اقرأ أكثر »

الأموال المغلقة كانت موجودة منذ فترة طويلة ولكنها لا تزال تساء فهمها بشكل كبير. وإليك نظرة على كيفية عملها والإيجابيات والسلبيات. اقرأ أكثر »

هل الولاء لأسرة صندوق واحد له معنى؟ وهنا بعض الأشياء للتفكير عندما يتعلق الأمر التعامل مع واحد فقط مزود الصناديق. اقرأ أكثر »

العديد من العملاء الأثرياء ليسوا واثقين من الاستثمارات في الأسواق المتقلبة، وفقا لدراسة حديثة. وهذا يعني فرصة للمستشارين. اقرأ أكثر »

حجم واتساع الاقتصاد الصيني سوف يؤثر بشكل طبيعي على الولايات المتحدة جعل العملاء على بينة من ذلك يمكن أن تساعد في إدارة توقعات الحافظة. اقرأ أكثر »

نظرة على ما اكتسبه بلاك روك من فيوتشرادفيسور لكل من المستجيبين والمستشارين التقليديين. اقرأ أكثر »

يمكن أن تساعد هذه المقاييس الرئيسية المستشارين الماليين في قياس نجاحهم. اقرأ أكثر »

تريد تشغيل ممارسة استشارية مالية ناجحة؟ وهنا حفنة من الأشياء للقيام به وليس للقيام به. اقرأ أكثر »

نظرة على خطط شركة بترميرم لتقديم خطة 401 (K) على شبكة الإنترنت. اقرأ أكثر »

فإن مفهوم التقاعد التدريجي يكتسب زخما. وإليك كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء خطة وفقا لذلك. اقرأ أكثر »

الاستثمارات البديلة أصبحت أدوات استثمارية شعبية للمستثمرين الأفراد. وهنا إيجابيات وسلبيات إضافتها إلى محفظتك. اقرأ أكثر »

بالنسبة للمستثمرين الذين يشعرون بالقلق حيال دخلهم في التقاعد، يمكن أن تساعد المعاشات الثابتة المفهرسة في سد الفجوة. وإليك كيفية ذلك. اقرأ أكثر »

نظرة متعمقة على إيجابيات وسلبيات المعاشات الهجينة. اقرأ أكثر »

التخطيط للتقاعد في العقد المقبل أو نحو ذلك؟ وفيما يلي قائمة مرجعية لكل من المستشارين وتلك التي تخطط لوحدها. اقرأ أكثر »

كم يكفي؟ يشعر المليونيرات بالضغط الكبير على هذا السؤال. اقرأ أكثر »

فتح شركة لإدارة الثروات عملية معقدة. من خلال الحفاظ على هذه القواعد في الاعتبار، المستشارين الماليين يمكن أن تزيد من احتمالات النجاح. اقرأ أكثر »

الخسائر الضريبية الحصاد هي المهارة الأساسية التي يمكن للمستثمرين استخدامها للحفاظ على المزيد من أموالهم في جيوبهم في المرة التالية التي يقومون فيها بضرائب. اقرأ أكثر »

على الرغم من انخفاض التكلفة وكفاءة التكنولوجيا، فإنه من المرجح أن تأخذ روبو المستشارين عدة سنوات لجعل تأثير حقيقي في سوق خطة التقاعد. اقرأ أكثر »

إيراس ذاتية التوجيه هي خيار جذاب للمستثمرين الذين يبحثون عن بناء بيض عش. ولكن يجب عليهم توخي الحذر في تجنب المعاملات المحظورة. اقرأ أكثر »

أشار جانيت يلين إلى أنه من المحتمل أن يكون هناك رفع سعر الفائدة في وقت لاحق من هذا العام. وإليك كيفية إعداد المتقاعدين. اقرأ أكثر »

في بعض الأحيان من المنطقي أن تأخذ الضمان الاجتماعي في وقت مبكر. وإليك نظرة على متى قد تكون فكرة جيدة. اقرأ أكثر »

إيجاد طريقة لتحويل إيرا التقليدية إلى روث إيرا عملية صعبة. وهنا عندما يكون من المنطقي القيام بذلك. اقرأ أكثر »

مع الشركات التي تحاول نقل المزيد من التكاليف للموظفين، مما يجعل الخيارات الصحيحة خلال التسجيل المفتوح هو أكثر أهمية من أي وقت مضى. اقرأ أكثر »

الهدوء والشفافية ووثائق التفويض (وأكثر) هي العناصر الرئيسية التي يبحث عنها العملاء عند اختيار مستشار مالي. اقرأ أكثر »

قريبا للمتقاعدين غالبا ما يقال إنه من الأفضل الانتظار حتى سن 70 لجمع الضمان الاجتماعي. وهنا لماذا هذا ليس دائما أفضل نصيحة. اقرأ أكثر »

بدائل أصبحت خيارا مثير للعديد من المستشارين. ولكنها تأتي أيضا بمخاطر إضافية لا يتم توضيحها بشكل واضح للعملاء. اقرأ أكثر »

قبل أن تبيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك، فكر في هذه الاستراتيجيات الضريبية أولا. اقرأ أكثر »

مع استمرار ازدهار التقاعد، تنمو التعاونيات التقاعدية شعبية. وإليك كيفية إعداد حساب واحد في المنتدى. اقرأ أكثر »

متى كانت آخر مرة تحدثت فيها إلى عملائك عن السكن في التقاعد؟ اقرأ أكثر »

تبحث عن إصلاحات قصيرة الأجل ردا على تقلبات السوق؟ وفيما يلي بعض الاستراتيجيات - وأوجهها السلبية. اقرأ أكثر »

مع سوق الأوراق المالية وعرة، قد يكون بعض الناس الذين يقتربون من التقاعد عصبيا. وإليك كيفية إنشاء بعض غرفة تذبذب لمحفظتك. اقرأ أكثر »

وسائل الاعلام الاجتماعية هي وسيلة رائعة للمستشارين الماليين لبناء العلامة التجارية ويحتمل أن تولد يؤدي إذا كان يستخدم بشكل صحيح. هنا بعض النصائح. اقرأ أكثر »

إجراء مقابلة فعالة مع العميل المبدئي هو جزء أساسي من أي وظيفة مستشار. في ما يلي بعض النصائح حول كيفية البدء. اقرأ أكثر »

محفظة طويلة / قصيرة يمكن أن تساعد في مواجهة مجموعة متنوعة من سيناريوهات السوق. وإليك كيفية وضع واحد معا. اقرأ أكثر »

على الرغم من أن تعطل السوق عادة ما يكون أخبارا سيئة لمحفظتك، هناك العديد من الطرق لتقليل الخسائر أو حتى الربح بشكل مباشر من حركة السوق. اقرأ أكثر »

يمكن للوالدين حماية أموالهما التقاعدية ومساعدة أطفالهما البالغين. وإليك كيفية ذلك. اقرأ أكثر »

صناديق الاستثمار هي خيار جيد للمستثمرين العاطفي. هنا خمسة صناديق شعبية للنظر فيها. اقرأ أكثر »

لا تقلل من شأن أهمية التخطيط القديم مع عملائك - يمكن أن تكون بمثابة طريقة لخلق عمل جديد مع أي ورثة. اقرأ أكثر »

تحديد ما إذا كان التشغيل كهجينة أمر منطقي لممارستك؟ ضع في اعتبارك ما يلي أولا. اقرأ أكثر »

عادة ما تكون النساء أقل استعدادا لوفاة أحد الزوجين من الرجال. يمكن للمستشار أن يساعد في تخفيف بعض الأعباء المالية التي قد تواجهها الأرامل. اقرأ أكثر »

رياس تبحث عن الضرب على حاجتها الخاصة للتغلب على وتخطيط لعدد من العقبات. اقرأ أكثر »

هناك دائما الاندفاع للحصول على مهام التخطيط المالي القيام به في نهاية العام. وهنا بعض النصائح للمساعدة في تخفيف أزمة. اقرأ أكثر »

نظرة على كيفية إدارة الدخل الثابت وسط شبح ارتفاع معدلات، ارتباط الأسهم، توقعات العملاء وأكثر من ذلك. اقرأ أكثر »

حان الوقت لتوزيع أرباح رأس المال في نهاية العام لصناديق الاستثمار المشترك. وإليك كيفية مراقبتها وتقليل تأثيرها الضريبي. اقرأ أكثر »

حيث أن تكلفة الرعاية المدارة تستمر في رفع سلالة جديدة من التأمين على الحياة الهجينة توفر مستوى معقول من الحماية بأسعار أكثر بأسعار معقولة. اقرأ أكثر »

مستشارو روبو قاموا بالاستثمار الديمقراطي للكثيرين، ولكن هل يمكن أن يساعدوا المتقاعدين؟ وهنا بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل اختيار واحد كمتقاعد. اقرأ أكثر »

المستشارين قد يجدون صعوبة في بيع العملاء على الصورة الأكبر، خاصة عندما يكون السوق متقلبا. وإليك كيفية إدارة التوقعات. اقرأ أكثر »

لا تزال شعبية صناديق الاستثمار المتداولة بين المستثمرين والمستشارين في النمو. ولكن هل هي مناسبة ل 401 (ك) خطط؟ اقرأ أكثر »

بيانات سياسة الاستثمار حيوية للمستشارين الماليين وعملائهم. إليك بعض النصائح لإنشاءها. اقرأ أكثر »

الأعمال الاستشارية المالية المتقادمة ستخلق قريبا الفرص للمستشارين الطموحين الشباب. وإليك كيفية إعداد أنفسهم لتحقيق النجاح. اقرأ أكثر »

الميراث هو سيف ذو حدين، حيث أن ترك المال يمكن أن يخلق أعباء ضريبية على العقارات. ويمكن أن يساعد اختيار خطة التأمين على الحياة على التخفيف من تلك الأعباء. اقرأ أكثر »

أنها لا تدفع لمغادرة وسائل الاعلام الاجتماعية من خطة التسويق الخاصة بك، وفقا لدراسة جديدة. وهنا بعض نظرة ثاقبة كيفية استخدام المستشارين الشبكات الرقمية. اقرأ أكثر »

إتف الذكية بيتا تستمر في النمو شعبية. المستشارين النظر فيها للعملاء يحتاجون إلى فهم ما يلي. اقرأ أكثر »

تظهر دراسة جديدة أن جين زيرس مختلفة جدا عن الآخرين عندما يتعلق الأمر بالتخطيط للتقاعد. في ما يلي بعض الإحصاءات حول كيفية حفظها. اقرأ أكثر »

في أحسن الأحوال، يمكن أن تساعد الاستثمارات البديلة في الحفاظ على رأس المال من خلال تجنب الترابط مع الأسهم وضرب التضخم. وإليك نظرة على بعض الخيارات. اقرأ أكثر »

العقود السنوية المؤهلة لطول العمر هي وسيلة جديدة نسبيا للمدخرات التقاعدية. وإليك نظرة على كيفية عملها. اقرأ أكثر »